Kas yra kanados msb licencija?

Kanadoje msb (money service business) licencija yra privaloma registracija, suteikianti įmonėms teisinę galią vykdyti tam tikras finansines paslaugas, tokias kaip valiutos keitimas, pinigų pervedimas arba išankstinio mokėjimo kortelių išdavimas. Licenciją reglamentuoja kanados finansinių operacijų ir ataskaitų analizės centras (fintrac) ir užtikrina, kad įmonės atitiktų griežtą kovos su pinigų plovimu (aml) ir kovos su terorizmu finansavimą (ctf). reglamentai. Naudodamiesi msb licencija, įmonės ne tik atitinka pagrindinius teisinius reikalavimus, bet ir įrodo savo įsipareigojimą skaidrumui ir saugumui-svarbiausi veiksniai, siekiant uždirbti klientų, finansų įstaigų ir reguliavimo institucijų pasitikėjimą.

Kam kanadoje reikia msb licencijos?

Jūsų įmonė turi būti įregistruota kaip msb/fmsb, jei ji užsiima viena iš šių veiklų:

Valiutos keitimas

Pervedimas

Mokėjimo priemonių išdavimas arba keitimas (pvz., keliautojų čekiai, pinigų užsakymai)

Virtuali valiutos prekyba

Virtualus valiutos pervedimo arba pervedimo paslauga

Net jei jau esate registruotas provincijos ar teritoriniame lygmenyje arba licencijuotas kaip msb/fmsb, vis tiek turite užsiregistruoti „ fintrac “.

Mūsų pasirinkimas reiškia profesionalių patarimų gavimą iš komandos, patyrusios msb ir fmsb registraciją, siekiant užtikrinti sklandų ir suderinamą registracijos procesą. Mes teikiame pritaikytus atitikties sprendimus, kad padėtų įmonėms sukurti kovos su pinigų plovimu/transnacionalinių nusikaltimų pagrindų programas, atitinkančias kanados reguliavimo reikalavimus. Mūsų galutinė parama apima kiekvieną registracijos proceso etapą-nuo dokumentų rengimo iki kanados finansinių sandorių ir ataskaitų analizės centro (fintrac) patvirtinimo. Su mūsų pagalba, galite likti naujausiais reguliavimo atnaujinimais, siekiant sumažinti bausmių riziką. Jūsų verslo informacija bus elgiamasi su griežčiausiu konfidencialumu ir saugumu, užtikrinant ramybę per visą procesą.

Reikalavimai gauti msb licenciją kanadoje

Norėdami užsiregistruoti kaip msb, turite atitikti šiuos reikalavimus:

Įmonės registracija

Juridinių asmenų steigimas kanadoje. Galite užsiregistruoti savo verslą provincijos ar federaliniu lygmeniu.

Faktinis verslo adresas

Jūsų įmonė turi turėti teisinį adresą kanadoje. Reguliatorius nepriima virtualių biurų adresų.

Atitikties pareigūno paskyrimas

Paskirkite pareigūną, atsakingą už pinigų plovimo (aml) ir kovos su terorizmu finansavimo (ctf) atitikties programų įgyvendinimą ir priežiūrą.

Sukurti aml/cft atitikties planą

Plėtoti ir įgyvendinti politiką, siekiant užkirsti kelią pinigų plovimui ir terorizmo finansavimui.

Kliento patikrinimas (kyc)

Įgyvendinti autentifikavimo procedūras konkretiems sandoriams ir veiklai.

Įrašų tvarkymas ir ataskaitų teikimas

Tvarkykite išsamius sandorių įrašus ir pateikite ataskaitas jav finansinių sandorių ir ataskaitų analizės centrui pagal įstatymus.

Gauti msb licenciją

Kanados msb registracijos procesas apima šiuos veiksmus:

Išankstinė registracija

Užpildykite internetinę išankstinės registracijos formą „ fintrac “svetainėje, kad pateiktumėte pagrindinę verslo informaciją.

Gauta registracijos forma

Pateikus išankstinę registraciją, "fintrac" peržiūrės jūsų paraišką ir nusiųs jums pilną registracijos formą kartu su proceso užbaigimo vadovu.

Dokumentų paruošimas

Rinkti reikiamus dokumentus, įskaitant verslo registracijos dokumentus, išsamią svarbiausių darbuotojų identifikavimo informaciją, kovos su pinigų plovimu/transnacionalinių nusikaltimų pagrindų politiką, ir bet kokie kiti patvirtinantys dokumentai, kuriuos reikalauja jav finansinių operacijų ir ataskaitų analizės centras.

