¿Cuáles son los beneficios de contactarnos?

Orientación experta para hacer frente a una supervisión compleja

Nuestro equipo tiene un amplio conocimiento de las regulaciones de criptomonedas en Polonia, lo que nos permite comprender con precisión el proceso de licencia y garantizar que su empresa cumpla todos los requisitos legales sin problemas.

Apoyo directo y práctico

Ofrecemos una asistencia cordial y amigable en cada etapa, trabajando en estrecha colaboración con usted para proporcionar un servicio personalizado que se adapte a las necesidades y objetivos únicos de su empresa en Polonia.

Soporte de servicio completo de principio a fin

Desde la preparación de documentos hasta el contacto con las agencias reguladoras, nos encargamos de gestionar cada paso del proceso de solicitud y le informamos de la situación en cualquier momento, lo que reduce en gran medida su carga administrativa.

Experiencia local con una perspectiva global

Con un conocimiento profundo de las regulaciones polacas y los requisitos del mercado global de criptografía, como proveedor de servicios directos, ayudaremos a su empresa a tener éxito en Polonia mientras se prepara para operaciones internacionales.

Actualización proactiva de información sobre cambios legales y de procedimiento

Nuestro equipo ha seguido continuamente el desarrollo de la legislación criptográfica. Le mantendremos informado de los cambios en los requisitos reglamentarios y le proporcionaremos soluciones eficaces para garantizar el cumplimiento total de su empresa.

Licencia de criptomoneda polaca

Antes de comenzar un negocio, todos deben comprender qué actividades específicas tiene derecho a participar la empresa. Las empresas podrán hacer negocios (simultáneamente) en las siguientes áreas:

Convertir moneda virtual en moneda fiduciaria;

Convertir moneda fiduciaria en moneda virtual;

Convertir una moneda virtual en otra moneda virtual;

Almacenar moneda virtual en nombre de los clientes;

Transferencia de moneda virtual entre billeteras;

Aloje un ICO con tokens de utilidad en su plataforma.

Por lo tanto, con esta autorización de criptomoneda, su empresa se encuentra dentro del concepto general de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP), que puede servir a los clientes en el Espacio Económico Europeo y en todo el mundo.

Ejemplo 1: Usted ha notado la demanda del mercado de servicios de cambio de criptomonedas (BTC a euros, USD a ETH, etc.) y/o servicios de apertura de carteras de custodia de criptomonedas. Con su conocimiento y experiencia, decide establecer o comprar una empresa de criptomonedas en Polonia. De esta manera, puede proporcionar estos servicios a sus clientes, asegurándoles su experiencia.

Ejemplo 2: Tiene un gran interés en utilizar fondos personales para realizar transacciones (punto a punto, etc.) en intercambios de criptomonedas (OKX, Binance, Uniswap, OpenPeer, etc.). Sin embargo, existen restricciones al operar a título personal o la imposibilidad de abrir una cuenta profesional. Al registrar o adquirir una empresa con licencia de criptomoneda en Polonia, puede ampliar sus capacidades y obtener un marco legal para operar en el campo.

Si las otras actividades que planea realizar no coinciden con los ejemplos anteriores, o si aún tiene preguntas, no dude en ponerse en contacto con nuestros expertos. Estudiarán cuidadosamente su solicitud y le brindarán asesoramiento personalizado.

Requisitos para obtener una licencia de criptomoneda en Polonia

Hoy, antes de comenzar una actividad, se deben cumplir una serie de requisitos específicos. Sin embargo, Polonia es un país amigable con las criptomonedas, y solo tiene que hacer lo siguiente:

Registro de una sociedad de responsabilidad limitada en Polonia (z.o.o.);

Incluir a la empresa como VASP en el registro comercial;

Presentar reglas internas contra el lavado de dinero (AML).

El regulador de la compañía será el Generalny Inspektor Informacji Finansowej (Inspector General de Información Financiera).

En Polonia, la principal ley que regula las actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual es la Ley de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo de Polonia, promulgada el 1 de marzo de 2018 (publicada en el Journal of Polish Law 2021, artículos 1132, 1163 y 1535-texto consolidado).

Las secciones pertinentes de la Ley Polaca contra el Blanqueo de Dinero (AML) relacionadas con la gestión del registro de empresas de criptomonedas en Polonia se encuentran en las secciones 129m a 129z.

¿Por qué Polonia?

Polonia, como país progresista, tiene muchas ventajas sobre otros países europeos que pueden desempeñar un papel importante en la toma de decisiones. Solo por nombrar algunos

Registrar o comprar una empresa completamente de forma remota;

Firmar documentos digitales mediante firma electrónica;

No hay necesidad de pagar capital social (solo 5 000 PLN);

No se requiere una presencia física en Polonia;

Una supervisión moderada por parte de los reguladores.

Le brindaremos asistencia completa para cumplir con todos los requisitos especificados para que su empresa pueda comenzar a operar lo antes posible y comenzar a obtener ganancias.

Obtenga una licencia de criptomoneda en Polonia

• Procedimientos de establecimiento de la empresa;
• Registrarse como titular de VASP/CASP;
• Obtener una firma electrónica calificada;
• Política interna contra el blanqueo de dinero/KYC;
• La dirección legal es de 1 año;
• Estado y otros gastos.

• Adquisición de empresas VASP/CASP;
• Obtener una firma electrónica calificada;
• Política interna contra el blanqueo de dinero/KYC;
• La dirección legal es de 1 año;
• Gastos nacionales y de otro tipo;
• Certificado de buena reputación.

