Kitas loginis žingsnis po įmonės įkūrimo yra atidaryti banko sąskaitą ir pradėti dirbti su klientais. Tačiau kadangi bankai turi griežtus ir reikalingus reikalavimus klientams, ypač jei jie planuoja valdyti didelės rizikos veiklą arba sąskaitos savininkas yra nerezidentas, tai gali būti rimta kliūtis kai kurioms įmonėms. Taigi po ilgo laukimo ir daug dokumentų, jis dažnai baigiasi atmetimu.

Pagrindiniai skirtumai tarp bankų ir mokėjimo sistemų

■ Licencija

Bankų įstaigoms ir mokėjimo sistemoms turėtų būti suteikta licencija teikti finansines paslaugas. Mokėjimo sistema atskaitinga tai pačiai nacionalinei finansų priežiūros institucijai (pvz., lietuvos bankui), kaip ir bankų institucijai jos įkūrimo šalyje. Be to, mokėjimų sistema taip pat turi būti audituojama ir parengti strategijas, užtikrinančias klientų elektroninių pinigų saugumą ir stabilumą, kurie atitiks reguliavimo agentūrų reglamentus ir reikalavimus. Todėl jūsų lėšos yra tokios pat saugios mokėjimo sistemoje, kaip ir banke.

■ Sandoris

Mokėjimo sistema leidžia klientams laikyti lėšas skirtingomis valiutomis, todėl tai yra labiau naudinga tiems, kurie dirba tarptautinėje rinkoje. Be to, mokėjimo sistemos, licencijuotos es šalyse, paprastai gali patekti į vieningą euro mokėjimo zoną sepa (vieningą euro mokėjimo zoną).

■ Nuotolinė programa

Priešingai nei bankai, mokėjimo sistema nereikalauja, kad klientas asmeniškai vyktų į įstaigą, o visas sąskaitos atidarymo procesas ir paties sąskaitos valdymas gali būti visiškai nuotoliniu būdu. Dauguma mokėjimo sistemų teikia savo programas, kurios yra patogesnės naudoti. Be to, laikas, reikalingas pinigų pervedimui per emi ar psp, paprastai yra trumpesnis nei banko pervedimas, kuris gali užtrukti kelias dienas.

■Servisas

Bankai gali teikti platesnį paslaugų spektrą, įskaitant paskolas, indėlius ir investicijas, o mokėjimo sistemos daugiausia dėmesio skiria lėšų pervedimui iš vienos šalies į kitą. Mokėjimo sistema yra sukurta taip, kad būtų greita, efektyvi ir saugi, todėl žmonės gali greitai ir lengvai pervesti ar apsipirkti tarp sąskaitų.

■ Didelės rizikos veikla

Atidarę sąskaitas bankų įstaigose, kad veiktų didelės rizikos įmonės, tokios kaip užsienio valiuta, azartiniai lošimai ir kriptovaliutos mainai, jie dažnai pasibaigia dėl didelių reikalavimų ir bankų taisyklių. Mokėjimo sistemoje yra daug didesnė tikimybė atidaryti prekybininkų sąskaitą, nes įvairios mokėjimo sistemos yra sukurtos tokiems tikslams, o įlaipinimo procesas yra lengvesnis ir greitesnis.

Mokėjimo sistemos privalumai:

■ IBAN jūsų įmonės vardu

■ Visiškai nuotolinė programa

■ Gali būti naudojamas didelės rizikos veiklai

■ Patogus klientų aptarnavimas

■ Saugus ir patikimas

Kuri sąskaita man reikia?

Mūsų konsultantų komanda mielai suteiks jums daugiau informacijos ir padės jums priimti sprendimą!

Mūsų konsultantų komanda mielai suteiks jums daugiau informacijos ir padės jums priimti sprendimą

Mažos rizikos einamosios sąskaitos paprastai nurodo sąskaitas, turinčias mažą nesąžiningos ar neteisėtos veiklos tikimybę, tokias kaip standartinis tikrinimas ar taupymo sąskaitos. Šias sąskaitas paprastai atidaro ir prižiūri asmenys ar įmonės, turinčios gerą kredito istoriją ir atsakingos bankininkystės veiklos įrašą.

Didelės rizikos einamoji sąskaita paprastai reiškia bet kokią finansinę operaciją ar sandorį, kuri gali sukelti didelę finansinę nuostolį arba pakenkti mokėjimų sistemos reputacijai. Bankai gali atlikti papildomą didelės rizikos sąskaitų peržiūrą ir stebėjimą, siekiant užtikrinti, kad atitiktų reguliavimo reikalavimus ir aptiktų galimą įtartiną veiklą.

■ Žaidimų, kazino, loterijos;

■ Elektroninės valiutos išdavimas;

■ Virtualaus turto mainai;

■ Farmacijos ir chemijos verslas;

■ Alkoholis ir tabako gaminiai.

Įmonės sąskaitos atidarymo procedūros

Mokėjimo sistemos sąskaitos atidarymo procedūros gali skirtis ir reikalauti klientų dalyvavimo, tačiau kai kurie bendri žingsniai pateikiami žemiau:

◆ Žingsnis-išankstinis patikrinimas

Mes teikiame savo klientams vidinius išankstinius patikrinimus, kad būtų galima pasirinkti geriausią mokėjimo sistemą pagal klientų reikalavimus.

žingsnis-taikymas

Kai pasirinksite puikų sprendimą savo verslui, mūsų atitikties ekspertai bendradarbiaus su jumis per įlaipinimo procesą.

žingsnis-failas

Būtina paruošti įmonių ir asmeninių dokumentų rinkinį.

žingsnis-patvirtinimas

Kai jūsų paraiška yra peržiūrėta, jums gali būti paprašyta pateikti daugiau informacijos arba gauti teigiamą/neigiamą atsakymą.

■ Dokumentai

Paprašytų dokumentų sąrašas

Įmonės dokumentai (įstatai, registracijos kortelė ir kt.).

Direktoriaus ir gavėjo asmens tapatybės kortelė arba pasas.

Adreso įrodymas, pvz., komunalinių paslaugų sąskaitos ar asmeninės banko ataskaitos.

Kiti dokumentai, kurie paaiškina planuojamą veiklą ir verslo plėtrą.

Jei įmonei priklauso svetainė, būtina pateikti domeno vardo įrodymą.

Kiti dokumentai, kurie gali būti susiję su jūsų asmenine karjera.

■ Laikas

Sąskaitų nustatymo terminai

■ Preparatai

Kaip pasiruošti įėjimui?

Tikslas: yra įvairių tipų sąskaitos, ir kiekviena sąskaita turi savo paskirtį. Ar jums reikia sąskaitos už kapitalo įmokas ar dirbti su klientais?

■ Valiuta: nuspręskite, kurią valiutą naudoti.

■ Geografija: svarbu žinoti, kuriame regione norite daryti verslą.

■ Saugumas: priklausomai nuo veiklos, gali prireikti pateikti metodus, kaip užkirsti kelią sukčiavimui ar kovos su pinigų plovimo politika.