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Esto facilitará que los usuarios proporcionen datos de identidad de los clientes a las instituciones financieras, dijo el Banco de Lituania.

El Banco de Lituania está estudiando el impacto de proporcionar información relacionada con el blanqueo de dinero a las instituciones financieras. En respuesta a estos comentarios, el banco central ha tomado medidas para satisfacer la demanda de los consumidores y mejorar la prestación de servicios.


La consultoría proporciona información valiosa y nos permite comprender las diferencias entre las opiniones de los proveedores de servicios de pago y los clientes, lo que a su vez conduce a la mayoría de los malentendidos. Teniendo en cuenta las opiniones y sugerencias recibidas, hemos desarrollado medidas para hacer que los requisitos de las instituciones financieras para la información de identidad de los clientes sean más claros y personalizados, que se puedan adaptar a los usuarios y que el proceso de entrega sea más fácil y conveniente.


Gedi Minas Simkus, presidente del Consejo de Administración del Banco de Lituania


Todos los participantes en el mercado financiero de Lituania deben cumplir las leyes y otros instrumentos legislativos relativos al blanqueo de dinero y la prevención de la financiación del terrorismo. El proceso KYC se basa en la recopilación, supervisión y actualización continuas de información sobre los clientes y la naturaleza de sus pagos.


La razón principal por la que los usuarios no están satisfechos con el servicio de pago es que no pueden comunicarse de manera efectiva con el soporte al cliente. Los consumidores están descontentos con los participantes de la industria financiera que solicitan demasiada información y documentos porque no entienden la terminología legal que establece estos requisitos.


Según el Banco de Lituania, los proveedores de servicios de pago deben informar a los clientes por qué solicitan cierta información, ciertos documentos y dónde pueden obtenerla. Es una buena práctica proporcionar información de contacto para empleados específicos, de modo que los usuarios puedan comunicarse directamente con ellos cuando tengan problemas. Los usuarios que no conocen los requisitos y no tienen acceso a ellos y, por lo tanto, evitan proporcionar información a los participantes en el mercado financiero. Esto puede conducir a servicios de pago limitados e incluso a la terminación de la relación comercial.


Los clientes, especialmente aquellos que rara vez son profesionales financieros, deberían poder comprender los requisitos legales en un lenguaje más fácil de entender. El Banco de Lituania ayudará a mejorar la comunicación entre los usuarios y los proveedores de servicios al proporcionar herramientas de información adicionales.


El uso de cuestionarios personales para recopilar y mantener los datos personales de los clientes para determinados grupos de usuarios (por ejemplo, estudiantes, pensionistas, empresas, ONG, etc.) es una de las recomendaciones del Banco de Lituania. Estos cuestionarios pueden modificarse sobre la base de versiones anteriores y los consumidores pueden corregirlos si es necesario.


El Banco Central debería considerar la necesidad de enmendar la legislación para que los participantes en el mercado financiero puedan recibir documentos, datos o información de los sistemas de información o registros gubernamentales (por ejemplo, la verificación de dicha información y datos sin la firma del cliente).


El Banco de Lituania planea recopilar información de los participantes del mercado financiero sobre la terminación o la negativa a establecer relaciones comerciales debido a la aversión al riesgo para limitar la posibilidad de aversión al riesgo (es decir, decidir no establecer o terminar relaciones comerciales, privando así a los clientes de servicios de pago y reduciendo riesgos). Y otros derechos). En la actualidad, solo los bancos que han rescindido o se han negado a iniciar relaciones comerciales con instituciones de dinero electrónico e instituciones de pago deben hacerlo.


Licencia criptográfica europea
  • 英国加密货币许可证

    Comience su negocio de criptomonedas con confianza en uno de los principales centros financieros del mundo

    El Reino Unido es la jurisdicción preferida para registrar empresas de criptomonedas, que ofrece plazos de aprobación rápidos, una estructura fiscal competitiva y un entorno regulatorio amigable para las criptomonedas. Aunque el Reino Unido ya no es parte de la Unión Europea, todavía tiene un fuerte reconocimiento internacional y acceso directo a los mercados financieros mundiales. Su proceso de concesión de licencias simplificado y sus claros estándares de cumplimiento lo convierten en un destino atractivo para los empresarios que buscan seguridad jurídica y crecimiento empresarial.

