Лицензия Литовского агентства электронных денег

Лицензия Агентства электронных денег (EMI)-это лицензия, выданная Банком Литвы и позволяющая предприятиям выпускать электронные деньги и держать средства клиентов. Электронные деньги-это цифровая форма денежной стоимости, которая выпускается уполномоченным органом для оплаты транзакций и может храниться в электронном виде. Лицензия должна быть предоставлена любому предприятию, которое хочет предложить различные платежные услуги в Литве и других странах ЕС, включая, в частности, цифровые кошельки, предоплаченные карты и онлайн-платежные шлюзы.

Сравнение платежных и электронных денежных учреждений

Лицензия Литовского платежного агентства уполномочивает компании предоставлять широкий спектр финансовых услуг, имеющих важное значение как для бизнеса, так и для частных лиц. Прежде чем принять решение о получении лицензии агентства электронных денег, необходимо понять, должна ли быть лицензия агентства электронных денег (EMI) или достаточно получить лицензию платежного агентства (PI). Чтобы прояснить разницу между ними, ниже приведено простое сравнение:

Платежное агентство (PI)-это юридическое лицо, которое предоставляет платежные услуги, но не позволяет использовать электронные деньги. PI может предоставлять следующие основные услуги:

    ■ Депонирование и снятие наличных и связанных с ними операций с платежных счетов;

    ■ Управление платежными счетами;

    ■ Переводы платежей и кредитные переводы;

    ■ Выпуск и управление дебетовыми картами;

    ■ Постоянный комитет;

    ■ Электронные платежи (например, с помощью мобильного телефона или другого интеллектуального устройства)

    ■ Платежные услуги запуска;

    ■ Информационные услуги аккаунта.

Агентство электронных денег (EMI)-это юридическое лицо, которое предоставляет как платежные услуги, так и позволяет использовать электронные деньги. Учреждения электронных денег могут предоставлять все типичные услуги платежных учреждений, но также могут:

■ Выпуск и управление электронными деньгами;

    ■ Предоставление услуг электронного кошелька для хранения и управления электронными деньгами;

    ■ Проведение обмена валюты;

    ■ Возможность оплаты с помощью электронных денег.

Основное различие между платежными учреждениями и учреждениями электронных денег заключается в том, что учреждения электронных денег имеют право выпускать и управлять электронными деньгами, в то время как платежные учреждения не имеют права. Электронная валюта-это виртуальное средство оплаты, которое может быть оплачено в Интернете или в другом электронном пространстве и может быть обменено на реальную валюту по установленному обменному курсу.

Требования к лицензированию учреждения электронных денег

Если вы планируете получить лицензию EMI в Литве, вы должны выполнить определенные предварительные условия, чтобы иметь право на получение лицензии. Наши специалисты с радостью проведут вас через каждый шаг процесса, гарантируя, что вы полностью понимаете соответствующие требования и владеете знаниями, необходимыми для их выполнения.

    ■ Ключевые должности

Наша команда экспертов может помочь вам в выполнении нормативных требований, охватив ключевые должности, такие как сотрудник по отчетности об отмывании денег, специалист по кибербезопасности и сотрудник по соблюдению нормативных требований.

    ■ Документы

Что касается документации, мы поможем подготовить следующую информацию при подаче заявки:

Форма заявки на получение лицензии EMI; заявление об оплате первоначального капитала; копия договора аренды офиса в Литве; бизнес-план; внутренняя политика, такая как политика по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, политика управления рисками, политика информационной безопасности и т. Д. (Мы подготовим все необходимые политики и документы для вас).

    ■ Требования к первоначальному капиталу

Первоначальный капитал будущих владельцев лицензий EMI составляет 350 000 евро.

    ■ Встреча с Банком Литвы

Мы можем помочь вам организовать встречу с Банком Литвы и предоставить полную юридическую поддержку на протяжении всего процесса. Наша команда будет координировать с вами и присутствовать на встрече, чтобы убедиться, что все необходимые документы и процедуры соответствуют требованиям. Мы также обеспечим руководство по нормативным требованиям и поможем вам подготовиться к встрече. При нашей поддержке вы можете уверенно завершить весь процесс и увеличить свои шансы на успех.

В рамках наших услуг по юридическому консультированию и анализу проектов мы оказываем всестороннюю поддержку на протяжении всего процесса от первоначального консультирования до получения лицензии. Мы оказываем помощь в реализации всех необходимых политик и проектов, чтобы помочь вам получить лицензию агентства электронных денег в Литве, которая отвечает нормативным требованиям. Наша команда экспертов будет направлять вас на протяжении всего процесса, чтобы обеспечить ваш успех.

Процедура получения лицензии учреждения по вопросам электронных денег

Если вы решили получить лицензию EMI в Литве, важно знать основные этапы процесса лицензирования. Основные этапы следующие:

    ① Подать заявку

Для начала нам нужно подготовить бланк заявления и представить его в регулятор-Банк Литвы, чтобы подать заявку на выдачу лицензии EMI. Регулятор в течение 5 рабочих дней оценит, принимаются ли заявки на экспертизу.

    ② Оценка заявки

Если все будет сделано правильно, надзорный орган оценит заявку и сопроводительную документацию. Если материалы заявки не являются дефектными, разрешение будет выдано в течение 3 месяцев. Если требуется дополнительная информация или документация, срок рассмотрения будет продлен.

    ③ Выдача или отказ в выдаче лицензии

Совет директоров Банка Литвы после оценки заявки и всех подтверждающих документов рассмотрит информацию и примет решение о выдаче вам лицензии.

Шаги по получению лицензии учреждения электронных денег

Мы предоставляем всестороннюю помощь тем, кто ищет лицензию EMI, чтобы сделать этот процесс проще и удобнее. Наша цель-упростить процесс лицензирования для вас, чтобы вы могли сосредоточиться на своей основной деятельности. С нашей помощью вы можете быть уверены, что ваша заявка на получение лицензии EMI безопасна, и вы можете предоставить основные финансовые услуги для частных лиц и предприятий в Литве.

Шаг 1: Разработка стратегии и подготовка лицензии

Мы предлагаем по цене 3 000 евро:

Круглосуточный бизнес-консалтинг.

Цена 5 000 евро, мы предлагаем

48 часов бизнес-консультации.

Всесторонний анализ вашей бизнес-модели; оценка рисков стран-партнеров, клиентов и финансовых потоков; оценка соответствия нормативным требованиям в Литве; обзор всей необходимой документации, в том числе политики и лицензионных требований; индивидуальный пошаговый план и стратегия получения лицензии; получение всей информации, необходимой для запуска проекта; И уверенно демонстрировать свою бизнес-модель Литовскому банку.

Шаг 2: Предварительная лицензия-20 000 евро

На этом этапе мы поможем вам в создании компании в Литве и подготовим все к процессу лицензирования. Мы поможем вам

Организация встреч с Банком Литвы;

Зарегистрированная компания;

Открытие счета компании, регистрация первоначального капитала, разработка бизнес-плана на ближайшие 3-5 лет, принятие решений по таким вопросам, как решения в области информационных технологий, эксперты, аренда офисов и т. Д.;

Нанимает специалистов.

Шаг 3: Разрешение-25 000 евро

На этом этапе мы будем управлять всеми вашими требованиями к документации и подавать заявки и всю необходимую информацию от вашего имени для рассмотрения регулирующими органами. Если регулятор поднимет какие-либо вопросы, мы будем оказывать юридическую помощь до успешного получения лицензии.