Licencia de criptomoneda de Lituania-Descripción general de 2025

Lituania se ha convertido en una importante jurisdicción europea para las empresas de criptomonedas que buscan regular un entorno operativo transparente. Como miembro de la Unión Europea, Lituania ofrece un marco legal estable que cumple con los estándares internacionales y se ha convertido en un centro prospectivo para las empresas fintech y blockchain.

El sistema de licencias de proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP) de Lituania es administrado por el Banco de Lituania y supervisado por la Oficina de Investigación de Delitos Financieros (FCIS) o Finansinicada NusikaltimFomento Tyrimo Tarnyba(FNTT). Desde 2020, Lituania ha otorgado licencias a cientos de empresas de criptomonedas, gracias a un claro proceso regulatorio, requisitos sólidos contra el lavado de dinero (AML) y plazos de registro relativamente rápidos.

Ofrecemos dos opciones para obtener una licencia CASP Crypto en Lituania:

Licencia MiCA bajo regulación europea

El Reglamento del mercado de activos criptográficos (MiCA) introduce un marco regulatorio unificado y estructurado para los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP) en toda la Unión Europea. Su objetivo principal es salvaguardar los intereses de los inversores, garantizar la transparencia del mercado y promover la estabilidad financiera en la creciente industria de la criptomoneda. Para lograr estos objetivos, MiCA divide el CASP en tres categorías diferentes según la naturaleza del servicio, la exposición al riesgo y el tamaño de las operaciones. Cada categoría tiene obligaciones específicas de licencia, capital, cumplimiento y presentación de informes.

CASP de categoría 1-Servicios básicos

& Nbsp;

Necesidades de financiación: 50.000 euros

Diseñado para proporcionar CASP de bajo riesgo, servicios de consultoría e intermediación y un riesgo de capital limitado para los clientes. Los proveedores de categoría 1 deben cumplir con los estándares básicos de MiCA, incluidas las licencias, los procedimientos contra el lavado de dinero/KYC y el control básico de riesgos.

Actividades permitidas: Ejecutar pedidos en nombre de los clientes Recibir y entregar pedidos de activos criptográficos Colocación de activos criptográficos Servicios de transferencia de activos criptográficos Recomendaciones de inversión de activos criptográficos Gestión de carteras de activos criptográficos

CASP de categoría 2-Servicios de custodia e intercambio

& Nbsp;

Necesidades de financiación: 125.000 euros

Este nivel incluye CASP que mantiene o intercambia activos criptográficos, lo que conlleva mayores riesgos operativos y financieros. Los proveedores de categoría 2 deben cumplir requisitos de cumplimiento más estrictos, incluidos programas sólidos contra el lavado de dinero/KYC, seguridad cibernética mejorada y garantías de liquidez.

Actividades adicionales (excepto la categoría 1): custodia y administración de activos criptográficos Convertir activos criptográficos en fondos (criptomonedas a USD) Intercambiar activos criptográficos por otros activos criptográficos (criptomonedas contra criptomonedas)

CASP de clase 3-Operadores de plataformas de negociación

& Nbsp;

Necesidades de financiación: 150.000 euros

Los CASP que operan plataformas de negociación están regulados al más alto nivel debido a su relevancia sistémica y volumen de operaciones. Estas empresas deben implementar sistemas avanzados de gestión de riesgos, medidas de flexibilidad operativa y mecanismos de supervisión del mercado.

Actividades adicionales (excepto las categorías 1 y 2): Operar plataformas de comercio de activos criptográficos

Regulación local de las empresas con licencia CASP en Lituania

Lituania se ha convertido en una de las principales jurisdicciones de la UE para las empresas de criptomonedas gracias a su entorno regulatorio transparente y su enfoque proactivo de coordinación MiCA. El Banco de Lituania es la autoridad competente para supervisar las licencias y la regulación de la CASP de acuerdo con las leyes nacionales y de la UE. Principales aspectos destacados de la legislación lituana:

La Ley de prevención del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo regula todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), incluidos los procedimientos obligatorios de KYC, los controles internos y las responsabilidades de presentación de informes.

Desde el 29 de abril de 2025, Lituania ha alineado su marco nacional con MiCA y ha extendido el período de transición de la CASP existente hasta el 1 de enero de 2026, dando a las empresas más tiempo para obtener licencias totalmente compatibles con MiCA.

La CASP debe estar registrada en el registro y obtener una licencia del Banco de Lituania, que incluye una evaluación del capital social de la empresa, la estructura de gestión, las políticas contra el lavado de dinero y los acuerdos de seguridad de TI.

