Der nächste logische Schritt nach der Gründung des Unternehmens besteht darin, ein Bankkonto zu eröffnen und mit Kunden zusammen zuarbeiten. Dies kann jedoch für einige Unternehmen ein ernstes Hindernis darstellen, da Banken strenge Anforderungen an ihre Kunden stellen, insbesondere wenn sie riskante Aktivitäten verwalten wollen oder wenn der Kontoinhaber nicht ansässig ist. Daher endet es nach langem Warten und viel Papier kram oft mit Ablehnung.

Haupt unterschiede zwischen Bank instituten und Zahlungs systemen

■ Lizenz

Sowohl das Bank institut als auch das Zahlungs system sollten eine entsprechende Lizenz erhalten, bevor sie das Recht haben, Finanz dienstleistungen zu erbringen. Das Zahlungs system ist in dem Land, in dem es registriert ist, gegenüber denselben nationalen Finanz aufsichts behörden wie der Bank of Litauen ver antwort lich. Darüber hinaus müssen Zahlungs systeme geprüft und Strategien entwickelt werden, um die Sicherheit und Stabilität des elektronischen Geldes der Kunden zu gewährleisten, die den Vorschriften und Anforderungen der Regulierungs behörden entsprechen. Daher ist Ihr Geld im Zahlungs system genauso sicher wie in der Bank.

■ Handel

Das Zahlungs system ermöglicht es Kunden, Geld in verschiedenen Währungen zu halten, was für diejenigen, die für den internat ionalen Markt arbeiten, vorteilhafter ist. Darüber hinaus können Zahlungs systeme, die in EU-Ländern lizenziert sind, normaler weise in den einheitlichen Euro-Zahlungs bereich SEPA(Single Euro Payment Area) gelangen.

■ Remote-Programm

Im Gegensatz zu Banken erfordert das Zahlungs system nicht, dass der Kunde persönlich zu einem Institut geht, und der gesamte Prozess der Konto eröffnung sowie die Verwaltung des Kontos selbst können vollständig remote durchgeführt werden. Die meisten Zahlungs systeme bieten eine eigene App, die bequemer zu bedienen ist. Darüber hinaus ist der Zeitaufwand für Überweisungen über EMI oder PSP in der Regel kürzer als für eine Bank überweisung, die mehrere Tage dauern kann.

■Dienstleistungen

Banken können ein breiteres Spektrum an Dienstleistungen anbieten, einschl ießlich Krediten, Einlagen und Investitionen, während sich das Zahlungs system darauf konzentriert, den Geldtransfer von einer Partei zur anderen zu erleichtern. Zahlungs systeme sind so konzipiert, dass sie schnell, effizient und sicher sind, sodass Menschen schnell und bequem Geld zwischen Konten überweisen oder einkaufen können.

■ Aktivitäten mit hohem Risiko

Wenn ein Bank institut ein Konto eröffnet, um risiko reiche Geschäfte wie Devisen, Glücksspiel und Austausch von Krypto währungen zu betreiben, scheitert es häufig an den hohen Anforderungen und Vorschriften der Bank. Die Wahrscheinlichkeit, ein Händler konto im Zahlungs system zu eröffnen, ist viel höher, da verschiedene Zahlungs systeme für solche Zwecke entwickelt wurden und der Einstiegs prozess bequemer und schneller ist.

Vorteile des Zahlungs systems:

■ IBAN im Namen Ihres Unternehmens

■ Völlig Remote-Programm

■ Kann für Aktivitäten mit hohem Risiko verwendet werden

■ Bequeme Kunden betreuung

■ Sicher und zuverlässig

Welches Konto brauche ich?

Unser Berater team wird Ihnen gerne weitere Informationen zur Verfügung stellen und Ihnen bei Ihrer Entscheidung behilflich sein!

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Ein Giro konto mit geringem Risiko bezieht sich in der Regel auf ein Konto, bei dem die Wahrscheinlichkeit einer betrügerischen oder illegalen Tätigkeit gering ist, z. B. ein Standard-Giro konto oder ein Spark onto. Diese Konten werden in der Regel von Einzelpersonen oder Unternehmen mit guten Kredit aufzeichnungen und Aufzeichnungen über verantwortung volle Bank aktivitäten eröffnet und verwaltet.

Ein Giro konto mit hohem Risiko bezieht sich in der Regel auf alle Finanz geschäfte oder Transaktionen, die erhebliche wirtschaft liche Verluste verursachen oder den Ruf des Zahlungs systems schädigen können. Banken können eine zusätzliche Überprüfung und Überwachung von Konten mit hohem Risiko durchführen, um sicher zustellen, dass sie den gesetzlichen Anforderungen entsprechen und potenzielle verdächtige Aktivitäten feststellen.

■ Glücksspiel, Online-Casino, Lotterie;

■ Ausgabe von elektronischem Geld;

■ Austausch virtueller Vermögens werte;

■ Pharma-und Chemie geschäft;

■ Tabak-und Alkohol produkte.

Verfahren zur Eröffnung eines Unternehmens kontos

Die Verfahren zur Eröffnung eines Kontos im Zahlungs system können unterschied lich sein und erfordern die Beteiligung des Kunden. Im Folgenden finden Sie jedoch einige allgemeine Schritte:

① Schritt-Vorprüfung

Wir bieten unseren Kunden eine interne Vorprüfung an, um das beste Zahlungs system nach Kundenwunsch auszuwählen.

② STEP-Anwendung

Nachdem Sie die perfekte Lösung für Ihr Unternehmen ausgewählt haben, arbeiten unsere Compliance-Experten mit Ihnen zusammen, um den Einstiegs prozess abzuschließen.

③ STEP-Datei

Es ist notwendig, eine Reihe von Unternehmens-und persönlichen Dokumenten vor zubereiten.

④ Schritt-Genehmigung

Sobald Ihre Bewerbung geprüft wurde, werden Sie möglicher weise aufgefordert, weitere Informationen bereit zustellen oder eine positive/negative Antwort zu erhalten.

■ Datei

Liste der Dokumente, die möglicher weise angefordert werden

Unternehmens dokumente (Satzung, Registrierung karte usw.).

Personal ausweis oder Reisepass des Direktors und des Begünstigten.

Adress nachweis wie Versorgungs rechnungen oder persönliche Kontoauszüge.

Zusätzliche Dokumente, in denen die geplanten Aktivitäten und die Geschäfts entwicklung beschrieben werden.

Wenn das Unternehmen über eine Website verfügt, muss ein Domain-Nachweis erbracht werden.

Andere Dokumente, die sich auf Ihre persönliche Karriere beziehen könnten.

■ Zeitrahmen

Zeitlimit für die Konto erierung

■ Vorbereitung für die Arbeit

Wie bereite ich mich auf den Einstieg vor?

■ Zweck: Es gibt verschiedene Arten von Konten, von denen jedes seinen Zweck hat. Benötigen Sie ein Konto für die Zahlung des Grundkapitals oder für die Zusammenarbeit mit Kunden?

■ Währung: Entscheiden Sie, welche Währung Sie verwenden möchten.

■ Geographie: Es ist wichtig zu wissen, in welcher Region Sie Geschäfte machen möchten.

■ Sicherheit: Je nach Aktivität müssen möglicher weise Methoden zur Verhinderung von Betrug oder Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche bereit gestellt werden.