Licencia de criptomoneda de Seychelles-Descripción general de 2025

Seychelles es un país insular independiente con un sector financiero extraterritorial bien establecido, con plenos poderes legales en materia de establecimiento de empresas, servicios financieros e impuestos. Seychelles tiene una clara autonomía regulatoria para licenciar y supervisar las operaciones de criptomoneda, proporcionando a las empresas un trato fiscal preferencial, cero impuestos corporativos y un marco offshore de buena reputación. Estas ventajas, combinadas con procedimientos legales predecibles y sin requisitos de presencia local, hacen de Seychelles un destino ideal para nuevas empresas criptográficas emergentes y operadores establecidos que buscan una estructura global eficiente.

Si bien Seychelles aún no ha promulgado leyes específicamente para las criptomonedas, las empresas de criptomonedas generalmente tienen licencia bajo el marco de servicios financieros generales regulados por la Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles (FSA). La Autoridad de Servicios Financieros supervisa las licencias y el cumplimiento, aplicando reglas claras para adaptarse a una amplia gama de negocios de activos virtuales. En los últimos años, varias compañías internacionales de criptomonedas y fintech han establecido negocios con licencia en Seychelles, lo que refleja la creciente posición de Seychelles en la industria. Tener una licencia de Seychelles puede mejorar la credibilidad de la empresa entre socios, inversores y clientes internacionales.

¿Por qué elegir Seychelles para solicitar una licencia de criptomoneda?

Reconocimiento internacional, sin supervisión excesiva

A diferencia de los países de la Unión Europea (como los Estados bálticos) que tienen regulaciones muy estrictas y que se vuelven más estrictas con el tiempo, Seychelles ofrece un enfoque flexible al tiempo que cumple con las principales normas del GAFI.

Los reguladores locales (la Autoridad de Servicios Financieros) trabajan activamente con las agencias internacionales, pero no exigen demasiado a las empresas.

Régimen fiscal preferencial

Seychelles tiene un sistema fiscal muy atractivo, sin impuestos sobre la renta para las empresas internacionales, ni impuestos sobre dividendos y capital, lo que hace que esta jurisdicción sea particularmente beneficiosa para realizar negocios, incluidas las criptomonedas. Además, los servicios de exportación, incluidas las transacciones de criptomonedas, no están sujetos al IVA, lo que proporciona una ventaja fiscal significativa para los proyectos internacionales.

Alta privacidad

A diferencia de muchas jurisdicciones, Seychelles no requiere la divulgación del propietario final beneficiario de una empresa en un registro público. Aunque las empresas deben cumplir con los requisitos básicos de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, la publicación de estos informes no es obligatoria para los usuarios externos, lo que ayuda a evitar la publicidad innecesaria. Además, a diferencia de algunas jurisdicciones europeas que divulgan información sobre directores y accionistas, Seychelles no divulga datos de propiedad corporativa en registros públicos, lo que aumenta considerablemente la confidencialidad.

Flexibilidad de la actividad

Las licencias VASP de Seychelles cubren: intercambios de criptomonedas (uno a uno o moneda fiduciaria), custodia de criptomonedas (creación de carteras de custodia, almacenamiento de claves y servicios de seguridad de activos), emisión de tokens (practicidad y seguridad), DeFi (actividad financiera no bancaria), comercio de valet, NFT. Todo esto se realiza bajo una sola licencia, sin necesidad de obtener una licencia adicional.

Lealtad a los clientes internacionales

Seychelles adopta una política de lealtad y apertura hacia los clientes internacionales, especialmente los que se encuentran en el negocio de la criptomoneda. No hay restricciones sobre la ciudadanía, los directores y beneficiarios pueden ser ciudadanos de cualquier país. Los reguladores locales no imtarán prohibiciones ni controles adicionales a los clientes de ningún país. Todos los documentos y contactos con los reguladores locales están en inglés.

Requisitos para solicitar una licencia de criptomoneda de Seychelles (2025)

Requisitos de licencia

Se requiere una licencia VASP para realizar actividades de activos virtuales en Seychelles. Las empresas establecidas en Seychelles y las sucursales de entidades extranjeras registradas en la jurisdicción pueden solicitar dicha licencia. Una de las condiciones clave para obtener una licencia es que todos los propietarios reales, directores y empleados clave cumplan con los criterios de "persona adecuada". Los reguladores locales verifican cuidadosamente la información proporcionada y deciden si emiten o no una licencia. Los principales requisitos establecidos por el regulador de la Autoridad de Servicios Financieros y la legislación de Seychelles para las empresas que solicitan licencias VASP incluyen lo siguiente:

Estructura jurídica y registro

Para obtener una licencia, es necesario registrar una empresa en Seychelles. Las empresas comerciales internacionales (IBC) también son elegibles. La empresa debe tener una oficina en Seychelles y tener al menos un director local.

Lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo y el cumplimiento "Conozca a su cliente"

Se consideró importante elaborar y aplicar políticas y procedimientos sólidos contra el blanqueo de dinero y la financiación de la lucha contra el terrorismo.

Capital autorizado

Se requiere un depósito de capital mínimo autorizado, el monto depende del tipo de servicio prestado:

Proveedor de billetera de activos virtuales: $75,000.

