Lietuvos kriptovaliutų licencija-2025 apžvalga

Lietuva tapo svarbia europos jurisdikcija cryptocurrency kompanijoms, siekiančioms reguliuoti skaidrią veiklos aplinką. Lietuva, kaip es narė, siūlo stabilų teisinį pagrindą, atitinkantį tarptautinius standartus, ir tapo „ fintech “ir „ blockchain“ įmonių perspektyviu centru.

Kripto turto paslaugų teikėjo (casp) licencijavimo režimą lietuvoje administruoja lietuvos bankas, prižiūri finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (fcis) arba finansini nusikaltim tyrimo tarnyba (fntt). Nuo 2020 m. lietuva išdavė licencijas šimtams kriptovaliutų bendrovių, dėka aiškių reguliavimo procesų, tvirtų kovos su pinigų plovimu (aml) reikalavimų ir palyginti greitų registracijos terminų.

Mes siūlome dvi galimybes gauti casp crypto licenciją lietuvoje:

Žėručio licencijos pagal europos reglamentus

Žėrutis įveda vieningą struktūrizuotą reguliavimo sistemą kripto turto paslaugų teikėjams (casp) visoje es. Pagrindiniai jos tikslai yra apsaugoti investuotojų interesus, užtikrinti rinkos skaidrumą ir skatinti finansinį stabilumą augančioje kriptovaliutų pramonėje. Siekdama šių tikslų, „ mica “padalijo „ casps“ į tris skirtingas kategorijas, atsižvelgiant į paslaugos pobūdį, rizikos ekspoziciją ir operacijos dydį. Kiekviena kategorija turi konkrečius licencijavimo, kapitalo, atitikties ir ataskaitų teikimo įsipareigojimus.

Class 1 casp-essential services

& Nbsp;

Finansavimo reikalavimai: € 50,000

Skirtas kaspoms, teikiančioms mažos rizikos, konsultacines ir tarpines paslaugas, turinčias ribotą riziką klientų lėšoms. 1 kategorijos teikėjai turi atitikti žėručio pagrindinius standartus, įskaitant licencijavimą, aml/kyc procedūras ir pagrindinę rizikos kontrolę.

Leidžiama veikla: vykdyti užsakymus klientų vardu gauti ir perduoti užsakymus crypto turto įdėjimas crypto turto perkėlimo paslaugos crypto turto investicijų rekomendacijos crypto turto portfelio valdymas.

2 klasės casp-globos ir mainų paslaugos

& Nbsp;

Finansavimo reikalavimai: 125 000 €

Į šį lygį įeina kasos, turinčios ar keičiančios kripto turtą, kuris kelia didesnę operatyvinę ir finansinę riziką. 2 kategorijos teikėjai turi atitikti griežtesnius atitikties reikalavimus, įskaitant tvirtas aml/kyc programas, patobulintą kibernetinio saugumo ir likvidumo apsaugos priemones.

Papildoma veikla (išskyrus 1 kategoriją): crypto-turto keitimo crypto-turto už fondus saugojimas ir valdymas (kripto-valiuta į jav dolerius) keitimas crypto-turtas kitų crypto-turtas (crypto-valiuta į crypto-valiuta)

3 klasės casp-prekybos platformos operatorius

& Nbsp;

Finansavimo reikalavimai: 150 000 €

Casp, kuri valdo prekybos platformą, yra reguliuojamas aukščiausiu lygiu dėl savo sistemos aktualumo ir prekybos apimties. Šios įmonės privalo įgyvendinti pažangias rizikos valdymo sistemas, operatyvaus lankstumo priemones ir rinkos priežiūros mechanizmus.

Papildoma veikla (be 1 ir 2 kategorijų): crypto turto prekybos platformų eksploatavimas

„ Casp “licencijuotų bendrovių vietinis reguliavimas lietuvoje

Skaidri reguliavimo aplinka ir aktyvus žėručių harmonizavimo metodas lietuva tapo viena iš pagrindinių kriptovaliutų verslo es jurisdikcijų. Lietuvos bankas yra kompetentinga institucija, kontroliuojanti kasp licencijavimą ir reguliavimą pagal nacionalinę ir es teisę. Svarbiausi lietuvos teisės aktų akcentai:

Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymas reglamentuoja visus virtualaus turto paslaugų teikėjus (vasp), įskaitant privalomas kyc procedūras, vidaus kontrolę ir ataskaitų teikimo pareigas.