Lituania solicitó el nombramiento de un oficial local de informes de lavado de dinero (MLRO) para la supervisión a nivel de la junta de los servicios de criptomoneda y la transparencia total de los UBO (que finalmente se benefician de todos).

Debido a que Lituania tiene procesos claros, reguladores experimentados y una gran reputación regulatoria, continuará atrayendo a empresas de criptomonedas serias que desean operar legalmente dentro de la UE bajo MiCA.

¿Por qué trabajar con nosotros en Lituania?

Establecimiento de un departamento jurídico especializado

Durante muchos años, hemos estado trabajando activamente en Lituania para proporcionar orientación estratégica y apoyo legal integral a las empresas de criptomonedas. Nuestro departamento legal interno está ubicado localmente para garantizar que cada paso del proceso de licencia cumpla con las leyes nacionales y las regulaciones de la UE en evolución.

Orientación de expertos a través del marco normativo de Lituania

Nuestro equipo tiene un conocimiento profundo de los procedimientos de licencia de criptomonedas y el entorno regulatorio en Lituania. Simplificamos el proceso para garantizar el cumplimiento sin problemas de todos los requisitos legales para ayudar a su empresa a obtener y mantener licencias CASP de manera eficiente.

Soporte personalizado y personal

Ofrecemos asistencia personalizada en función de su modelo de negocio y sus objetivos. Ya sea que desee iniciar un nuevo negocio o adaptar su negocio existente a los requisitos de MiCA, le ofrecemos un apoyo proactivo para garantizar que sea infalible.

Gestión completa de aplicaciones

Desde la preparación y traducción de todos los documentos necesarios hasta el procesamiento de la comunicación oficial con el Banco de Lituania, administramos todo el proceso de solicitud de licencia CASP, ahorrándole tiempo y minimizando el trabajo administrativo.

Experiencia local con una perspectiva global

Nuestro profundo conocimiento del ecosistema legal y regulatorio de Lituania se complementa con nuestro conocimiento de las tendencias globales de la criptomoneda. Esta doble perspectiva permite que su empresa tenga éxito tanto a nivel nacional como internacional.

Monitoreo de cumplimiento en tiempo real y asesoramiento estratégico

Seguimos activamente la dinámica legal en Lituania y en toda la Unión Europea, incluidas las enmiendas MiCA y contra el lavado de dinero. Una vez que se produzca una actualización, actuaremos rápidamente para ofrecerle recomendaciones sobre el mejor curso de acción para garantizar el cumplimiento continuo y la estabilidad operativa.

¿Listo para un negocio de criptomonedas franquiciado en Europa?

Trabaje con nuestro experimentado equipo de licencias para garantizar que su empresa obtenga licencias de forma rápida y rentable y cumpla con todos los requisitos reglamentarios.

El costo de obtener una licencia de criptomoneda en Lituania

• Consulta general
• Verificación de la situación jurídica de las empresas existentes
• Documentos MiCA completos en inglés y lituano
• Presentación formal de la solicitud al Banco de Lituania
• Apoyo normativo continuo y comunicación
• Actualización de los documentos de la empresa en lituano e inglés

• Consulta general
• Establecimiento de una empresa en Lituania
• Preparación de todos los documentos para la emisión de licencias para el Comité Marítimo de los Estados de África Central
• Examen de documentos, normas y políticas
• Presentación de documentos al Banco de Lituania
• Mayor comunicación con las autoridades nacionales
• Tasas estatales y honorarios notariales
• Documentos de la empresa en lituano e inglés

Cambiar VASP a CASP bajo licencia MiCA en Lituania

Tenga en cuenta que, debido al gran número de solicitudes, le recomendamos encarecidamente que las envíe lo antes posible para asegurarse de tener un lugar en la cola de revisión y evitar posibles retrasos regulatorios.

Primera consulta general

El proceso comienza con una consulta integral para evaluar la estructura actual, el alcance de los servicios y el estado regulatorio de su empresa. Ayudamos a su empresa a determinar la clasificación CASP apropiada (Categoría 1, Categoría 2 o Categoría 3) en función de su modelo de negocio, exposición al riesgo y cumplimiento, y a identificar cualquier brecha que deba abordarse en MiCA.

Verificación de la situación jurídica

Debe verificar el estado legal de su empresa para garantizar la elegibilidad para la licencia CASP. Esto incluye la confirmación de que la empresa está constituida en Lituania, que tiene un registro VASP válido en el Registrador (Registrutilizarse centros) y que cumple plenamente con los requisitos de cumplimiento nacional existentes.

