Licence d'agence de paiement en Lituanie

Un fournisseur de services de paiement (PSP) est une entreprise qui fournit des services de paiement et facilite principalement le transfert de fonds entre particuliers ou entreprises. Que ce soit pour transférer des fonds entre des comptes bancaires, payer des biens et des services ou gérer des transactions en ligne, PSP rend les opérations financières possibles. Pour mener à bien ces activités, la société doit obtenir une licence d'agence de paiement (PI) pour prouver qu'elle a satisfait aux exigences réglementaires imposées par l'organisme de réglementation-la Banque centrale de Lituanie.

Comparaison entre les établissements de paiement et les établissements de monnaie électronique

Les agences de paiement en Lituanie sont autorisées à fournir une variété de services financiers essentiels pour les entreprises et les particuliers. Avant de décider d'obtenir une licence d'agence de paiement, il est nécessaire de comprendre si la licence d'agence de paiement (PI) est suffisante ou s'il est nécessaire d'obtenir une licence d'agence de monnaie électronique (EMI). Pour clarifier la différence entre les deux, voici une brève comparaison:

Les établissements de paiement (PI) sont des entités juridiques qui fournissent des services de paiement mais n'autorisent pas l'utilisation de la monnaie électronique. PI peut fournir les principaux services suivants:

■ Dépôt et retrait d'espèces du compte de paiement et opérations connexes;

    ■ Gestion des comptes de paiement;

    ■ Virements de paiement et virements de crédit;

    ■ Émettre et gérer des cartes de débit;

    ■ Comité permanent;

    ■ Paiements électroniques (comme l'utilisation de téléphones mobiles ou d'autres appareils intelligents)

    ■ Paiement pour les services de démarrage;

    ■ Services d'information sur le compte.

Les institutions de monnaie électronique (EMI) sont des entités juridiques qui fournissent à la fois des services de paiement et permettent l'utilisation de la monnaie électronique. Les institutions de monnaie électronique peuvent offrir tous les services typiques des établissements de paiement, mais peuvent également:

    ■ Émettre et gérer la monnaie électronique;

    ■ Fournir un service de portefeuille électronique qui peut stocker et gérer la monnaie électronique;

    ■ Effectuer un échange de devises;

    ■ Possibilité de payer en utilisant la monnaie électronique.

La principale différence entre les établissements de paiement et les établissements de monnaie électronique est que les établissements de monnaie électronique ont le pouvoir d'émettre et de gérer la monnaie électronique, tandis que les établissements de paiement ne le sont pas. La monnaie électronique est un moyen de paiement virtuel qui peut être effectué en ligne ou dans un autre espace électronique et peut être convertie en monnaie réelle à un taux de change défini.

Les deux institutions sont réglementées par la Banque de Lituanie et doivent se conformer aux lois et réglementations de l'Union européenne (UE), notamment la directive sur les services de paiement (PSD2) et la directive sur les institutions de monnaie électronique (EMD).

Si votre modèle d'entreprise implique l'exploitation de la monnaie électronique, nous vous recommandons de comprendre le processus d'obtention d'une licence de monnaie électronique.

Exigences pour obtenir une licence d'agence de paiement

Si vous envisagez de devenir une PSP en Lituanie, vous devez satisfaire à plusieurs exigences pour obtenir une licence.

    ■ Postes clés

Notre équipe d'experts peut vous aider à répondre aux exigences réglementaires en couvrant des postes clés tels que les responsables des rapports sur le blanchiment d'argent, les experts en cybersécurité et les responsables de la conformité.

    ■  Fichier

En termes de documentation, nous préparerons les informations suivantes lors du dépôt de la demande:

Demande d'investissement personnel;

Déclaration initiale de paiement du capital;

Copie du contrat de location de bureaux en Lituanie;

Plan d'affaires; politiques internes telles que la politique de lutte contre le blanchiment d'argent/le financement du terrorisme, la politique de gestion des risques, la politique de sécurité de l'information, etc. (nous préparerons toutes les politiques et documents nécessaires pour vous).

    ■ Exigences initiales en capital

Le capital initial requis peut varier en fonction de la gamme de services fournis par le titulaire:

Si le champ d'activité est limité aux services de transfert, le capital social ne doit pas être inférieur à 20 000 euros;

Si l'entreprise a l'intention de fournir uniquement des services de démarrage de paiement, le capital social ne doit pas être inférieur à 50 000 euros.

