Lizenz der litauischen Zahlungs agentur

Ein Zahlungs dienst leister (PSP) ist ein Unternehmen, das Zahlungs dienste anbietet, die haupt sächlich den Geldtransfer zwischen Einzelpersonen oder Unternehmen erleichtern. Ob es darum geht, Geld zwischen Bankkonten zu überweisen, Waren und Dienstleistungen zu bezahlen oder Online-Transaktionen zu verwalten-PSP ermöglicht das Finanz geschäft. Um solche Aktivitäten durchführen zu können, muss das Unternehmen eine PI-Lizenz (Payment Agency) erhalten, um nachzuweisen, dass das Unternehmen die von der Aufsichts behörde, der Zentralbank von Litauen, festgelegten regulator ischen Anforderungen erfüllt hat.

Vergleich von Zahlungs instituten und E-Geld-Instituten

Die Lizenz für Zahlungs institute in Litauen ermächtigt Unternehmen, eine Vielzahl von Finanz dienstleistungen anzubieten, die sowohl für Unternehmen als auch für Privatpersonen von entscheidender Bedeutung sind. Bevor Sie sich für eine Lizenz für ein Zahlungs institut entscheiden, müssen Sie wissen, ob eine Lizenz für ein Zahlungs institut (PI) ausreicht oder ob eine Lizenz für ein elektronisches Geld institut (EMI) erforderlich ist. Um den Unterschied zwischen den beiden zu klären, ist hier ein kurzer Vergleich:

Zahlungs institute (PI) sind juristische Personen, die Zahlungs dienste anbieten, aber kein elektronisches Geld verwenden dürfen. PI kann die folgenden Haupt dienstleistungen anbieten:

■ Einzahlung und Abhebung von Bargeld und damit verbundene Vorgänge von Zahlungs konten;

    ■ Verwaltung von Zahlungs konten;

    ■ Zahlungs überweisung und Kredit überweisung;

    ■ Ausgabe und Verwaltung von Debitkarten;

    ■ Ständiger Ausschuss;

    ■ Elektronische Zahlungen (z. B. mit Mobiltelefonen oder anderen intelligenten Geräten)

    ■ Zahlung für den Start-up-Service;

    ■ Konto informations dienst.

Elektronische Geld institute (EMI) sind juristische Personen, die sowohl Zahlungs dienste anbieten als auch die Verwendung von elektronischem Geld zulassen. E-Money-Institute können alle typischen Dienstleistungen von Zahlungs instituten anbieten, aber auch:

    ■ Ausgabe und Verwaltung von elektronischem Geld;

    ■ Bereitstellung von E-Wallet-Diensten, mit denen E-Geld gespeichert und verwaltet werden kann;

    ■ Geldwechsel durchführen;

    ■ Möglichkeit, mit elektronischem Geld zu bezahlen.

Der Haupt unterschied zwischen Zahlungs instituten und elektronischen Geld instituten besteht darin, dass elektronische Geld institute das Recht haben, elektronisches Geld auszugeben und zu verwalten, während Zahlungs institute kein Recht haben. Elektronisches Geld ist ein virtuelles Zahlungs mittel, das online oder in anderen elektronischen Räumen bezahlt und zu einem festgelegten Wechselkurs in echtes Geld umgewandelt werden kann.

Beide Institute stehen unter der Aufsicht litauischer Banken und müssen die Gesetze und Vorschriften der Europäischen Union (EU) einhalten, einschl ießlich der Richtlinie über Zahlungs dienste (PSD2) und der Richtlinie über elektronische Geld institute (EMD).

Wenn Ihr Geschäfts modell den Betrieb von E-Geld bedeutet, empfehlen wir Ihnen, den Prozess der Erlangung einer E-Geld-Lizenz zu verstehen.

Voraussetzungen für die Erlangung einer Lizenz für Zahlungs institute

Wenn Sie erwägen, eine PSP in Litauen zu werden, müssen Sie mehrere Anforderungen erfüllen, um eine Lizenz zu erhalten.

    ■ Schlüssel positionen

Unser Expertenteam kann Ihnen dabei helfen, die regulator ischen Anforderungen zu erfüllen, indem es Schlüssel positionen wie Geldwäsche berichter statt ung beauftragte, Cyber sicherheits experten und Compliance-Beauftragte abdeckt.

    ■  Datei

In Bezug auf die Unterlagen bereiten wir bei der Einreichung des Antrags folgende Informationen vor:

Antrag auf persönliche Investition;

Erklärung der anfänglichen Kapital zahlung;

Fotokopie des Mietvertrags für das litauische Büro;

Geschäfts plan, interne Richtlinien wie Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche/zur Bekämpfung der Terrorismus finanzierung, Richtlinien zum Risiko management, Richtlinien zur Informations sicherheit usw. (wir bereiten alle erforderlichen Richtlinien und Dokumente für Sie vor).

    ■ Anfangs kapital anforderungen

Das erforderliche Anfangs kapital kann je nach Leistungs umfang des Lizenzgebers variieren:

Wenn der Geschäfts umfang auf die Bereitstellung von Transfer dienstleistungen beschränkt ist, darf das Grundkapital nicht weniger als 20 000 Euro betragen.

Das Grundkapital darf nicht weniger als 50 000 Euro betragen, wenn das Unternehmen nur einen Zahlungs start dienst anbieten will.