Nuo 2025 m. balandžio 29 d. lietuva suderino savo nacionalinę sistemą su žėručiu ir pratęsė esamo kasp pereinamąjį laikotarpį iki 2026 m. sausio 1 d. suteikiant įmonėms daugiau laiko gauti visiškai žėručių suderinamas licencijas.

Kasp turi būti įregistruota registre ir gauti lietuvos banko licenciją, į kurią įeina bendrovės akcinio kapitalo, valdymo struktūros vertinimas, kovos su pinigų plovimu politika ir it saugumo protokolai.

Lietuva reikalauja paskirti vietinį pinigų plovimo ataskaitos pareigūną (mlro), kriptovaliutos paslaugų valdybų lygio priežiūrą ir visišką ubo (galutinio naudingo savininko) skaidrumą.

Su aiškiais procesais, patyrusiais reguliavimo institucijomis ir didele reguliavimo reputacija lietuva ir toliau pritrauks rimtus kriptovaliutos verslus, norinčius legaliai veikti es viduje pagal žėrutį.

Kodėl dirbame su mumis lietuvoje?

Specializuoto teisės skyriaus įkūrimas

Jau daugelį metų aktyviai dirbame lietuvoje, siekdami teikti strategines gaires ir visapusišką teisinę paramą kriptovaliutų verslui. Mūsų vietinis vidaus teisinis departamentas užtikrina, kad kiekviename licencijavimo proceso etape laikytųsi nacionalinių teisės aktų ir besivystančių es reglamentų.

Ekspertų rekomendacijos per lietuvos reguliavimo sistemą

Mūsų komanda išsamiai supranta kriptovaliutų licencijavimo procesą ir reguliavimo aplinką lietuvoje. Mes supaprastiname procesą, siekiant užtikrinti, kad visi teisiniai reikalavimai būtų perduodami sklandžiai, padėti jūsų verslui efektyviai gauti ir išlaikyti casp licencijas.

Pritaikytas, praktinis palaikymas

Mes teikiame asmeninę pagalbą, pagrįstą jūsų verslo modeliu ir tikslais. Nesvarbu, ar jūs pradedate naują verslą, ar pritaikote esamą, kad mica reikalavimai, mes teikiame aktyvią paramą, siekiant užtikrinti, kad nieko neklotų.

Pilnas programų valdymas

Nuo visų reikalingų dokumentų parengimo ir vertimo iki oficialaus bendravimo su lietuvos banku tvarkymo, mes tvarkome visą casp licencijos paraiškų teikimo procesą, taupydami jums laiko ir sumažindami administracinį darbą.

Vietinė patirtis su pasauline perspektyva

Mūsų išsamias žinias apie lietuvos teisinę ir reguliavimo ekosistemą papildo mūsų žinios apie pasaulines kriptovaliutos tendencijas. Ši dviguba perspektyva daro jūsų įmonei sėkmingą tiek nacionaliniu, tiek tarptautiniu mastu.

Realaus laiko atitikties stebėjimas ir strateginės rekomendacijos

Aktyviai sekame teisinius pokyčius lietuvoje ir visoje es, įskaitant žėručio ir kovos su pinigų plovimu pakeitimus. Kai atnaujinimas įvyks, mes greitai veiksime, kad galėtume patarti jums dėl geriausio veiksmų, siekiant užtikrinti nuolatinį atitiktį ir veiklos stabilumą.

Pasiruošę pradėti licencijuotą kriptovaliutų verslą europoje?

Dirbkite su mūsų patyrusiu licencijavimo komanda, kad jūsų verslas būtų greitai, ekonomiškai efektyviai licencijuotas ir visiškai atitiktų visus reguliavimo reikalavimus.