    Sin embargo, sin la experiencia local, puede ser complicado trabajar en un entorno regulatorio. Rengang Yongsheng brinda asistencia de extremo a extremo en el proceso de concesión de licencias de criptomonedas en el Reino Unido, guiándolo a través de requisitos legales, documentación y comunicación con la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). Con el apoyo de profesionales, puede obtener una licencia en 2 a 8 semanas, dependiendo de su modelo de negocio y preparación.

  • 斯洛伐克的加密货币许可证

    La República Eslovaca es una jurisdicción emergente en desarrollo debido a su regulación simple y un proceso claro para obtener una licencia de criptomoneda. Lo guiaremos a través de los pasos necesarios y le proporcionaremos un resultado exitoso.

  • 波斯尼亚和黑塞哥维那的加密货币许可证

    Bosnia y Herzegovina (B & H) se encuentra en el sur de Europa y es un país con una economía desarrollada, amplias perspectivas y excelentes condiciones comerciales. El país está abierto a la cooperación económica internacional, el comercio y la inversión extranjera, como lo demuestran los proyectos exitosos en diversas industrias. Particularmente notables son las industrias de tecnología de la información y cifrado, que tienen muchas ventajas debido al buen entorno de inversión.

  • 波兰的加密货币许可证

    Hoy, Polonia es una potencia económica europea moderna que está ansiosa por desarrollarse en todas las áreas de la vida, incluida la oportunidad de implementar proyectos de criptomoneda para individuos y entidades legales en todo el mundo.

    Con nuestra ayuda, puede realizar fácilmente sus actividades de criptomoneda dentro de la Unión Europea de acuerdo con las leyes polacas estables.

  • 爱沙尼亚的加密货币许可证

    Estonia es una de las primeras jurisdicciones de la Unión Europea en popularizar las licencias de criptomonedas.

    Una de nuestras oficinas se encuentra en la ciudad de Tallin y ayudamos activamente a los clientes a obtener y ajustar las licencias de criptomoneda emitidas por los reguladores estonios, lo que incluye garantizar el pleno cumplimiento de las regulaciones de MiCA.

    Estamos listos para proporcionar una consulta completa y preparar todos los documentos necesarios para garantizar que su empresa cumpla con los requisitos de MiCA al registrar y operar CASP (Proveedor de servicios de activos criptográficos) en Estonia.

  • 捷克共和国的加密货币许可证

    Ofrecemos una oportunidad única y muy ventajosa en el mercado, que incluye el registro de una nueva empresa de cifrado con licencia VASP y una empresa con licencia CASP en la República Checa. Una vez finalizado el procedimiento, ambas empresas VASP/CASP registradas pueden comenzar a operar de inmediato. También es posible adquirir una empresa existente y obtener los permisos de operación necesarios.

    Las licencias de criptomonedas en la República Checa son una herramienta válida tanto para las empresas de criptomonedas recién establecidas como para los proyectos existentes. ¡Proporcionamos garantías e indicamos en el contrato!

  • 立陶宛的加密货币许可证

    El marco regulatorio actualizado a partir del 29 de abril de 2025 permite a los licenciatarios de VASP existentes continuar operando hasta el 1 de enero de 2026. Recomendamos encarecidamente iniciar el proceso de solicitud de registro CASP lo antes posible.

    Después de registrar una empresa en Lituania y obtener una licencia de criptomoneda, puede proporcionar legalmente intercambios de criptomonedas y servicios de custodia de activos en la UE y en todo el mundo, asegurando el pleno cumplimiento de las regulaciones europeas.

    Con nuestra ayuda, más de 500 clientes han obtenido licencias, muchos de los cuales están expandiendo con éxito su negocio de criptomonedas en la UE y en los mercados internacionales.

    Las licencias de criptomoneda de Lituania son un activo importante para cualquier empresa en el espacio de activos digitales, proporcionando credibilidad, claridad regulatoria y acceso a los mercados europeos y globales.

  • MiCA 许可证

    Obtenga una licencia de cifrado MiCA para asegurarse de que su negocio de cifrado cumpla legalmente en Europa.

    Las licencias criptográficas bajo MiCA son esenciales para que los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP) operen legalmente en la UE. Garantiza el pleno cumplimiento de las regulaciones de la ESMA, permite el acceso al mercado europeo y aumenta la credibilidad.

    Ayudamos a obtener licencias MiCA en todas las jurisdicciones europeas, proporcionando asesoramiento normativo, redacción de políticas, soporte para solicitudes de licencias y asistencia continua para el cumplimiento. Nuestra experiencia garantiza que las empresas aprueben los requisitos de MiCA, reducen los riesgos y simplifican el proceso de aprobación de la UE. Asegure el cumplimiento y amplíe su negocio de cifrado con nuestros servicios integrales de licencias CASP.



Licencia criptográfica mundial
  • 英属维尔京群岛加密许可证

    Las Islas Vírgenes Británicas (BVI) es uno de los marcos de licencias de criptomonedas más prestigiosos del Caribe. Obtenga una licencia VASP con cero impuestos corporativos, regulación flexible y reconocimiento internacional. AdamSmith ofrece soporte de ciclo completo desde el establecimiento de la empresa hasta la aprobación de la licencia.

    Impuesto de sociedades del 0%, impuesto sobre las ganancias de capital e impuesto sobre dividendos
    Jurisdicción neutral fiscal que no grava los ingresos comerciales o las ganancias de inversión
    Sin requisito de capital mínimo
    La Comisión de Servicios Financieros exige un capital suficiente que sea proporcional a las operaciones comerciales, pero no un mínimo fijo.
    Permitir la operación remota
    No se requiere presencia física en las Islas Vírgenes Británicas; las empresas operan a través de representantes autorizados
    Límite de tiempo de licencia de 4 a 9 meses
    Se necesitan 2 semanas para el establecimiento de la empresa, 2 semanas para la preparación y 3-8 meses para la revisión del FSC

  • 蒙大拿州 2025 年 MSB 许可证

    Montana es el único en los Estados Unidos que no requiere una licencia estatal de transferencia de dinero (MTL)Estado. Esta estructura única permite a las empresas de servicios monetarios, incluidos los intercambios de criptomonedas y los procesadores de pagos, realizar actividades transfronterizas desde bases legítimas de EE.

    Sin país MTL
    Sin licencia estatal; evitar más de 10 millones de dólares en bonos/tarifas por estado
    Un documento federal
    Tabla FinCEN 107 (MSB)-Registro único, reglas uniformes.
    Lanzado en 4-8 semanas
    De LLC a MSB activo y banca
    Estado asegurable del banco
    Los MSB registrados en FinCEN en los Estados Unidos simplifican el proceso de incorporación de bancos/EMI/PSP.

  • 毛里求斯加密货币许可证 2025

    La licencia VASP de Mauricio es una autorización regulatoria emitida por la Comisión de Servicios Financieros (FSC) en virtud de la Ley de Servicios de Oferta Inicial y Activos Virtuales de 2021 (Ley VAITOS). La licencia permite a las empresas realizar intercambios de criptomonedas, servicios de custodia, consultoría y emisión de tokens en 5 categorías de licencias. Ideal para empresas en los mercados de África y Asia que necesitan acceso bancario y credibilidad institucional.

    Cumplir con el estándar GAFI
    Marco compatible con las normas internacionales de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo
    Tasa impositiva del 3-15%
    Tasa impositiva corporativa efectiva, sin impuesto a las ganancias de capital
    3-6 meses
    Calendario de examen de las licencias aprobadas por el Comité de Gestión Forestal
    $44,000 - $145,000
    Los requisitos mínimos de capital dependen del nivel de licencia

  • 香港的加密货币许可证

    ¡Las principales jurisdicciones de criptomoneda en el otoño de 2023! ¡Disfruta de nuestras ofertas exclusivas!