Pasos iniciales

Los pasos para establecer una empresa y obtener una licencia de criptomoneda son los siguientes:

Colección KYC

Para iniciar el proceso, primero recopilamos toda la información necesaria para conocer a su cliente (KYC). Este paso incluye la recopilación de documentos de identidad y cumplimiento para garantizar que todos los materiales cumplan con los estrictos requisitos de cumplimiento de Polonia. Esto incluye copias de documentos de identidad, comprobantes de domicilio y otros documentos pertinentes solicitados por las autoridades polacas.

Obtenga firmas electrónicas calificadas mediante verificación de video

Una vez que KYC esté completo, procederemos a obtener firmas electrónicas calificadas para que los clientes accedan a los registros y servicios gubernamentales en Polonia, incluido el eKRS (National Court Registry Book). En Polonia, las firmas electrónicas deben verificarse mediante un proceso de autenticación por vídeo que permite una verificación rápida y segura de la identidad. Este paso garantiza que los clientes puedan firmar legalmente documentos oficiales en línea, lo que acelera el proceso de registro de la empresa sin tener que estar presente en persona.

Preparación de documentos de registro de la empresa

Una vez finalizada la firma electrónica, procederemos a preparar todos los documentos de registro necesarios. Esto incluye la redacción de los estatutos, memorandos y otros documentos necesarios para el registro (en polaco e inglés). Cada documento está hecho a medida para cumplir con los estándares legales establecidos por los reguladores polacos y para respaldar las operaciones futuras de VASP.

Firma de documentos mediante firma electrónica

Una vez finalizada la firma electrónica, procederemos a preparar todos los documentos de registro necesarios. Esto incluye la redacción de los estatutos, memorandos y otros documentos necesarios para el registro (en polaco e inglés). Cada documento está hecho a medida para cumplir con los estándares legales establecidos por los reguladores polacos y para respaldar las operaciones futuras de VASP.

Firma de documentos mediante firma electrónica

Una vez que esté listo, los documentos de registro de la empresa se enviarán al cliente para su revisión y firma. Con una firma electrónica calificada emitida por un proveedor certificado por el Centro Nacional de Certificación, los clientes pueden firmar cada documento de forma segura en línea, lo que permite un proceso de finalización eficiente y sin fisuras.

Presentar documentos de registro de la empresa en el sistema S24

Una vez finalizado el procedimiento de firma, los documentos completados se presentarán electrónicamente a través del sistema S24 de Polonia, una plataforma digital para el registro de empresas. El sistema simplifica el proceso de envío y seguimiento, lo que nos permite monitorear el progreso del registro en tiempo real.

Finalización de la presentación de documentos

El proceso comienza con la adquisición de registros KYC (o antecedentes penales, si corresponde) de cualquier posible director gerente. Además, a los efectos del registro, se requiere una declaración del director que confirme su experiencia relevante con las criptomonedas. Prepararemos la solicitud y la firmaremos con una firma electrónica en el PRS (Sistema Electrónico del Tribunal).

Estamos esperando la aprobación de la solicitud VASP, que generalmente toma alrededor de dos semanas:

Solo después de completar todos los pasos y registrarse en el Registro de Empresas, la empresa puede convertirse en una entidad legal y comenzar a operar.

Una vez constituidas, las nuevas empresas deben mantener una contabilidad precisa y cumplir con los requisitos de registro de impuestos y empresas desde el principio.

Finalmente

Se debe designar un oficial de cumplimiento o una persona designada para presentar un informe trimestral al GIIF (Inspección General de Información Financiera), el organismo que supervisa las operaciones corporativas y las inspecciones de cumplimiento. Esta persona no tiene que ser local

Como puede ver, no se requiere su presencia personal en ninguna etapa, lo que hace que Polonia sea realmente una jurisdicción única. Nos encantaría ayudarlo a cumplir con todos los requisitos necesarios y guiarlo a través de cada paso para que todo el proceso sea lo más conveniente posible.

Reglamento de MiCA en Polonia

La regulación general dentro del Espacio Económico Europeo (EEE) está prevista para el 1 de enero de 2024. Sin embargo, la legislación de Polonia no se ha actualizado para reflejar estos cambios, lo que ha dado lugar a cierta ambigüedad en los procedimientos pertinentes. Nuestro equipo ha recopilado los puntos principales descritos en el proyecto de legislación para su referencia:

Presencia local

Al menos un director (miembro de la junta) de la empresa VASP debe ser un residente local de un país de la UE (puede no estar en Polonia, pero sigue siendo un país de la UE).

Experiencia profesional y conocimiento

Los directores de la empresa deben tener experiencia y conocimientos relevantes en el campo de las criptomonedas o áreas relacionadas, como finanzas, leyes, regulaciones contra el lavado de dinero u otras.

Aumento del capital social

Según el tipo de actividad elegido, las necesidades de capital social oscilan entre 50.000 y 150.000 euros.

Regulador

La supervisión estará a cargo de la Autoridad de Supervisión Financiera (Komisja Nadzoru Finansowego) y el Banco Nacional de Polonia.

Documentos complementarios

También se necesitan otros documentos, incluidos planes de actividades para un período de dos años como mínimo, documentos técnicos sobre sistemas de tecnología de la información y las comunicaciones y arreglos de seguridad, descripciones detalladas de las políticas de custodia y gestión y otros materiales pertinentes.

Cuota de solicitud

La tarifa de solicitud se incrementará a 4.500 euros, pero este aumento no se aplica a los titulares de los actuales proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).