Si l'entreprise a l'intention de fournir uniquement des services de démarrage de paiement, le capital social doit être d'au moins 50 000 euros;

Si la société n'a l'intention de fournir que des services de démarrage de paiement, le capital social ne doit pas être inférieur à 50 000 euros.

Pour les autres services, le capital social ne doit pas être inférieur à 125 000 euros.

    ■ Réunion avec la Banque de Lituanie

Nous pouvons vous aider à organiser des réunions avec la Banque de Lituanie et fournir un soutien juridique complet tout au long du processus. Notre équipe se coordonnera avec vous et assistera à la réunion pour s'assurer que tous les documents et procédures nécessaires sont conformes aux exigences. Nous fournirons également des conseils sur les exigences réglementaires et vous aiderons à vous préparer pour la réunion. Avec notre soutien, vous pouvez compléter l'ensemble du processus avec confiance et augmenter vos chances de succès.

Dans le cadre de nos services de conseil juridique et d'analyse de projet, nous offrons une assistance complète tout au long du processus, de la consultation initiale à l'obtention de la licence. Nous vous aidons dans toutes les politiques et la mise en œuvre de projets nécessaires pour vous aider à obtenir une licence d'agence de paiement conforme aux exigences réglementaires en Lituanie. Notre équipe d'experts vous guidera tout au long du processus pour assurer votre succès.

Procédure d'obtention d'une licence d'agence de paiement

Si vous décidez d'obtenir une licence PI en Lituanie, il est important de comprendre les étapes de base du processus de délivrance des licences. Voici une brève revue de processus:

    1 Soumettre une demande

Tout d'abord, nous devons préparer un formulaire de demande et le soumettre au régulateur-la Banque de Lituanie pour obtenir une licence PI. Le régulateur évaluera l'acceptation de la demande d'examen dans un délai de 5 jours ouvrables.

    2 Demande d'évaluation

Si tout est en ordre, le régulateur évaluera votre demande et les documents joints. Si votre demande n'est pas défectueuse, la licence sera délivrée dans le délai le plus rapide de 3 mois. Si des informations ou des documents supplémentaires sont nécessaires, la période d'examen sera prolongée.

    3 Délinier ou refuser la délivrance de licences

Après avoir évalué votre demande et tous les documents justificatifs, le conseil d'administration de la Banque de Lituanie examinera les informations pertinentes et décidera de délivrer ou non une licence.

Étapes pour obtenir une licence d'agence de paiement

Nous fournissons une assistance complète à ceux qui cherchent à obtenir une licence de détective privé pour rendre le processus plus facile et plus pratique. Notre équipe fournit un soutien et des conseils complets tout au long du processus, en veillant à ce que toutes les exigences nécessaires soient remplies et que les résultats souhaités soient atteints.

Étape 1: Élaboration de la stratégie et préparation des licences

Nous offrons au prix de 3 000 euros:

Consultation commerciale 24 heures sur 24.

Pour le prix de 5 000 euros, nous offrons:

Consultation commerciale de 48 heures.

Une analyze complète de votre modèle d'entreprise;

Évaluation des risques pour les pays partenaires, les clients et les flux financiers; évaluation de la conformité réglementaire en Lituanie; examen de tous les documents nécessaires, y compris les exigences en matière de politiques et de licences; plans et stratégies personnalisés pour obtenir une licence; obtenir toutes les informations nécessaires pour démarrer le projet et montrer en toute confiance votre modèle d'entreprise à la Banque de Lituanie.

Étape 2: Préautorisation-15 000 euros

Dans cette étape, nous vous aiderons à créer une entreprise en Lituanie et à tout préparer pour le processus de licence. Nous vous aiderons

Organisation de réunions avec la Banque de Lituanie;

Société enregistrée;

Ouvrir un compte d'entreprise; enregistrement initial du capital; préparer un plan d'affaires; décider des solutions informatiques, des experts, louer un bureau;

Embaucher des experts.

Embaucher des spécialistes.

Étape 3: Licence-20 000 euros

Dans cette étape, nous gérons toutes vos exigences en matière de documentation et soumettons la demande et toutes les informations nécessaires en votre nom pour examen par les régulateurs. Si l'organisme de réglementation soulève des questions, nous fournirons une assistance juridique jusqu'à l'obtention d'un permis.