Intercambio de activos virtuales: $100,000.

Agente de activos virtuales: $50,000.

Proveedor de inversión de activos virtuales: $25,000.

Seguridad de la red y fiabilidad operativa

Implementar medidas de ciberseguridad adecuadas, proteger los sistemas y datos de los clientes, desarrollar planes de continuidad del negocio y recuperación ante desastres, y garantizar la custodia segura de los activos de los clientes.

Divulgación de información y presentación de informes

Proporcione a los clientes información clara y comprensible, informe sobre los servicios prestados y los posibles riesgos, registre con precisión todas las transacciones y actividades y presente informes periódicos a los reguladores de la Autoridad de Servicios Financieros.

La Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles monitorea de cerca la industria de la criptomoneda. En Seychelles y a nivel internacional, el incumplimiento o el descuido de estos requisitos puede dar lugar a graves sanciones económicas o a la suspensión de la licencia.

Nuestros oficiales de cumplimiento brindarán apoyo profesional, simplificarán los procesos regulatorios, prepararán documentos y resolverán problemas regulatorios complejos. Trabajar con nosotros simplificará su acceso al mercado de criptomonedas de Seychelles y hará que su negocio sea compatible, seguro y listo para el crecimiento.

Cómo obtener una licencia de criptomoneda de Seychelles

Seychelles se ha convertido en una jurisdicción popular para el negocio de la criptomoneda debido a sus regulaciones claras, beneficios fiscales y reputación internacional de tener licencias de buena reputación. Debido a que Seychelles tiene sistemas eficientes, leyes transparentes y estándares de cumplimiento internacional, las empresas interesadas en intercambios de criptomonedas, ICO, carteras, promoción de inversiones o NFT deben considerar Seychelles. Para obtener una licencia de VASP en Seychelles, es necesario preparar y presentar solicitudes, formular y aplicar una política interna de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, de conformidad con los requisitos de la agencia reguladora FSA, y nombrar varios puestos clave, uno de los cuales es el oficial encargado de la lucha contra el blanqueo de dinero, para interactuar oportunamente con la agencia reguladora en la vigilancia de transacciones sospechosas.

Registro de la empresa

El primer paso para obtener una licencia de criptomoneda VASP es registrar una entidad legal en Seychelles. Por lo general, elija IBC (International Business Company).

Preparación de un plan de actividades

Este es un paso necesario para obtener una licencia. Esto debe incluir: las actividades planificadas, los ingresos previstos y el número de clientes, los posibles riesgos, la implementación de los procedimientos contra el lavado de dinero y "Conozca a su cliente", la estructura interna y la descripción del proceso, y cómo el plan garantiza la seguridad de los activos y los datos de los clientes.

Contratación de personal

Nombrar puestos clave, como por lo menos dos directores (uno de los cuales debe ser local), oficiales de cumplimiento y expertos en lucha contra el blanqueo de capitales.

Antilavado de dinero y KYC

Implementar las políticas AML (contra el lavado de dinero) y KYC (Conozca al cliente).

Presentación y examen

Envíe una solicitud al regulador local FSA (Autoridad de Servicios Financieros). Los reguladores verifican los requisitos de elegibilidad, la idoneidad de los candidatos seleccionados para puestos clave, evalúan la capacidad de cumplir con los procedimientos de lucha contra el blanqueo de dinero y "conocer a su cliente" (KYC) y pueden solicitar información adicional si los datos proporcionados son insuficientes. El regulador también realiza controles de seguridad para todos los empleados en puestos clave. Esto incluye: verificación de identidad, experiencia y capacidad, antecedentes penales y reputación comercial. Esto se formalizará en forma de "archivo de diligencia debida".

Aprobación y mantenimiento de licencias

Una vez que se obtiene la licencia VASP y la empresa está incluida en el registro, es necesario cumplir con los requisitos de las autoridades reguladoras, tales como: realizar inspecciones y actualizar los procedimientos contra el lavado de dinero y el "conocimiento del cliente", realizar informes, notificar cambios en la estructura o negocio de la empresa: realizar inspecciones y actualizar los procedimientos contra el lavado de dinero y KYC, realizar informes, notificar cambios en la estructura o negocio de la empresa.

En resumen, obtener una licencia de criptomoneda de Seychelles le dará a su empresa una posición favorable a nivel internacional, le brindará una ventaja competitiva y establecerá una imagen corporativa confiable para inversores y clientes.

¿Cuánto cuesta una licencia de criptomoneda en Seychelles?

• Consulta inicial
• Procedimiento de registro de la empresa (IBC)
• Obtener una licencia VASP
• Capital autorizado para empadronarse de US $25.000 a US $100.000
• Elaboración de una política básica de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo
• Dirección legal por 1 año
• Apoyo durante la fase de solicitud de licencia

• Todos los servicios del paquete estándar
• Asistencia para abrir cuentas bancarias
• Traducción y anotación de documentos
• Almacenamiento de archivos de la empresa

• Todos los servicios en el servicio completo
• Contratación de directores locales, oficiales de lucha contra el blanqueo de capitales y de cumplimiento
• Mantenimiento y actualización de las políticas de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo