Что такое MiCA: новые правила регулирования для криптовалютных компаний ЕС

MiCA (Crypto Asset Market)-это регулирование ЕС, которое устанавливает четкие правила для бизнеса криптовалюты, обеспечивая прозрачность и защиту инвесторов. Он унифицирует лицензионные требования для поставщиков услуг криптоактивных активов (CASP) во всех государствах-членах ЕС. Правила рынка криптоактивных активов, принятые в июне 2023 года, создали единые правила для 27 стран ЕС. Он предназначен для поставщиков услуг криптоактивных активов (CASP), которые предоставляют услуги по торговле, хранению, обмену и выдаче криптоактивных активов. MiCA усилил прозрачность, требования к капиталу и защиту инвесторов, затронув более чем 1 миллион криптовалютных компаний в ЕС.

Кому нужна лицензия MiCA? Биржи, кошельки и многое другое

CASP, включая криптовалютные биржи, кошельки и дистрибьюторы токенов, должны получить лицензию на ведение бизнеса, выданную национальными регуляторами. Они должны соблюдать стандарты борьбы с отмыванием денег, раскрывать информацию о рисках и соблюдать требования безопасности. Глобальные криптоактивные активы превышают 1 триллион евро, MiCA повышает доверие и юридическую определенность рынка.

Роль национальных органов власти и ESMA

Лицензия на криптовалюту MiCA в ЕС выдается национальным финансовым регулятором, который рассматривает заявки и обеспечивает соблюдение. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) осуществляет надзор за регулированием рынка, предоставляет рекомендации и обеспечивает единообразный подход во всех государствах-членах.

Сроки 2025 года: почему CASP должен быть готов к соблюдению MiCA

MiCA вступает в полную силу в декабре 2024 года с переходным периодом до 2025 года. CASP, которые не соблюдают правила, будут подвергаться штрафам или ограничениям, в то время как лицензированные компании получат доступ на рынок в пределах ЕС. Ожидается, что MiCA будет стимулировать институциональные инвестиции и создать более безопасную и прозрачную криптографическую среду в Европе.

Узнайте о процедуре лицензирования MiCA с нашей юридической командой

Рамки соответствия MiCA для CASP

Правила рынка криптоактивных активов создают структурированную основу для CASP в ЕС. Чтобы обеспечить целостность рынка, защиту инвесторов и финансовую стабильность, MiCA классифицирует CASP на три уровня регулирования в зависимости от его деловой активности, подверженности риску и обязательств по соблюдению нормативных требований. Каждый уровень имеет конкретные лицензионные, операционные и финансовые требования, включая минимальный акционерный капитал, соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег/KYC, управление рисками и отчетность.

CASP категории 1-базовые услуги (более низкие нормативные требования)

Эти CASP предоставляют консультационные и посреднические услуги и имеют минимальные прямые контакты с фондами клиентов. Они имеют более низкие требования к капиталу (50 тыс. евро) и должны выполнять свои основные обязательства по соблюдению, включая лицензирование, прозрачность и защиту клиентов. Класс 1 CASP включает в себя

Выполнение заказов от имени клиента для размещения криптоактивных активов Предоставляемые услуги передачи криптоактивных активов Прием и передача криптоактивных активов Предоставлять предложения по криптоактивам Управление портфелем криптоактивных активов

Категория 2 CASP-Услуги по хранению и обмену (средние нормативные требования)

Эта категория включает в себя CASP, которые удерживают, хранят или облегают обмен криптоактивами, что приводит к более высоким финансовым и операционным рискам. Эти организации должны соблюдать более строгие обязательства по борьбе с отмыванием денег/KYC, усиленные меры безопасности и меры контроля за ликвидностью, а также выполнять более высокие требования в отношении капитала (12, 5 млн. евро). Категория 2 CASP включает в себя

Хостинг и управление крипто-активами в обмен на криптовалютные активы в обмен на средства (транзакции с криптовалютами на неденежные) в обмен на другие криптоактивные активы с криптовалютами (сделки с криптовалютами на криптовалютные пары)

Категория 3 CASP-Торговая платформа (самые высокие нормативные требования)

CASP, который управляет платформой для торговли криптовалютами, сталкивается с самыми строгими нормативными требованиями из-за своей системной важности и высокого объема транзакций. Эти платформы должны соответствовать широкому спектру критериев управления рисками, рыночного регулирования, операционной гибкости и ликвидности, а также минимальным требованиям в отношении капитала в размере 150 тыс. евро. Категория 3 CASP включает в себя

Эксплуатация платформы для торговли криптовыми активами

Соблюдение общих требований MiCA для всех CASP

Независимо от классификации, все CASP должны соблюдать следующие основные обязательства MiCA:

Лицензирование-разрешение финансовых органов соответствующих стран ЕС.

Соблюдение требований AML/KYC-внедрение надежных политик по борьбе с отмыванием денег (AML) и «знайте клиентов» (KYC).

