Kas yra žėrutis: naujos reguliavimo taisyklės kriptovaliutų įmonėms es

Žėrutis (crypto turto rinka)-es reglamentas, kuriame nustatomos aiškios kriptovaliutų verslo taisyklės, užtikrinant skaidrumą ir investuotojų apsaugą. Tai suderina kripto turto paslaugų teikėjų (casp) licencijavimo reikalavimus visose es valstybėse narėse. 2023 m. birželio mėn. priimtas kripto turto rinkų reglamentas nustato vienodas 27 es šalių taisykles. Tai taikoma crypto turto paslaugų teikėjams (casp), kurie siūlo crypto turto prekybos, globos, mainų ir išdavimo paslaugas. Žėrutis sustiprino skaidrumą, kapitalo reikalavimus ir investuotojų apsaugą, paveikdamas daugiau nei 10000 kriptovaliutų bendrovių es.

Kam reikia žėručio licencijos? Mainai, piniginės ir dar daugiau

„ Casp “, į kurią įeina kriptovaliutų biržos, piniginės ir žetonų emitentai, turi gauti valstybės reguliuotojo išduotą veiklos licenciją. Jie turi atitikti kovos su pinigų plovimu standartus, rizikos atskleidimo ir saugumo reikalavimus. „ Mica “, turėdama daugiau nei 1 trilijoną milijonų eurų crypto turto visame pasaulyje, padidina pasitikėjimą ir teisinį patikimumą rinkoje.

Nacionalinių institucijų ir esma vaidmuo

Žėručio kriptovaliutos licencijas es išduoda nacionalinės finansų reguliavimo institucijos, kurios peržiūri paraiškas ir užtikrina atitiktį. Europos vertybinių popierių ir rinkų tarnyba (esma) prižiūri rinkos reguliavimą, teikia gaires ir užtikrina vienodą požiūrį visose valstybėse narėse.

Terminas 2025: kodėl casp turi būti paruoštas žėručio atitikties

Žėrutis visiškai įsigalios 2024 m. gruodžio mėn., pereinamuoju laikotarpiu iki 2025 m. Kasos, kurios nesilaiko, susiduria su baudomis ar apribojimais, o licencijuotoms įmonėms bus suteikta prieiga prie visos es rinkos. Tikimasi, kad žėrutis skatins institucines investicijas ir sukurs saugesnę ir skaidrią kripto aplinką europoje.

Sužinokite apie žėručio licencijavimo procesą su mūsų teisine komanda

Kasp žėručio atitikties sistema

Kripto turto rinkos reguliavimas nustato struktūrizuotą es kasp sistemą. Siekdama užtikrinti rinkos vientisumą, investuotojų apsaugą ir finansinį stabilumą, „ mica “padalijo „ casp“ į tris reguliavimo lygius, atsižvelgiant į savo verslo veiklą, rizikos ekspoziciją ir atitikties įsipareigojimus. Kiekvienas lygis turi konkrečius licencijavimo, veiklos ir finansinius reikalavimus, įskaitant minimalų kapitalą, aml/kyc atitiktį, rizikos valdymą ir ataskaitų teikimo atsakomybę.

1 tipo casp-esminiai paslaugos (mažesni reguliavimo reikalavimai)

Šie kasos teikia konsultacines ir tarpininkavimo paslaugas su minimaliu tiesioginiu kontaktu su klientų lėšomis. Jie turi mažus kapitalo reikalavimus (50000 eurų) ir turi atitikti pagrindinius atitikties įsipareigojimus, įskaitant licencijavimą, skaidrumą ir klientų apsaugą. 1 klasės casp apima

Vykdykite užsakymus klientų vardu pateikiant crypto turtą, teikiantį crypto turto perkėlimo paslaugas, gaunančius ir perduodančius crypto turto užsakymus, teikiančius patarimus apie crypto turto portfelio valdymą

2 tipo casp-globos ir mainų paslaugos (vidutinis reguliavimo reikalavimas)

Į šią kategoriją įeina kasetės, kurios laiko, saugo ar palengvina crypto turto mainus, kurie kelia didesnę finansinę ir operatyvinę riziką. Šie subjektai turi laikytis griežtesnių aml/kyc įsipareigojimų, sustiprintų saugumo priemonių ir likvidumo kontrolės, taip pat turi atitikti didesnius kapitalo reikalavimus (125000 eurų). 2 klasės casp apima

Crypto-turto keitimas į fondus (kriptovaliuta-į-ne-valiuta sandoriai) crypto turto keitimas kitiems crypto turtams (cryptocurrency-to-cryptocurrency transakcijos)

3 klasės casp-prekybos platformos (maksimalūs reguliavimo reikalavimai)

Dėl savo sisteminės svarbos ir didelės prekybos apimties casp, kuri valdo cryptocurrency prekybos platformas, susiduria su griežčiausiais reguliavimo reikalavimais. Šios platformos turi atitikti platų rizikos valdymo, rinkos reguliavimo, operatyvinio atsparumo ir likvidumo standartų spektrą, taip pat minimalų 150 000 eurų kapitalo reikalavimą. 3 klasės casp apima

Crypto turto prekybos platforma

Laikykitės žėručio bendrųjų reikalavimų visiems kaspams

Nepriklausomai nuo klasifikavimo, visi kasai turi atitikti šiuos žėručio pagrindinius įsipareigojimus:

Licencijavimo-gauti leidimą iš atitinkamų nacionalinių finansų institucijų europos sąjungos.