Kriptovaliutų licencijos gavimo lietuvoje kaina

• Bendroji konsultacija
• Patikrinti esamų įmonių teisinį statusą
• Pilnas žėručio dokumentacija anglų ir lietuvių kalbomis
• Oficiali paraiškos pateikimas lietuvos bankui
• Nuolatinė reguliavimo parama ir komunikacija
• Įmonės dokumentų atnaujinimas lietuvių ir anglų kalbomis

• Bendroji konsultacija
• Įmonės steigimas lietuvoje
• Visų centrinės afrikos valstybių jūrų komisijos licencijų išdavimo dokumentų rengimas
• Peržiūrėti dokumentus, taisykles ir politiką
• Dokumentų pateikimas lietuvos bankui
• Tolesnis bendravimas su nacionalinėmis institucijomis
• Valstybės mokesčiai ir notariniai mokesčiai
• Įmonės dokumentai lietuvių ir anglų kalbomis

Vasp pakeista į casp pagal žėručio licenciją lietuvoje

Atkreipkite dėmesį, kad dėl didelio paraiškų skaičiaus mes labai rekomenduojame pateikti savo paraišką kuo anksčiau, kad užtikrintumėte vietą peržiūros eilėje ir išvengtumėte galimo reguliavimo vėlavimo.

Pirminė bendroji konsultacija

Procesas prasideda visapusiška konsultacija, skirta įvertinti jūsų įmonės dabartinę struktūrą, paslaugų apimtį ir reguliavimo poziciją. Mes padėsime jūsų įmonei nustatyti tinkamą casp klasifikaciją (1 klasės, 2 klasės arba 3 klasės), remiantis jūsų įmonės verslo modeliu, rizikos poveikiu ir atitiktimi, ir nurodyti bet kokius spragas, kuriuos reikia išspręsti pagal žėručio.

Teisinio statuso patikrinimas

Jūsų įmonės teisinis statusas turi būti patikrintas, kad būtų užtikrintas casp licencijos tinkamumas. Tai apima patvirtinimą, kad bendrovė yra įregistruota lietuvoje, turi galiojančią vasp registraciją registr center ir visiškai atitinka galiojančius nacionalinius atitikties reikalavimus.

Įmonės dokumentų peržiūra ir paruošimas

Visi įmonių dokumentai turi būti atnaujinti, kad atitiktų žėručio ir lietuvos banko standartus. Tai apima įstatus, nuosavybės ir kontrolės struktūras, aml/cft politiką, vidaus valdymą ir veiklos procedūras. Dokumentai turi būti rašomi lietuvių ir anglų kalbomis, kad atitiktų reguliavimo reikalavimus ir būtų naudojami lietuvoje ir už jos ribų.

Visapusiška vietos darbuotojų įdarbinimo parama

Jei jums reikia paramos įdarbinant vietinius darbuotojus, mes galime suteikti galutinę pagalbą skiriant kvalifikuotus kovos su pinigų plovimu ataskaitos pareigūnus (mlro) ir jūsų vietos valdybos narius. Mūsų paslaugos apima kandidatų nustatymą ir vertinimą, interviu atlikimą, reguliavimo kvalifikacijos vertinimą, atitinkamų darbo sutarčių rengimą-užtikrinant, kad pasirinkti mlro ir (arba) direktoriai atitiktų vietos ir es standartus.

Pateikta lietuvos bankui

Jūsų paraiška dėl kasp licencijos bus pateikta lietuvos bankui (lietuvos bankui), įskaitant visas reikalingas formas ir patvirtinančius dokumentus. Bankas gali reikalauti papildomo paaiškinimo, todėl norint sklandžiai atlikti peržiūrą, būtina parengti tinkamą ir išsamų dokumentų paketą.

Nuolatinė reguliavimo parama

Teikiame nepertraukiamą paramą per visą paraiškų gyvavimo ciklą, tvarkome bendravimą su lietuvos banku, atsakome į užklausas ir užtikriname, kad jūsų įmonė visada atitiktų besikeičiančius reguliavimo reikalavimus. Mūsų teisinė komanda lietuvoje užtikrina savalaikį ir tikslų atstovavimą lietuvių ir anglų kalbomis.

Lietuvos kriptovaliutos licencijos paraiškos žingsnis planas

Mūsų profesionalų komanda, įskaitant individualius vadovus ir teisininkus, suteiks visišką paramą kiekviename proceso etape. Mes kruopščiai peržiūrėsime visus jūsų dokumentus, nukreipiame jus į kitus veiksmus ir pateiksime rekomendacijas pagal jūsų pasirinktą variantą.