Užpildykite formą

Užpildykite oficialią registracijos formą, kurioje pateikiama tiksli informacija apie jūsų verslą, įskaitant

Verslo struktūra (įmonė, partnerystė, individuali įmonė)

Teikiamų finansinių paslaugų pobūdis laukiamas sandorio apimtis ir klientų bazė verslo savininkų ir atitikties pareigūnų tapatybė ir fonas

Pateikti paraišką

Nusiųskite užpildytą formą ir reikalingus dokumentus kanados finansinių sandorių ir ataskaitų analizės centrui per saugų komunikacijos kanalą (pvz., „ canada post link “).

Peržiūra ir patikrinimas

„ Fintrac “įvertins paraišką, kad užtikrintų atitiktį. Prireikus jie gali reikalauti papildomos informacijos ar paaiškinimo.

Išduoti msb registracijos numerį

Jei visi reikalavimai yra įvykdyti, fintrac patvirtins registraciją ir išduos oficialų msb registracijos numerį, kuris turi būti rodomas visuose verslo komunikacijose.

Įsipareigojimai po registracijos

Gavus msb registraciją, įmonės turi ir toliau laikytis atitikties reikalavimų, įskaitant

Įgyvendinti ir palaikyti aml/transnacionalinių nusikaltimų pagrindų procedūras

Pateikite periodines ataskaitas jav finansinių sandorių ir ataskaitų analizės centrui.

Fmsb registracijos procesas

Užsienio pinigų paslaugų bendrovės (fmsb), teikiančios paslaugas kanados klientams, taip pat turi užsiregistruoti kanados finansinių operacijų ir ataskaitų analizės center (fintrac). Registracijos procesas apima šiuos veiksmus:

Nustatyti tinkamumą

Įsitikinkite, kad jūsų užsienio verslas atitinka fmsb registracijos kriterijus, įskaitant paslaugų teikimą asmenims ar subjektams kanadoje.

Išankstinė registracija fintrac svetainėje

Panašiai kaip msb, užsienio įmonės turi užpildyti internetinę išankstinės registracijos formą fintrac svetainėje.

Pateikti verslo informaciją

Pateikite išsamią informaciją apie savo įmonę, įskaitant

Teisinis įmonės pavadinimas ir šalis registracijos

Kanados klientams teikiamų finansinių paslaugų aprašymas direktorių ir atitikties pareigūnų vardai ir informacija

Atitikties pareigūno paskyrimas

Paskirti atsakingą asmenį prižiūrėti aml/tnc pagrindų politiką ir užtikrinti, kad atitiktų jungtinių valstijų finansinių sandorių ir ataskaitų analizės centro reikalavimus.

Sukurti aml/cft atitikties planą

Parengti vidinę atitikties programą, atitinkančią kanados aml/cft reguliavimo reikalavimus.

Pateikimas

Nusiųskite visus reikalingus dokumentus, įskaitant verslo registraciją, aml/transnational crime framework policy ir nuosavybės duomenis per saugų pateikimo kanalus.

Fintrac patikrinimas

Fintrac peržiūrės paraišką ir gali reikalauti papildomos informacijos ar paaiškinimo.

Fmsb registracijos numerio išdavimas

Jei bus patvirtinta, verslas gaus fmsb registracijos numerį, kuris turi būti rodomas visuose ryšiuose su kanados klientais.

Nuolatinis atitiktis

Registruoti fmsb turi atitikti fintrac ataskaitų teikimo ir atitikties reikalavimus, įskaitant

Stebėkite sandorius, susijusius su kanados klientais, praneša apie įtartiną veiklą, o dideli grynųjų pinigų sandoriai saugo išsamius sandorių įrašus mažiausiai penkerius metus

Gavusi msb licenciją, įmonės privalo laikytis aml/transnacionalinių nusikaltimų pagrindų taisyklių, taip pat patikrinti kliento tapatybę tam tikram sandoriui. Jie turi laikyti sandorių įrašus mažiausiai penkerius metus ir pranešti apie įtartinus sandorius bei didelius grynųjų pinigų pervedimus jav finansinių sandorių ir ataskaitų analizės centrui. Šių įsipareigojimų nesilaikymas gali sukelti griežtas bausmes ir teisines pasekmes.

Kanada msb/fmsb licencijavimo paketas

• Preliminari konsultacija ir vertinimas
• Fintrac išankstinis arbitražas ir registracija
• Įmonės registracija
• Visapusiška atitikties programa
• Registruotas adresas (pirmaisiais metais)

• Visos parinktys baziniame pakete
• Kovos su pinigų plovimu/atitikties pareigūnas
• Kanados banko licencijos mokestis

• Visos galimybės išplėtimo rinkinyje
• Įmonės atnaujinimas
• Individualizuotos paslaugos prieinamos pagal prašymą