Revisión y preparación de documentos empresariales

Todos los documentos de la compañía deben actualizarse para cumplir con los estándares de MiCA y el Banco de Lituania. Esto incluye los estatutos de la empresa, las estructuras de propiedad y control, las políticas de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación de la lucha contra el terrorismo, la gobernanza interna y los procedimientos operativos. Los documentos deben estar escritos en lituano e inglés para cumplir con los requisitos reglamentarios y usarse dentro y fuera de Lituania.

Soporte integral para la contratación de empleados locales

Si necesita apoyo para la contratación de personal local, le ofrecemos asistencia de extremo a extremo para que designe a un Oficial de Información contra el Blanqueo de Dinero (MLRO) y a un miembro del comité de gestión local. Nuestros servicios incluyen la búsqueda y evaluación de candidatos, la realización de entrevistas, la evaluación de la elegibilidad reglamentaria, la redacción de acuerdos laborales que cumplan con los requisitos, asegurando que los MLRO y/o directores seleccionados cumplan con los estándares locales y de la UE.

Presentar al Banco de Lituania

Su solicitud de licencia CASP se enviará al Banco de Lituania (Lietuvos Bankas), incluidos todos los formularios requeridos y los documentos de respaldo. Los bancos pueden solicitar más aclaraciones, por lo que preparar un paquete de documentos completo y completo es esencial para pasar la revisión sin problemas.

Apoyo normativo continuo

Proporcionamos soporte continuo durante todo el ciclo de vida de la solicitud, procesamos la comunicación con los bancos lituanos, respondemos a las consultas y nos aseguramos de que su empresa cumpla con los requisitos regulatorios en constante cambio. Nuestro equipo legal con sede en Lituania garantiza la prestación oportuna y precisa de servicios de representación en lituano e inglés.

Paso de la hoja de ruta de la solicitud de licencia de criptomoneda de Lituania

Nuestro equipo de profesionales, que incluye gerentes personales y abogados, brindará apoyo integral en cada etapa del proceso. Revisaremos exhaustivamente todos sus documentos, lo guiaremos a los próximos pasos y le proporcionaremos recomendaciones basadas en sus opciones preferidas.

Consulta inicial

En primer lugar, nuestros expertos le brindarán una consulta completa en función de sus preferencias de comunicación: normalmente usamos el teléfono, Telegram, WhatsApp y Google Meet. Durante la consulta, le presentarán todos los detalles básicos, guiando paso a paso a través del proceso.

Nota: Obtendrá una descripción general completa de nuestros servicios, así como una explicación detallada de las regulaciones y los requisitos de cumplimiento relevantes en Lituania, para asegurarse de que está bien informado y confiado en las decisiones futuras.

Preparación de archivos KYC

La información de KYC debe compilarse para los fundadores de la empresa para redactar los documentos necesarios y delinear los siguientes pasos. Nuestro equipo revisará cuidadosamente estos documentos y le asesorará sobre los siguientes pasos.

Nota: Los documentos "Conozca a su cliente" (KYC) incluyen, entre otros, formularios de cliente completos, comprobantes de domicilio y documentos de identidad. Estos documentos deben estar en formato digital y no requieren notarización, anotación o certificación. Su administrador personal exclusivo le proporcionará una lista completa de los documentos que necesita de acuerdo con sus requisitos específicos.

Proceso de registro de la empresa

Dado que el idioma oficial de Lituania es completamente lituano, todos los documentos deben traducirse en consecuencia. Nuestro equipo trabaja con traductores certificados para garantizar la exactitud y fiabilidad de las traducciones, lo que le brinda confianza en la exactitud de sus documentos. Una vez completada la traducción, todos los documentos se enviarán a la oficina del notario con la que tenemos una relación de cooperación a largo plazo.

Nota: A través de años de cooperación, hemos establecido un entendimiento mutuo y una comunicación eficiente. Si la oficina del notario hace algún comentario o pregunta, se nos notificará a tiempo. Por lo general, la oficina del notario acepta inmediatamente los documentos e inicia el proceso de registro de la empresa, incluida la retención del nombre de la empresa y la preparación de todos los documentos internos necesarios.

Preparación de documentos de la empresa

Antes de solicitar una licencia CASP en el marco de MiCA, una empresa debe determinar primero su modelo de negocio y determinar la clasificación reglamentaria adecuada (Categoría 1, Categoría 2 o Categoría 3). Esta decisión afecta el nivel de las obligaciones regulatorias, incluidos los requisitos de capital y cumplimiento.

Se deben desarrollar políticas sólidas contra el lavado de dinero y "Conozca a sus clientes" para cumplir con los estándares legales y establecer un marco sólido de gestión de riesgos y gobernanza para hacer frente a los riesgos operativos, financieros y de seguridad.

