La prochaine étape logique après la création d'une entreprise consiste à ouvrir un compte bancaire et à commencer à travailler avec le client. Cependant, comme les banques ont des exigences strictes envers leurs clients, en particulier si elles envisagent de gérer des activités à haut risque ou si les propriétaires de comptes ne sont pas résidents, cela peut constituer un obstacle sérieux pour certaines entreprises. Par conséquent, après une longue attente et beaucoup de paperasse, cela se termine souvent par un rejet.

Principales différences entre les institutions bancaires et les systèmes de paiement

■ Licence

Les institutions bancaires et les systèmes de paiement doivent être autorisés à fournir des services financiers s'ils sont autorisés à le faire. Le système de paiement dans le pays où il est enregistré est responsable devant le même organisme national de réglementation financière qu'un établissement bancaire (par exemple, la Banque de Lituanie). En outre, les systèmes de paiement doivent être audités et des stratégies doivent être élaborées pour assurer la sécurité et la stabilité de la monnaie électronique du client, qui sera conforme aux réglementations et aux exigences des régulateurs. Ainsi, vos fonds sont aussi sûrs dans le système de paiement que dans la banque.

■ Transactions

Les systèmes de paiement permettent aux clients de détenir des fonds dans différentes devises et sont donc plus avantageux pour ceux qui travaillent pour les marchés internationaux. En outre, les systèmes de paiement agréés dans les pays de l'UE peuvent généralement entrer dans la zone de paiement unique en euros SEPA (zone de paiement unique Euro).

■ Programme à distance

Contrairement à la banque, le système de paiement n'oblige pas le client à se rendre en personne à l'établissement, et l'ensemble du processus d'ouverture de compte et la gestion du compte lui-même peuvent être complètement complétés à distance. La plupart des systèmes de paiement offrent leurs propres applications, ce qui est plus pratique à utiliser. De plus, le temps nécessaire pour effectuer un transfert via EMI ou PSP est généralement plus court qu'un virement bancaire, qui peut prendre plusieurs jours.

■Services

Les banques peuvent offrir une gamme plus large de services, y compris les prêts, les dépôts et les investissements, tandis que les systèmes de paiement visent à faciliter le transfert de fonds d'une partie à l'autre. Le système de paiement est conçu pour être rapide, efficace et sécurisé, permettant aux personnes de transférer de l'argent ou de faire des achats entre comptes rapidement et facilement.

■ Activités à haut risque

Lorsque des institutions bancaires ouvrent des comptes pour exploiter des entreprises à haut risque telles que le change, les jeux et les échanges de crypto-monnaie, elles échouent souvent en raison des exigences élevées et des réglementations élevées de la banque. La probabilité d'ouvrir un compte marchand dans le système de paiement est beaucoup plus élevée, car divers systèmes de paiement sont conçus pour de telles fins et le processus d'entrée est plus pratique et plus rapide.

Avantages du système de paiement:

■ IBAN au nom de votre entreprise

■ Programme entièrement à distance

■ Peut être utilisé pour les activités à haut risque

■ Support client pratique

■ Sécurité et fiabilité

De quel compte ai-je besoin?

Notre équipe de consultants se fera un plaisir de vous fournir plus d'informations et de vous aider dans votre décision!

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Les comptes courants à faible risque se réfèrent généralement aux comptes qui présentent moins de risques de fraude ou d'activités illégales, comme les comptes chèques ou les comptes d'épargne standard. Ces comptes sont généralement ouverts et maintenus par des particuliers ou des entreprises ayant de bons antécédents de crédit et des antécédents d'activité bancaire responsables.

Un compte courant à haut risque fait généralement référence à toute opération financière ou transaction qui peut entraîner des pertes économiques importantes ou nuire à la réputation d'un système de paiement. Les banques peuvent effectuer un examen et une surveillance supplémentaires des comptes à haut risque pour s'assurer qu'ils sont conformes aux exigences réglementaires et détecter des activités potentiellement suspectes.

■ Paris, casino en ligne, loterie;

■ Émission de monnaie électronique;

■ Échange d'actifs virtuels;

■ Les entreprises pharmaceutiques et chimiques;

■ Produits du tabac et de l'alcool.

Procédures d'ouverture de compte d'entreprise

Les procédures d'ouverture de compte sur les systèmes de paiement peuvent varier et nécessitent la participation des clients, mais certaines étapes générales sont fournies ci-dessous:

1 étape-pré-vérification

Nous proposons à nos clients un pré-contrôle interne afin de choisir le meilleur système de paiement en fonction de leurs exigences.

2 STEP-Application

Après avoir choisi la solution parfaite pour votre entreprise, nos experts en conformité travailleront avec vous pour terminer le processus d'incorporation.

3 STEP-Fichier

Il est nécessaire de préparer un ensemble de documents d'entreprise et personnels.

4 étapes-Approuver

Une fois votre demande examinée, il peut vous être demandé de fournir plus d'informations ou d'obtenir une réponse positive/négative.

■ Fichier

Liste des documents pouvant être demandés

Documents de la société (statuts, cartes d'enregistrement, etc.).

Carte d'identité ou passeport du directeur et du bénéficiaire.

Preuve d'adresse, comme les factures de services publics ou les relevés bancaires personnels.

Autres documents indiquant les activités prévues et le développement des affaires.

Si une entreprise possède un site Web, il est nécessaire de fournir une preuve de nom de domaine.

Autres documents qui pourraient être liés à votre carrière personnelle.

■ Cadre temporel

Délai d'établissement du compte

■ Préparation au travail

Comment se préparer à l'entrée?

■ But: Il existe différents types de comptes, chaque compte a son but. Avez-vous besoin d'un compte pour payer des capitaux propres ou pour travailler avec vos clients?

■ Devise: Décidez quelle devise utiliser.

■ Géographie: Il est important de savoir dans quelle région vous souhaitez faire des affaires.

■ Sécurité: Selon les activités, des méthodes de prévention de la fraude ou des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent être nécessaires.