Licencia institucional de dinero electrónico de Lituania

La licencia de la institución de dinero electrónico (EMI) es una licencia emitida por el Banco de Lituania que permite a las empresas emitir dinero electrónico y mantener los fondos de los clientes. El dinero electrónico es una forma digital de valor monetario, emitida por una institución autorizada, utilizada para pagar transacciones y almacenada electrónicamente. Cualquier empresa que desee ofrecer diversos servicios de pago en Lituania y otros países de la UE, incluidos, entre otros, monederos digitales, tarjetas prepagas y pasarelas de pago en línea, debe obtener esta licencia.

Comparación entre instituciones de pago y instituciones de dinero electrónico

Las licencias de las instituciones de pago de Lituania autorizan a las empresas a proporcionar una amplia gama de servicios financieros que son vitales tanto para las empresas como para las personas. Antes de decidir obtener una licencia de institución de dinero electrónico, es necesario comprender si es necesario obtener una licencia de institución de dinero electrónico (EMI) o si es suficiente obtener una licencia de institución de pago (PI). Para aclarar la diferencia entre los dos, aquí hay una comparación simple:

Las instituciones de pago (PI) son entidades legales que ofrecen servicios de pago pero no permiten el uso de dinero electrónico. PI puede ofrecer los siguientes servicios principales:

    ■ Depósito y retiro de efectivo de la cuenta de pago y operaciones relacionadas;

    ■ Gestión de cuentas de pago;

    ■ Transferencia de pago y transferencia de crédito;

    ■ Emisión y administración de tarjetas de débito;

    ■ Comité Permanente;

    ■ Pago electrónico (por ejemplo, con un teléfono móvil u otro dispositivo inteligente)

    ■ Pago para iniciar el servicio;

    ■ Servicio de información de cuenta.

Las instituciones de dinero electrónico (EMI) son entidades legales que ofrecen servicios de pago y permiten el uso de dinero electrónico. Las instituciones de dinero electrónico pueden proporcionar todos los servicios típicos de las instituciones de pago, pero también pueden:

■ Emisión y gestión de dinero electrónico;

    ■ Proporcionar un servicio de billetera electrónica que pueda almacenar y administrar dinero electrónico;

    ■ Realizar el cambio de moneda;

    ■ Capaz de usar dinero electrónico para realizar pagos.

La principal diferencia entre las instituciones de pago y las instituciones de dinero electrónico es que las instituciones de dinero electrónico tienen derecho a emitir y administrar dinero electrónico, mientras que las instituciones de pago no tienen derecho. El dinero electrónico es un medio de pago virtual que se puede pagar en línea u otros espacios electrónicos y se puede convertir en dinero real al tipo de cambio establecido.

Requisitos para obtener una licencia institucional de dinero electrónico

Si planea obtener una licencia EMI en Lituania, debe cumplir con requisitos previos específicos para calificar para la licencia. Nuestros expertos estarán encantados de guiarlo a través de cada paso del proceso, asegurándose de que comprenda completamente los requisitos y tenga el conocimiento necesario para cumplir con ellos.

    ■ Posiciones clave

Nuestro equipo de expertos puede ayudarle a cumplir con los requisitos reglamentarios cubriendo puestos clave como el oficial de informes de lavado de dinero, el especialista en seguridad cibernética y el oficial de cumplimiento.

    ■ Archivo

En cuanto a la documentación, ayudaremos a preparar la siguiente información al presentar la solicitud:

Formulario de solicitud de licencia EMI; Declaración de pago de capital inicial; Copia del contrato de arrendamiento de la oficina de Lituania; Plan de negocios; Política interna, como la política contra el lavado de dinero/financiamiento del terrorismo, política de gestión de riesgos, política de seguridad de la información, etc. (Prepararemos todas las políticas y documentos necesarios para usted).

    ■ Requisitos de capital inicial

El capital inicial del futuro licenciatario de EMI es de 350 000 euros.

