Лицензия Литовского платежного агентства

Поставщик платежных услуг (PSP)-это предприятие, которое предоставляет платежные услуги, которые в основном облегчают перевод средств между физическими лицами или предприятиями. Компания PSP делает финансовые операции возможными, будь то перевод средств между банковскими счетами, оплата товаров и услуг или управление онлайн-транзакциями. Для осуществления такой деятельности компания должна получить лицензию платежного агентства (ПИ), чтобы доказать, что предприятие выполнило нормативные требования, установленные регулятором-Центральным банком Литвы.

Сравнение платежных и электронных денежных учреждений

Лицензия Литовского платежного агентства уполномочивает компании предоставлять широкий спектр финансовых услуг, имеющих важное значение как для бизнеса, так и для частных лиц. Прежде чем принять решение о получении лицензии платежного агентства, необходимо понять, является ли лицензия платежного агентства (PI) достаточной или же необходимо получить лицензию Агентства электронных денег (EMI). Чтобы прояснить разницу между ними, вот краткое сравнение:

Платежное агентство (PI)-это юридическое лицо, которое предоставляет платежные услуги, но не позволяет использовать электронные деньги. PI может предоставлять следующие основные услуги:

■ Депонирование и снятие наличных и связанных с ними операций с платежного счета;

    ■ Управление платежными счетами;

    ■ Переводы платежей и кредитные переводы;

    ■ Выпуск и управление дебетовыми картами;

    ■ Постоянный комитет;

    ■ Электронные платежи (например, с помощью мобильного телефона или другого интеллектуального устройства)

    ■ Платежные услуги запуска;

    ■ Информационные услуги аккаунта.

Агентство электронных денег (EMI)-это юридическое лицо, которое предоставляет как платежные услуги, так и позволяет использовать электронные деньги. Учреждения электронных денег могут предоставлять все типичные услуги платежных учреждений, но также могут:

    ■ Выпуск и управление электронными деньгами;

    ■ Предоставление услуг электронного кошелька для хранения и управления электронными деньгами;

    ■ Проведение обмена валюты;

    ■ Возможность оплаты с помощью электронных денег.

Основное различие между платежными учреждениями и учреждениями электронных денег заключается в том, что учреждения электронных денег имеют право выпускать и управлять электронными деньгами, в то время как платежные учреждения не имеют права. Электронная валюта-это виртуальное средство оплаты, которое может быть оплачено в Интернете или в другом электронном пространстве и может быть обменено на реальную валюту по установленному обменному курсу.

Оба эти учреждения регулируются Банком Литвы и должны соблюдать законы и правила Европейского союза (ЕС), включая Директиву о платежных услугах (PSD2) и Директиву об учреждении электронных денег (EMD).

Если ваша бизнес-модель подразумевает эксплуатацию электронных денег, мы рекомендуем вам понять процесс получения лицензии на электронные деньги.

Требования к лицензированию платежного учреждения

Если вы думаете о том, чтобы стать PSP в Литве, вы должны выполнить несколько требований, чтобы получить лицензию.

    ■ Ключевые должности

Наша команда экспертов может помочь вам в выполнении нормативных требований, охватив ключевые должности, такие как сотрудник по отчетности об отмывании денег, специалист по кибербезопасности и сотрудник по соблюдению нормативных требований.

    ■  Документы

Что касается документации, то при подаче заявки мы подготовим следующую информацию:

Индивидуальная инвестиционная заявка;

Заявление о выплате первоначального капитала;

Копия договора аренды офиса в Литве;

Бизнес-план; внутренняя политика, такая как политика по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, политика управления рисками, политика информационной безопасности и т. Д. (Мы подготовим для вас все необходимые политики и документы).

    ■ Требования к первоначальному капиталу

Требуемый первоначальный капитал может варьироваться в зависимости от объема услуг, предоставляемых лицензиатом:

Если сфера деятельности ограничивается предоставлением услуг по переводу средств, акционерный капитал не должен составлять менее 20 000 евро;

Если компания намерена предоставлять только платные услуги по запуску, акционерный капитал должен составлять не менее 50 000 евро.