Nota: Todos los documentos de la empresa necesarios, como el plan de negocios, los procedimientos internos y las políticas de cumplimiento, deben prepararse con anticipación para respaldar el éxito y el éxito del proceso de solicitud.

Abrir una cuenta de empresa

A partir del 1 de enero de 2025, la CASP lituana debe abrir una cuenta corporativa en un banco lituano (institución financiera) o en un banco extranjero con una institución en Lituania. Cabe señalar que este requisito solo se aplica a los bancos tradicionales; los sistemas de pago y las instituciones de dinero electrónico no cumplen con los estándares necesarios.

Nota: Realizamos un análisis de mercado completo y nos comprometimos con todos los bancos relevantes para determinar la mejor solución para los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP). Además de la cuenta bancaria corporativa básica requerida para el cumplimiento legal, la compañía mantendrá una cuenta corporativa adicional en el sistema de pago internacional, lo que aumentará sus oportunidades comerciales y flexibilidad operativa.

Nombramiento del Director y Director de la Oficina Local de Lucha contra el Blanqueo de Dinero

Ofrecemos apoyo integral para la contratación de personal clave local, incluido un Oficial de Informes de Blanqueo de Dinero (MLRO) y un miembro del Consejo de Administración. Nuestros servicios cubren todo el proceso, desde la identificación y evaluación de candidatos calificados hasta la realización de entrevistas, la verificación del cumplimiento de los requisitos reglamentarios y la preparación de acuerdos laborales que cumplan con los estándares lituanos y de la Unión Europea.

Nota: En lo que respecta a nosotros, seleccionaremos a los candidatos de nuestro grupo de talentos y enviaremos su perfil (CV y KYC) al comité de selección del cliente, y luego programaremos una conferencia telefónica conjunta para una discusión adicional. Si el candidato es aprobado, el contador será responsable de registrarse en SODRA y firmar un contrato de trabajo. Sus principales responsabilidades incluyen mantener la comunicación con los organismos reguladores, presentar los informes necesarios y notificar a las autoridades competentes de cualquier transacción sospechosa.

Presentar una solicitud de licencia CASP

Una vez que se hayan completado todos los preparativos, se enviará una solicitud de licencia CASP al Banco de Lituania. Las solicitudes deben demostrar que la empresa está legalmente registrada, proporcionar documentos KYC para los accionistas y directores, confirmar el capital social requerido e incluir políticas detalladas.

Nota: Presentar un documento que describa los procedimientos de la empresa contra el blanqueo de dinero y KYC y demuestre el cumplimiento de las normas de la legislación lituana, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) y el Grupo de Acción Financiera (GAFI).

Procedimientos posteriores a la inscripción

Ya sea que se complete o no el proceso de registro primario, las empresas pueden necesitar servicios adicionales para garantizar su cumplimiento continuo y la eficiencia operativa. Estos servicios pueden incluir soporte legal para la redacción y certificación de documentos corporativos y la preparación de presentaciones legales. Además, la asistencia contable mensual continua y la preparación de informes anuales pueden ser necesarias para cumplir las obligaciones reglamentarias y promover una gestión financiera sólida.

Nota: Mantenemos una comunicación continua con nuestros clientes para garantizar que la "ventana de oportunidad" para la cooperación esté siempre abierta. Por lo tanto, si la empresa necesita ayuda, siempre que esté dentro de nuestras capacidades, estamos muy dispuestos a brindar apoyo. Nuestro compromiso con nuestros clientes no se limita a la cooperación inicial, ya que estamos comprometidos a construir asociaciones a largo plazo basadas en la confianza y la respuesta.

Compañía de criptomonedas lista para usar en Lituania

Aunque el período de transición para las empresas de servicios de valor agregado existentes en Lituania se ha extendido hasta el 1 de enero de 2026, la adquisición de tales entidades sigue siendo un desafío. La oferta del mercado es limitada, ya que la mayoría de las empresas activas son estables, exitosas y no tienen riesgos legales o de reputación, por lo que rara vez venden. Además, los organismos reguladores, incluidos los notarios y los registros comerciales, generalmente tienen una actitud desfavorable hacia las transacciones de transferencia de capital.

Por estas razones, actualmente no ofrecemos una empresa VASP lista para usar, ni la consideramos una solución práctica o de alto valor. Sobre la base de nuestra experiencia y nuestro profundo conocimiento del entorno regulatorio en Lituania, la forma más confiable y eficaz sigue siendo crear una nueva empresa y solicitar una licencia CASP desde cero.

Aún así, si ha adquirido un VASP existente y necesita apoyo para su adaptación al nuevo marco MiCA, estamos totalmente disponibles para usted.