Pradinė konsultacija

Pirma, mūsų ekspertai suteiks jums išsamią konsultaciją, pagrįstą jūsų pageidaujamu komunikacijos metodu-mes paprastai naudojame telefoną, telegramą, „ whatsapp “ir „ google meet“. Konsultacijos metu jie supažindins jus su visomis pagrindinėmis detalėmis ir leis jums žingsnis po žingsnio per visą procesą.

Pastaba: gausite išsamią mūsų paslaugų apžvalgą, išsamią lietuvos reglamentų ir atitikties reikalavimų paaiškinimą, užtikrinant, kad esate visiškai informuotas ir pasitikintis savo būsimais sprendimais.

Kyc failų paruošimas

Kyc informacija turi būti sudaroma, kad įmonės įkūrėjai parengtų reikiamus dokumentus ir išdėstytų kitus veiksmus. Mūsų komanda atidžiai peržiūrės šiuos dokumentus ir pataria jums dėl kitų žingsnių.

Pastaba: „ pažink savo klientą “(kyc) dokumentai apima, bet neapsiriboja, užpildytas klientų formas, adreso įrodymą ir identifikavimo dokumentus. Šie dokumentai privalo būti skaitmeniniu formatu ir nereikėtų būti notarizuoti, komentuoti ar sertifikuoti. Jūsų specialus asmeninis vadybininkas suteiks jums pilną reikalingų dokumentų sąrašą pagal jūsų konkrečius reikalavimus.

Įmonės registravimo procesas

Kadangi oficiali lietuvos kalba yra išimtinai lietuvių, visi dokumentai turi būti atitinkamai išversti. Mūsų komanda dirba su sertifikuotais vertėjais, siekdama užtikrinti vertimų tikslumą ir patikimumą, suteikdama pasitikėjimą jūsų dokumentų teisingumu. Užbaigus vertimą, visi dokumentai bus pateikti notarų biurui, su kuriuo bendradarbiaujame ilgą laiką.

Pastaba: per ilgus metus bendradarbiaujant, mes sukūrėme tarpusavio supratimą ir efektyvų bendravimą. Jei notarų biuras kels kokių nors komentarų ar klausimų, mes būsime laiku informuoti. Paprastai notaro biuras nedelsdamas priima dokumentus ir inicijuoja įmonės registracijos tvarką, įskaitant įmonės pavadinimo išsaugojimą ir visų būtinų vidinių dokumentų rengimą.

Įmonės dokumentų rengimas

Prieš pateikdami casp licenciją pagal žėručio sistemą, įmonės pirmiausia turi nustatyti savo verslo modelį ir nustatyti tinkamą reguliavimo klasifikaciją (1, 2 ar 3 klasės). Šis sprendimas turi įtakos reguliavimo įsipareigojimų lygiui, įskaitant kapitalo ir atitikties reikalavimus.

Turi būti taikomos tvirtos kovos su pinigų plovimu ir „ know-your-customer “politikos, kad atitiktų teisinius standartus, o veikia tvirta rizikos valdymo ir valdymo sistema, skirta veikti, finansinė ir saugumo rizika.

Pastaba: visi reikalingi įmonės dokumentai, pvz., verslo planai, vidaus procedūros ir atitikties politika, turi būti iš anksto parengti, kad būtų paremtas sklandus ir sėkmingas paraiškų teikimo procesas.

Įmonės sąskaitos atidarymas

Nuo 2025 m. sausio 1 d. lietuvos kasp turi atidaryti įmonės sąskaitą lietuvos banke (finansų įstaigoje) arba užsienio banke, kuriame yra lietuvoje. Svarbu pažymėti, kad šis reikalavimas taikomas tik tradiciniams bankams; mokėjimo sistemos ir elektroninių pinigų įstaigos neatitinka reikiamų standartų.

Pastaba: mes atlikėme išsamią rinkos analizę ir kartu su visais atitinkamais bankais, kad nustatytume geriausią crypto turto paslaugų teikėjų (casp) sprendimą. Be pagrindinės įmonės banko sąskaitos, reikalingos teisiniam laikymui, bendrovė taip pat išlaikys papildomą įmonės sąskaitą tarptautinėje mokėjimų sistemoje, taip pagerindama savo verslo galimybes ir veiklos lankstumą.

