Licence de l'institution lituanienne de monnaie électronique

La licence d'agence de monnaie électronique (EMI) est une licence délivrée par la Banque de Lituanie qui permet aux entreprises d'émettre de la monnaie électronique et de détenir les fonds des clients. La monnaie électronique est une forme numérique de valeur monétaire émise par une autorité autorisée pour payer les transactions et peut être stockée électroniquement. Cette licence est obligatoire pour toute entreprise qui souhaite fournir divers services de paiement (y compris, mais sans s'y limiter, les portefeuilles numériques, les cartes prépayées et les passerelles de paiement en ligne) en Lituanie et dans d'autres pays de l'UE.

Comparaison entre les établissements de paiement et les établissements de monnaie électronique

Les agences de paiement en Lituanie sont autorisées à fournir une variété de services financiers essentiels pour les entreprises et les particuliers. Avant de décider d'obtenir une licence d'agence de monnaie électronique, il est nécessaire de comprendre si une licence d'agence de monnaie électronique (EMI) est nécessaire ou si une licence d'agence de paiement (PI) est suffisante. Pour clarifier la différence entre les deux, voici une comparaison simple:

Les établissements de paiement (PI) sont des entités juridiques qui fournissent des services de paiement mais n'autorisent pas l'utilisation de la monnaie électronique. PI peut fournir les principaux services suivants:

    ■ Dépôt et retrait d'espèces du compte de paiement et opérations connexes;

    ■ Gestion des comptes de paiement;

    ■ Virements de paiement et virements de crédit;

    ■ Émettre et gérer des cartes de débit;

    ■ Comité permanent;

    ■ Paiements électroniques (comme l'utilisation de téléphones mobiles ou d'autres appareils intelligents)

    ■ Paiement pour les services de démarrage;

    ■ Services d'information sur le compte.

Les institutions de monnaie électronique (EMI) sont des entités juridiques qui fournissent à la fois des services de paiement et permettent l'utilisation de la monnaie électronique. Les institutions de monnaie électronique peuvent offrir tous les services typiques des établissements de paiement, mais peuvent également:

■ Émettre et gérer la monnaie électronique;

    ■ Fournir un service de portefeuille électronique qui peut stocker et gérer la monnaie électronique;

    ■ Effectuer un échange de devises;

    ■ Possibilité de payer en utilisant la monnaie électronique.

La principale différence entre les établissements de paiement et les établissements de monnaie électronique est que les établissements de monnaie électronique ont le pouvoir d'émettre et de gérer la monnaie électronique, tandis que les établissements de paiement ne le sont pas. La monnaie électronique est un moyen de paiement virtuel qui peut être effectué en ligne ou dans un autre espace électronique et peut être convertie en monnaie réelle à un taux de change défini.

Exigences pour obtenir une licence d'agence de monnaie électronique

Si vous envisagez d'obtenir une licence EMI en Lituanie, vous devez remplir des conditions préalables spécifiques pour être admissible à une licence. Nos experts se feront un plaisir de vous guider à chaque étape du processus, en vous assurant de bien comprendre les exigences et les connaissances nécessaires pour les satisfaire.

    ■ Postes clés

Notre équipe d'experts peut vous aider à répondre aux exigences réglementaires en couvrant des postes clés tels que les responsables des rapports sur le blanchiment d'argent, les experts en cybersécurité et les responsables de la conformité.

    ■ Fichier

En ce qui concerne les documents, nous vous aiderons à préparer les informations suivantes lors du dépôt d'une demande:

Formulaire de demande de licence EMI; déclaration initiale de paiement en capital; copie du contrat de location de bureau en Lituanie; plan d'affaires; politiques internes telles que la politique anti-blanchiment/lutte contre le financement du terrorisme, la politique de gestion des risques, la politique de sécurité de l'information, etc. (nous préparerons toutes les politiques et documents nécessaires pour vous).

    ■ Exigences initiales en capital

Le capital initial du futur titulaire de licence EMI est de 350 000 euros.