Если компания намеревается предоставить только услуги по запуску, акционерный капитал должен составлять не менее 50 000 евро;

Если компания намерена предоставлять только платные услуги по запуску, акционерный капитал должен составлять не менее 50 000 евро.

Для оказания других услуг акционерный капитал должен составлять не менее 125 000 евро.

    ■ Встреча с Банком Литвы

Мы можем помочь вам организовать встречу с Банком Литвы и предоставить полную юридическую поддержку на протяжении всего процесса. Наша команда будет координировать с вами и присутствовать на встрече, чтобы убедиться, что все необходимые документы и процедуры соответствуют требованиям. Мы также обеспечим руководство по нормативным требованиям и поможем вам подготовиться к встрече. При нашей поддержке вы можете уверенно завершить весь процесс и увеличить свои шансы на успех.

В рамках наших услуг по юридическому консультированию и анализу проектов мы оказываем всестороннюю поддержку на протяжении всего процесса от первоначального консультирования до получения лицензии. Мы оказываем помощь в реализации всех необходимых политик и проектов, чтобы помочь вам получить лицензию платежного агентства в Литве, которая отвечает нормативным требованиям. Наша команда экспертов будет направлять вас на протяжении всего процесса, чтобы обеспечить ваш успех.

Процедура получения лицензии платежного учреждения

Если вы решили получить лицензию PI в Литве, важно знать основные этапы процесса лицензирования. Вот краткий обзор процесса:

    ① Подать заявку

Для начала нам нужно подготовить бланк заявления и представить его в регулятор-Банк Литвы для получения лицензии ПИ. Регулятор в течение 5 рабочих дней оценит, принимаются ли заявки на экспертизу.

    ② Оценка заявки

Если все будет сделано правильно, регулирующий орган оценит вашу заявку и прилагаемые документы. Если ваша заявка не имеет дефектов, лицензия будет выдана в течение 3 месяцев. Если требуется дополнительная информация или документация, срок рассмотрения будет продлен.

    ③ Выдача или отказ в выдаче лицензии

После оценки вашей заявки и всех подтверждающих документов Совет директоров Банка Литвы рассмотрит соответствующую информацию и примет решение о выдаче лицензии.

Шаги по получению лицензии платежного учреждения

Мы предоставляем всестороннюю помощь тем, кто ищет лицензию частного детектива, чтобы сделать этот процесс проще и удобнее. Наша команда обеспечивает всестороннюю поддержку и руководство на протяжении всего процесса, обеспечивая выполнение всех необходимых требований для достижения желаемых результатов.

Шаг 1: Разработка стратегии и подготовка лицензии

Мы предлагаем по цене 3 000 евро:

Круглосуточный бизнес-консалтинг.

Цена 5 000 евро, мы предлагаем:

48 часов бизнес-консультации.

Всесторонний анализ вашей бизнес-модели;

Оценка рисков стран-партнеров, клиентов и финансовых потоков; оценка соответствия Литве нормативным требованиям; обзор всех необходимых документов, включая политику и лицензионные требования; индивидуальный пошаговый план и стратегия получения лицензии; получение всей информации, необходимой для запуска проекта, и уверенное отображение вашей бизнес-модели в Литовском банке.

Шаг 2: Предварительная лицензия-15 000 евро

На этом этапе мы поможем вам в создании компании в Литве и подготовим все к процессу лицензирования. Мы поможем вам

Организация встреч с Банком Литвы;

Зарегистрированная компания;

Открытие корпоративного счета, регистрация первоначального капитала, составление бизнес-плана, определение ИТ-решений, экспертов, аренда офиса;

Нанимайте экспертов.

Нанимает специалистов.

Шаг 3: Лицензия-20 000 евро

На этом этапе мы будем управлять всеми вашими требованиями к документации и подавать заявки и всю необходимую информацию от вашего имени для рассмотрения регулирующими органами. Если регулятор поднимет какие-либо вопросы, мы будем оказывать юридическую помощь до успешного получения лицензии.