Wenn das Unternehmen nur beabsichtigt, einen Zahlungs start dienst anzubieten, muss das Grundkapital nicht weniger als 50 000 Euro betragen.

Das Grundkapital muss nicht weniger als 50 000 Euro betragen, wenn das Unternehmen nur einen Zahlungs start dienst anbieten will.

Um andere Dienstleistungen zu erbringen, darf das Grundkapital nicht weniger als 125 000 Euro betragen.

    ■ Treffen mit der Bank von Litauen

Wir unterstützen Sie bei der Organisation von Treffen mit litauischen Banken und bieten umfassende rechtliche Unterstützung während des gesamten Prozesses. Unser Team wird sich mit Ihnen abstimmen und an dem Treffen teilnehmen, um sicher zustellen, dass alle erforderlichen Dokumente und Verfahren den Anforderungen entsprechen. Wir bieten auch Anleitungen zu regulator ischen Anforderungen und helfen Ihnen bei der Vorbereitung auf das Treffen. Mit unserer Unterstützung können Sie den gesamten Prozess mit Zuversicht abschließen und Ihre Erfolgs chancen erhöhen.

Im Rahmen unserer Rechts beratung und Projekt analyze bieten wir umfassende Unterstützung während des gesamten Prozesses von der ersten Beratung bis zur Erlangung einer Lizenz. Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung aller erforderlichen Richtlinien und Projekte, um eine Lizenz für Zahlungs institute in Litauen zu erhalten, die den regulator ischen Anforderungen entspricht. Unser Expertenteam wird Sie während des gesamten Prozesses leiten, um sicher zustellen, dass Sie erfolgreich sind.

Verfahren zur Erlangung einer Lizenz für eine Zahlungs agentur

Wenn Sie sich für eine PI-Lizenz in Litauen entscheiden, ist es wichtig, die grundlegenden Phasen des Lizenz erteilung prozesses zu kennen. Hier ist eine kurze Überprüfung des Prozesses:

    ① Antrag einreichen

Zuerst müssen wir ein Antrags formular vorbereiten und es der Aufsichts behörde-der Bank von Litauen-vorlegen, um eine PI-Lizenz zu erhalten. Die Regulierungs behörde wird innerhalb von 5 Arbeitstagen prüfen, ob der Antrag auf Prüfung angenommen wird.

    ② Bewerben Sie sich für die Bewertung

Wenn alles in Ordnung ist, bewertet die Aufsichts behörde Ihren Antrag und die beigefügten Dokumente. Wenn Ihre Bewerbung fehlerfrei ist, wird die Lizenz innerhalb der schnellsten Frist von 3 Monaten ausgestellt. Wenn zusätzliche Informationen oder Dokumente erforderlich sind, wird der Überprüfung zeitraum verlängert.

    ③ Erteilung oder Verweigerung der Erteilung einer Lizenz

Nach der Bewertung Ihres Antrags und aller Belege prüft der Vorstand der Litauischen Bank die relevanten Informationen und entscheidet, ob die Lizenz erteilt wird.

Schritte, um eine Lizenz für eine Zahlungs agentur zu erhalten

Wir bieten umfassende Hilfe für diejenigen, die eine Privat detektiv lizenz suchen, um diesen Prozess einfacher und bequemer zu gestalten. Unser Team bietet umfassende Unterstützung und Anleitung während des gesamten Prozesses, um sicher zustellen, dass alle erforderlichen Anforderungen erfüllt werden, um die gewünschten Ergebnisse zu erzielen.

Schritt 1: Strategie formulierung und Lizenz vorbereitung

Wir bieten zum Preis von 3 000 Euro:

24 Stunden Unternehmens beratung.

Preis von 5 000 Euro bieten wir:

48 Stunden Unternehmens beratung.

Umfassende Analyse Ihres Geschäfts modells;

Risiko bewertung des Partner landes, des Kunden und des Kapital flusses, Bewertung der Einhaltung litauischer Vorschriften, Überprüfung aller erforderlichen Dokumente, einschl ießlich Richtlinien und Lizenz anforderungen, maßge schneiderte schrittweise Pläne und Strategien zur Erlangung von Lizenzen, Erlangung aller Informationen, die zum Starten des Projekts erforderlich sind, und zeigen Sie der litauischen Bank zuversicht lich Ihr Geschäfts modell.

Schritt 2: Vor lizenzierung-15 000 Euro

In diesem Schritt unterstützen wir Sie bei der Gründung eines Unternehmens in Litauen und bereiten alles auf den Lizenzierung prozess vor. Wir helfen Ihnen

Organisation von Treffen mit der Bank von Litauen;

Unternehmen registrieren;

Eröffnung eines Unternehmens kontos, erstmalige Kapital registrierung, Erstellung eines Geschäfts plans, Entscheidung über IT-Lösungen, Experten, Vermietung von Büros;

Stellen Sie einen Spezialisten ein.

Stellen Sie einen Spezialisten ein.

Schritt 3: Lizenz-20 000 Euro

In diesem Schritt verwalten wir alle Ihre Dokumentation sanford rungen und reichen den Antrag und alle erforderlichen Informationen in Ihrem Namen zur Überprüfung durch die Aufsichts behörden ein. Wenn die Regulierungs behörde Fragen stellt, werden wir Rechts hilfe leisten, bis die Lizenz erfolgreich erhalten ist.