    ■ Réunion avec la Banque de Lituanie

Nous pouvons vous aider à organiser des réunions avec la Banque de Lituanie et fournir un soutien juridique complet tout au long du processus. Notre équipe se coordonnera avec vous et assistera à la réunion pour s'assurer que tous les documents et procédures nécessaires sont conformes aux exigences. Nous fournirons également des conseils sur les exigences réglementaires et vous aiderons à vous préparer pour la réunion. Avec notre soutien, vous pouvez compléter l'ensemble du processus avec confiance et augmenter vos chances de succès.

Dans le cadre de nos services de conseil juridique et d'analyse de projet, nous offrons un soutien complet tout au long du processus, de la consultation initiale à l'obtention d'une licence. Nous vous aidons dans toutes les politiques et la mise en œuvre de projets nécessaires pour vous aider à obtenir une licence d'agence de monnaie électronique conforme aux exigences réglementaires en Lituanie. Notre équipe d'experts vous guidera tout au long du processus pour assurer votre succès.

Procédure d'obtention d'une licence d'agence de monnaie électronique

Si vous avez décidé d'obtenir une licence EMI en Lituanie, il est important de comprendre les étapes de base impliquées dans le processus de délivrance de la licence. Les principales étapes sont les suivantes:

    1 Soumettre une demande

Tout d'abord, nous devons préparer un formulaire de demande et le soumettre à l'autorité de surveillance-la Banque de Lituanie pour demander la délivrance d'une licence EMI. Le régulateur évaluera l'acceptation de la demande d'examen dans un délai de 5 jours ouvrables.

    2 Demande d'évaluation

Si tout est correct, l'autorité de régulation évaluera la demande et les documents joints. Si les documents de la demande ne sont pas défectueux, la licence sera délivrée dans le délai le plus rapide de 3 mois. Si des informations ou des documents supplémentaires sont nécessaires, la période d'examen sera prolongée.

    3 Délinier ou refuser la délivrance de licences

Le conseil d'administration de la Banque de Lituanie, après avoir évalué la demande et tous les documents justificatifs, examinera les informations et décidera de vous délivrer une licence.

Étapes pour obtenir une licence d'agence de monnaie électronique

Nous fournissons une assistance complète à ceux qui cherchent à obtenir une licence EMI pour rendre le processus plus facile et plus pratique. Notre objectif est de simplifier le processus de licence pour vous permettre de vous concentrer sur vos activités principales. Avec notre aide, vous pouvez être sûr que votre demande de licence EMI est sécurisée et que vous pouvez fournir des services financiers de base aux particuliers et aux entreprises en Lituanie.

Étape 1: Élaboration de la stratégie et préparation des licences

Nous offrons au prix de 3 000 euros:

Consultation commerciale 24 heures sur 24.

5 000 euros pour le prix que nous offrons

Consultation commerciale de 48 heures.

Analyse complète de votre modèle d'entreprise; évaluation des risques pour les pays partenaires, les clients et les flux financiers; évaluation de la conformité réglementaire en Lituanie; examen de tous les documents nécessaires, y compris les exigences en matière de politiques et de licences; planification et stratégie étape par étape sur mesure pour obtenir une licence; obtenir toutes les informations nécessaires pour démarrer le projet, et montrez en toute confiance votre modèle d'affaires à la Banque de Lituanie.

Étape 2: Préautorisation-20 000 euros

Dans cette étape, nous vous aiderons à créer une entreprise en Lituanie et à tout préparer pour le processus de licence. Nous vous aiderons

Organisation de réunions avec la Banque de Lituanie;

Société enregistrée;

Ouverture d'un compte d'entreprise; enregistrement initial du capital; formulation d'un plan d'affaires pour les 3 à 5 prochaines années; prise de décisions sur des questions telles que les solutions informatiques, les experts et la location de bureaux;

Embaucher des spécialistes.

Étape 3: Licence-25 000 euros

Dans cette étape, nous gérons toutes vos exigences en matière de documentation et soumettons la demande et toutes les informations nécessaires en votre nom pour examen par les régulateurs. Si l'organisme de réglementation soulève des questions, nous fournirons une assistance juridique jusqu'à l'obtention d'un permis.