  • 佐治亚州的加密货币许可证

    AdamSmith Law Firm es su socio profesional en el proceso de obtención de una licencia de criptomoneda en Georgia. Georgia tiene un entorno regulatorio avanzado y es un lugar ideal para construir un negocio de criptomonedas. Nuestro experimentado equipo legal ofrece soporte integral para garantizar que el proceso de licencias se complete de manera eficiente y sin problemas.

  • 萨尔瓦多加密货币许可证

    El Salvador fue el primer país en reconocer a Bitcoin como moneda fiduciaria, creando un entorno favorable para el negocio de la criptomoneda.

    Si usted es un empresario que busca iniciar un negocio de criptomonedas o una empresa establecida que busca expandirse, obtener una licencia de criptomonedas en El Salvador puede brindarle una ventaja significativa.

    El experimentado equipo de Rengang Yongsheng lo ayudará a completar este proceso de manera eficiente y segura.

  • 哥斯达黎加的加密货币许可证

    Costa Rica está emergiendo rápidamente como el principal destino para iniciar empresas criptográficas, ofreciendo un marco legal altamente flexible, atractivos beneficios fiscales y un proceso simplificado de formación de empresas que garantiza un fácil acceso para los empresarios.

    Registro de empresas criptográficas en Costa Rica, a partir de 3000 euros.

    Hoy comienza el establecimiento de empresas criptográficas en Costa Rica.

  • 加拿大 MSB 许可证

    En Canadá, las empresas que ofrecen servicios financieros como cambio de moneda, transferencia, transacciones de moneda virtual y actividades similares deben registrarse como una empresa de servicios monetarios (MSB) o una empresa de servicios monetarios extranjeros (FMSB) en el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) antes de iniciar sus operaciones.

  • 塞舌尔的加密货币许可证

    Después de registrar una empresa en Seychelles y obtener una licencia de criptomoneda, puede proporcionar legalmente servicios de intercambio de activos digitales, almacenamiento de criptomonedas y otras actividades de activos virtuales en una de las jurisdicciones offshore más flexibles y reconocidas.

    Con nuestra ayuda, más de 500 clientes han obtenido con éxito licencias VASP en otros países y han realizado negocios con confianza en el entorno criptográfico internacional.

    La licencia VASP emitida por el regulador de la FSA de Seychelles es una herramienta legal confiable para ayudarlo a expandir su negocio, generar confianza entre los inversores y socios, y demostrar que cumple con los requisitos de lucha contra el lavado de dinero/financiamiento del terrorismo.

  • SVG 中的加密许可证

    San Vicente y las Granadinas (SVG) se está convirtiendo rápidamente en el destino preferido para los empresarios criptográficos de todo el mundo. Con un entorno regulatorio flexible, procesos simplificados de formación de empresas y atractivos beneficios fiscales, San Vicente y las Granadinas ofrece una plataforma ideal para iniciar y administrar su negocio de cifrado con un mínimo de burocracia.

    En Rengang Yongsheng, estamos comprometidos a simplificar este proceso para usted. Nos centramos en guiarlo a través del proceso de formación de empresas de SVG para garantizar que su negocio de cifrado se establezca de manera eficiente y tenga éxito.

    Comience la licencia de cifrado para San Vicente y las Granadinas (SVG) hoy.

  • 巴拿马的加密货币许可证

    Con su marco regulatorio amigable y un entorno empresarial favorable, Panamá se ha convertido en la jurisdicción offshore preferida para establecer empresas criptográficas.

    Registre una compañía de criptomonedas en Panamá por solo € 4,500 por un máximo de 2 semanas.

    El proceso para obtener una licencia criptográfica en Panamá comienza de inmediato.



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