    ■ Reunión con el Banco de Lituania

Podemos ayudarlo a organizar reuniones con el Banco de Lituania y brindar apoyo legal integral durante todo el proceso. Nuestro equipo se coordinará con usted y asistirá a las reuniones para garantizar que todos los documentos y procedimientos necesarios cumplan con los requisitos. También proporcionaremos orientación sobre los requisitos reglamentarios y lo ayudaremos a prepararse para la reunión. Con nuestro apoyo, puede completar todo el proceso con confianza y aumentar sus posibilidades de éxito.

Como parte de nuestros servicios de asesoramiento legal y análisis de proyectos, brindamos apoyo integral durante todo el proceso, desde la consulta inicial hasta la obtención de una licencia. Le ayudamos en la implementación de todas las políticas y proyectos necesarios para obtener una licencia de institución de dinero electrónico en Lituania que cumpla con los requisitos reglamentarios. Nuestro equipo de expertos lo guiará durante todo el proceso para garantizar su éxito.

Procedimientos de adquisición de licencias institucionales de dinero electrónico

Si ha decidido obtener una licencia EMI en Lituania, es importante comprender las etapas básicas involucradas en el proceso de emisión de la licencia. Las principales etapas son las siguientes:

    ① Enviar solicitud

En primer lugar, debemos preparar un formulario de solicitud y enviarlo al regulador, el Banco de Lituania, para solicitar la emisión de una licencia EMI. El regulador evaluará la aceptación de la solicitud de revisión dentro de los 5 días hábiles.

    ② Solicitud de evaluación

Si todo es apropiado, el regulador evaluará la solicitud y la documentación adjunta. Si los materiales de solicitud no son defectuosos, la licencia se emitirá dentro del período más rápido de 3 meses. Si se requiere información o documentos adicionales, el período de revisión se extenderá.

    ③ Emitir o negarse a emitir una licencia

La Junta Directiva del Banco de Lituania, después de evaluar la solicitud y todos los documentos de respaldo, revisará la información y decidirá si se le otorga una licencia.

Pasos para obtener una licencia institucional de dinero electrónico

Ofrecemos una ayuda integral para aquellos que buscan obtener una licencia EMI, lo que hace que todo el proceso sea más fácil y conveniente. Nuestro objetivo es simplificar el proceso de licencias para que pueda concentrarse en sus actividades comerciales principales. Con nuestra ayuda, puede estar seguro de que su solicitud de licencia EMI es segura y puede proporcionar servicios financieros básicos para individuos y empresas en Lituania.

Paso 1: Desarrollo de la estrategia y preparación de la licencia

Ofrecemos 3 000 euros por:

Consulta de negocios las 24 horas.

Precio de 5 000 euros, ofrecemos

48 horas de consulta empresarial.

Un análisis exhaustivo de su modelo de negocio; una evaluación de riesgos de los países asociados, los clientes y el flujo de fondos; una evaluación del cumplimiento normativo lituano; una revisión de todos los documentos necesarios, incluidas las políticas y los requisitos de licencia; un plan y una estrategia paso a paso personalizados para obtener una licencia; obtener toda la información necesaria para iniciar el proyecto, Y muestre con confianza su modelo de negocio a los bancos lituanos.

Paso 2: Licencia previa-20 000 euros

En este paso, lo ayudaremos a establecer una empresa en Lituania y prepararemos todo para el proceso de licencia. Le ayudaremos

Organización de reuniones con el Banco de Lituania;

Empresa registrada;

Abrir una cuenta de la empresa; registro de capital inicial; formular un plan de negocios para los próximos 3-5 años; tomar decisiones sobre soluciones de tecnología de la información, expertos, alquiler de oficinas, etc.;

Contrata a un experto.

Paso 3: Permiso-25 000 euros

En este paso, gestionaremos todos sus requisitos de documentación y presentaremos la solicitud y toda la información necesaria en su nombre para su revisión por parte de las autoridades reguladoras. Si el regulador hace alguna pregunta, proporcionaremos asistencia legal hasta que la licencia se obtenga con éxito.