Aml/kyc atitiktis-įgyvendinti patikimą kovos su pinigų plovimu (aml) ir žinoti savo kliento (kyc) politiką.

Rizikos valdymas-vidinės sistemos nustatymas, siekiant sumažinti finansinę, likvidumo ir veiklos riziką.

Vartotojų apsauga-užtikrinant sąžiningą kainų, aiškų rizikos atskleidimą ir saugų turto globą.

Ataskaitų teikimo pareigos-reguliariai pateikia finansines ataskaitas ir laikosi reguliavimo auditų.

Operatyvinis atsparumas-palaikyti stiprų kibernetinį saugumą, sukčiavimo prevenciją ir rinkos vientisumą.

Mica trijų pakopų sistema suteikia struktūrizuotą požiūrį į kriptovaliutų reguliavimą, užtikrinant, kad casp atitiktų atitinkamus finansinius, saugumo ir atitikties standartus, pagrįstus savo verslo modeliu ir rizikos lygiu. Su visišku įgyvendinimu 2024 m. gruodžio mėn., casp turėtų įvertinti savo klasifikavimo, reguliavimo įsipareigojimų ir atitikties strategijas, kad gautų kriptovaliutos licenciją ir teisėtai veiktų es kriptovaliutų rinkoje.

Kreiptis dėl casp licencijos pagal mica

Šifravimo turto paslaugų teikėjams (casp), norintiems legaliai veikti es rinkoje, žėručio licencijos gavimas yra esminis žingsnis. Licencijavimo procesas apima reguliavimo patvirtinimus, atitikties patikrinimą ir nacionalinių finansų institucijų verslo vertinimus. Čia yra pagrindiniai žingsniai gauti cryptocurrency licencija:

Paruošimas prieš paraišką

Prieš pateikdami paraišką, casp turi

Apibrėžkite savo verslo modelį ir nustatykite jo reguliavimo klasifikaciją (1, 2 ar 3 klasės).

Užtikrinti, kad atitiktų aml/kyc politiką, rizikos valdymo sistemas ir valdymo struktūras.

Parengti reikalingus įmonės dokumentus, įskaitant verslo planus, saugumo protokolus ir vidaus politiką.

Leidimo paraiškos pateikimas

Kasp pateikia prašymą es šalies nacionalinėms finansų institucijoms, prašydama gauti licenciją. Paraiška turi apimti

Įrodymas, kad bendrovės registracijos duomenys ir teisinė struktūra atitinka minimalius akcinio kapitalo reikalavimus (50 000 €, 125 000 € arba 150 000 €).

Išsamios aml/kyc procedūros

Rizikos vertinimo ataskaita ir saugumo protokolas verslo tęstinumo ir operacijų atkūrimo planas

Reguliavimo peržiūra ir patvirtinimas

Reguliavimo institucijos vertina casp finansinį stabilumą, valdymą ir atitiktį. Peržiūros procesas paprastai apima

Atlikite įmonės savininkų, direktorių ir pagrindinių darbuotojų patikrinimą

Įvertinti vidaus politiką ir rizikos kontrolę įvertinti finansinio tvarumo ir likvidumo reikalavimus kibernetinio saugumo ir sukčiavimo prevencijos auditai

Licencijavimas ir atitikties stebėjimas

Jei kasp atitinka visus reikalavimus, reguliatorius išduoda žėručio licenciją, leidžiančią įmonei veikti visose 27 es valstybėse narėse. Pareigos po licencijos apima

Periodinė finansinė atskaitomybė ir auditas nuolatinis aml/kyc standartų laikymasis ir toliau laikomasi žėručio reglamentų ir esma gairių

Gauti žėručio licenciją užtikrina teisėtą prieigą prie rinkos, investuotojų pasitikėjimą ir ilgalaikį verslo augimą es kripto pramonei.

Kodėl pasirinkti mus?

Norint gauti žėručio licenciją, reikia teisės aktų, atitikties ir teisinių procedūrų. Mūsų komanda gali teikti galutinę paramą, siekiant užtikrinti, kad licencijavimo procesas būtų sklandus ir visiškai suderinamas su esma ir nacionalinėmis finansų institucijomis. Mes esame jūsų geriausias partneris:

Įrodyta reguliavimo patirtis

Mes sutelkiame dėmesį į kripto atitiktį ir licencijavimą, padėdami casp naršyti žėručio taisykles ir atitikti visus teisinius reikalavimus.

Pilnas licencijavimo palaikymo paslaugos

Nuo reguliavimo konsultacijų ir paraiškų rengimo iki dokumentų rengimo ir komunikacijos su kompetentingomis institucijomis mes esame atsakingi už visą licencijavimo procesą.

Pritaikyti atitikties sprendimai

Mes pritaikome politiką, aml/kyc sistemas ir rizikos valdymo strategijas, kad atitiktų jūsų verslo poreikius ir užtikrintų reguliavimo patvirtinimus.

Tiesioginis kontaktas su reguliatoriais

Bendradarbiaujame su nacionalinėmis finansų institucijomis, siekdami užtikrinti, kad patvirtinimo procesas būtų skaidrus ir efektyvus, o vėlavimas būtų sumažintas.

Nuolatinė atitikties pagalba

获得许可后，我们的支持不会停止–我们将提供持续的合规性监控、审计和法规更新，使您的业务与 MiCA 保持一致。

凭借我们的专业指导、丰富的监管知识和实践方法，我们可以帮助 CASP 高效获得 MiCA 许可证，并在欧盟市场合法运营。