Управление рисками-создание внутренней основы для снижения финансовых, ликвидных и операционных рисков.

Защита потребителей-обеспечение справедливого ценообразования, четкое раскрытие информации о рисках и безопасное хранение активов.

Обязательства по отчетности-регулярное представление финансовой отчетности и соблюдение нормативного аудита.

Оперативная устойчивость-Поддерживайте надежную кибербезопасность, предотвращение мошенничества и контроль целостности рынка.

Трехуровневая система MiCA обеспечивает структурированный подход к регулированию криптовалюты, гарантируя, что CASP соответствует соответствующим финансовым стандартам, стандартам безопасности и соответствия в соответствии с их бизнес-моделью и уровнем риска. С полным внедрением в декабре 2024 года CASP должен оценить свою классификацию, нормативные обязательства и стратегии соответствия, чтобы получить лицензию на криптовалютность и законно работать на криптовалютном рынке ЕС.

Подать заявку на лицензию CASP на основе MiCA

Получение лицензии MiCA является решающим шагом для поставщика услуг криптоактивных активов (CASP), который хочет легально работать на рынке ЕС. Процесс лицензирования включает в себя одобрение регулирующих органов, проверку соответствия и оценку бизнеса национальными финансовыми органами. Вот ключевые шаги для получения лицензии на криптовалюту:

Подготовка перед подачей заявки

Перед подачей заявки CASP должен

Определение их бизнес-модели и определение их регулирующей классификации (категория 1, категория 2 или категория 3).

Обеспечение соблюдения политики по борьбе с отмыванием денег/KYC, рамок управления рисками и структур управления.

Подготовьте необходимые корпоративные документы, включая бизнес-планы, протоколы безопасности и внутренние политики.

Подать заявку на получение лицензии

CASP подает заявку в национальные финансовые органы стран ЕС, которые обращаются за лицензированием. Заявка должна включать

Доказательство того, что регистрационные данные и правовая структура компании соответствуют минимальным требованиям к акционерному капиталу (50 000 евро, 125 000 евро или 150 000 евро).

Подробная программа по борьбе с отмыванием денег/KYC

Отчет об оценке рисков и протокол безопасности Непрерывность бизнеса и план оперативного восстановления

Регуляторный обзор и утверждение

Регулирующие органы оценивают финансовую стабильность, управление и нормативную базу CASP. Процесс обзора обычно включает в себя

Должная осмотрительность в отношении владельцев, директоров и ключевых сотрудников компании

Оценка внутренней политики и контроля рисков Оценка финансовой устойчивости и ликвидности Регулирование аудита кибербезопасности и предотвращения мошенничества

Лицензирование и контроль за соблюдением

Если CASP соответствует всем требованиям, регулирующие органы выдают лицензии MiCA, позволяющие компаниям вести бизнес во всех 27 государствах-членах ЕС. Обязательства после выдачи лицензии включают

Регулярная финансовая отчетность и аудит Постоянное соблюдение стандартов борьбы с отмыванием денег/KYC Постоянное соблюдение правил MiCA и стандартов ESMA

Получение лицензии MiCA обеспечивает законный доступ к рынку, доверие инвесторов и долгосрочный рост бизнеса в криптоиндустрии ЕС.

Почему выбирают нас?

Для получения лицензии MiCA требуется опыт в области регулирования, соблюдения и юридических процедур. Наша команда обеспечивает комплексную поддержку для обеспечения бесперебойного процесса лицензирования и полного соответствия требованиям ESMA и национального финансового управления. Мы ваши лучшие партнеры:

Проверенный опыт регулирования

Мы специализируемся на соблюдении и лицензировании шифрования, помогая CASP просматривать правила MiCA и соответствовать всем юридическим требованиям.

Полный спектр услуг поддержки лицензирования

Мы несем ответственность за весь процесс лицензирования, от консультаций по нормативным актам и подготовки заявок до составления документов и связи с компетентными органами.

Индивидуальные решения для соответствия требованиям

Мы адаптируем вашу политику, систему борьбы с отмыванием денег/KYC и стратегию управления рисками, чтобы удовлетворить ваши бизнес-потребности и получить одобрение регулирующих органов.

Прямой контакт с регулирующими органами

Мы находимся в контакте с финансовыми департаментами различных стран, чтобы обеспечить прозрачность и эффективность процесса утверждения и свести к минимуму задержки.

Постоянная помощь в обеспечении соблюдения

После получения разрешения наша поддержка не прекращается-мы обеспечиваем постоянный мониторинг соответствия, аудит и обновление нормативных актов, чтобы привести ваш бизнес в соответствие с MiCA.

Благодаря нашему профессиональному руководству, обширным нормативным знаниям и практическому подходу мы можем помочь CASP эффективно получить лицензию MiCA и работать на законных основаниях на рынке ЕС.