Vietos kovos su pinigų plovimu biurų direktorių ir direktorių paskyrimas

Mes siūlome visišką paramą samdyti pagrindinius vietinius darbuotojus, įskaitant pinigų plovimo ataskaitos pareigūną (mlro) ir valdybos narį. Mūsų paslaugos apima visą procesą-nuo kvalifikuotų kandidatų identifikavimo ir įvertinimo iki pokalbių atlikimo, reguliavimo reikalavimų atitikties patikrinimo, darbo sutarčių, atitinkančių lietuvos ir es standartus, rengimo.

Pastaba: savo ruožtu, mes atrinksime kandidatus iš mūsų talentų fondo ir perduosime jų profilius (cv ir kyc) kliento atrankos komitetui, ir tada surengti bendrą konferencijos kvietimą tolesnei diskusijai. Jei kandidatas bus patvirtintas, buhalteris bus atsakingas už registraciją sodraje ir darbo sutarties pasirašymą. Pagrindinė jų atsakomybė yra palaikyti ryšį su reguliavimo institucijomis, pateikti reikiamas ataskaitas, informuoti atitinkamas valdžios institucijas apie įtartinus sandorius ir kt.

Casp licencijos paraiškos pateikimas

Užbaigus visus parengiamuosius darbus, lietuvos bankui pateikta paraiška dėl kasp leidimo. Paraiška turi įrodyti, kad bendrovė yra teisėtai įregistruota, pateikti kyc dokumentus akcininkams ir direktorių, patvirtinti reikiamą akcinį kapitalą, ir įtraukti išsamią politiką.

Pastaba: pateikite dokumentus, kuriuose pateikiamos bendrovės aml ir kyc procedūros, įrodantys lietuvos teisės aktų, europos vertybinių popierių ir rinkų tarnybos (esma) ir finansų veiksmų darbo grupės (fatf) standartus.

Po registracijos procedūros

Nepriklausomai nuo to, ar pirminis registracijos procesas yra baigtas, bendrovė gali reikalauti papildomų paslaugų, kad būtų užtikrinta nuolatinė atitiktis ir veiklos efektyvumas. Šios paslaugos gali apimti teisinę paramą įmonės dokumentų rengimui ir sertifikavimui bei teisinių nuomonių rengimui. Be to, norint įvykdyti reguliavimo įsipareigojimus ir skatinti pagrįstą finansinį valdymą, gali prireikti nuolatinės mėnesinės apskaitos pagalbos ir metinės ataskaitos.

Pastaba: mes palaikome nuolatinį bendravimą su savo klientais, siekiant užtikrinti, kad "galimybių langas" bendradarbiavimui visada yra atviras. Todėl, jei įmonei reikia bet kokios pagalbos, jei ji yra mūsų galimybių, mes labai pasirengę teikti paramą. Mūsų įsipareigojimas mūsų klientams neapsiriboja pradiniu bendradarbiavimu, nes esame įsipareigoję kurti ilgalaikes partnerystes, pagrįstas pasitikėjimu ir reagavimu.

Lietuvos gatavų kriptovaliutų kompanijos

Nors esamų pridėtinės vertės paslaugų bendrovių pereinamasis laikotarpis lietuvoje buvo pratęstas iki 2026 m. sausio 1 d., tokių subjektų įsigijimas išlieka itin sudėtingas. Rinkos pasiūla yra ribota, nes dauguma aktyvių įmonių yra stabilios, sėkmingos, neturinčios teisinės ar reputacijos rizikos, todėl retai parduodamos. Be to, reguliuotojai, įskaitant notarus ir komercinius registrus, dažnai neigiamai žiūri į kapitalo pervedimo sandorius.

Dėl šių priežasčių šiuo metu nesiūlome paruoštos „ vasp “įmonės, taip pat nelaikome jos praktiniu ar aukštos vertės sprendimu. Remiantis mūsų patirtimi ir išsamia lietuvos reguliavimo aplinkos žinia, patikimiausias ir efektyviausias maršrutas vis dar yra įkurti naują įmonę ir kreiptis dėl casp licencijos nuo nulio.

Nepaisant to, jei įsigijote esamą vasp ir jums reikia paramos pritaikant jį naujajai žėručio sistemai, mes galime jums padėti.