Что хорошего в том, чтобы связаться с нами?

Экспертное руководство для решения сложных вопросов регулирования

Наша команда хорошо разбирается в правилах криптовалюты в Польше, что позволяет нам точно понять процесс лицензирования и обеспечить, чтобы ваш бизнес без проблем отвечал всем юридическим требованиям.

Прямая, практическая поддержка

Мы предлагаем дружескую помощь на каждом этапе и тесно сотрудничаем с вами, чтобы предоставить индивидуальные услуги, которые соответствуют уникальным потребностям и целям вашей компании в Польше.

Поддержка с полным спектром услуг от начала до конца

Мы отвечаем за управление каждым этапом процесса подачи заявок, от подготовки документов до связи с регулирующими органами, и информируем вас в любое время, что значительно сокращает вашу административную нагрузку.

Местный опыт с глобальной перспективой

Обладая глубоким пониманием польских правил и требований глобального криптографического рынка, мы, как прямой поставщик услуг, поможем вашему бизнесу добиться успеха в Польше, одновременно готовясь к международным операциям.

Активное обновление информации о правовых и процессуальных изменениях

Наша команда постоянно следит за развитием криптографического законодательства. В случае изменения нормативных требований мы незамедлительно уведомим вас и предоставим эффективные решения для обеспечения полного соответствия вашей компании.

Польская криптовалютная лицензия

Прежде чем начать бизнес, каждый должен знать, какими конкретными видами деятельности компания имеет право заниматься. Компании смогут вести бизнес (одновременно) в следующих областях:

Конвертировать виртуальную валюту в законную валюту;

Конвертировать фиатную валюту в виртуальную валюту;

Конвертировать виртуальную валюту в другую виртуальную валюту;

Хранение виртуальных валют от имени клиентов;

Перевод виртуальной валюты между кошельками;

Хостинг ICO с практическими токенами на вашей платформе.

Таким образом, с помощью этой криптовалютной авторизации ваша компания подпадает под общую концептуальную категорию поставщика услуг виртуальных активов (VASP), который может обслуживать клиентов в Европейском экономическом пространстве и во всем мире.

Пример 1: Вы заметили рыночный спрос на услуги по обмену криптовалюты (BTC для евро, USD для ETH и т. Д.) И/или услуги по открытию кошелька для хранения криптовалюты. Имея свои знания и опыт, вы решили создать или купить криптовалютную компанию в Польше. Таким образом, вы можете предоставлять эти услуги своим клиентам, гарантируя им свой опыт.

Пример 2. Вы заинтересованы в использовании личных средств для торговли (одноранговых и т. д.) на криптовалютных биржах (OKX, Binance, Uniswap, OpenPeer и т. д.). Однако, когда вы работаете в личном качестве, вы сталкиваетесь с ограничениями или не можете открыть профессиональный счет. Зарегистрировав или приобретя лицензионную компанию по криптовалютам в Польше, вы можете расширить свои возможности и получить правовую базу для работы в этой области.

Если другие запланированные вами мероприятия не соответствуют приведенным выше примерам или если у вас все еще есть вопросы, вы всегда можете связаться с нашими экспертами. Они внимательно изучат ваши требования и предоставят индивидуальные рекомендации.

Требования к лицензированию криптовалюты в Польше

Сегодня перед началом деятельности необходимо выполнить ряд конкретных требований. Тем не менее, Польша-страна, дружественная к криптовалютам, и вам просто нужно сделать следующее:

Зарегистрировать в Польше компанию с ограниченной ответственностью (z.o.o.);

Включение компании в коммерческую регистрацию как VASP;

Подать внутренние правила борьбы с отмыванием денег (AML).

Регулятором компании станет генеральный инспектор Informacji Finansowej (генеральный инспектор финансовой информации).

В Польше основным законом, регулирующим коммерческую деятельность, связанную с виртуальными валютами, является Закон Польши о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма от 1 марта 2018 года (опубликован в журнале Polish Les Journal 2021, пункты 1132, 1163 и 1535-сводный текст).

Соответствующие разделы польского закона о борьбе с отмыванием денег (AML), касающиеся регистрации предприятий с криптовалютой в Польше, см. в разделах 129m-129z.

Почему Польша?

Польша как прогрессивная страна имеет ряд преимуществ перед другими европейскими странами, которые могут играть важную роль в принятии решений. Чтобы назвать несколько

Полностью удаленно зарегистрировать или купить компанию;

Подписать цифровой документ с помощью электронной подписи;

Не нужно платить собственный капитал (нужно всего лишь зарегистрировать 5 000 злотых);

Не требует физического присутствия в Польше;

Умеренный надзор со стороны регулятора.

Мы будем оказывать вам всестороннюю помощь в выполнении всех указанных требований, чтобы ваша компания могла как можно скорее начать работу и начать приносить прибыль.

Получение криптовалютной лицензии в Польше

• Процедуры создания компании;
• Регистрация в качестве держателя VASP/CASP;
• Получение квалифицированной электронной подписи;
• Внутренняя политика по борьбе с отмыванием денег/KYC;
• Юридический адрес-1 год;
• Национальные и другие расходы.

• Закупки для компаний VASP/CASP;
• Получение квалифицированной электронной подписи;
• Внутренняя политика по борьбе с отмыванием денег/KYC;
• Юридический адрес-1 год;
• Национальные и другие расходы;
• Сертификат хорошей репутации.

Начальные шаги

Шаги для создания компании и получения лицензии на криптовалюту следующие:

Сбор KYC

Чтобы начать процесс, мы сначала собираем всю необходимую информацию «Знай своего клиента» (KYC). Этот шаг включает сбор документов, удостоверяющих личность и соблюдение требований, и обеспечение того, чтобы все материалы соответствовали строгим требованиям, предъявляемым в Польше. Сюда входят копии документов, удостоверяющих личность, документы, подтверждающие адрес, и другие соответствующие документы, требуемые польскими властями.

Получение квалифицированной электронной подписи с проверкой видео

После того, как KYC будет завершен, мы приступаем к получению квалифицированных электронных подписей для наших клиентов, чтобы получить доступ к правительственному реестру и услугам в Польше, включая eKRS (Национальный реестр судов). В Польше электронные подписи должны быть проверены с помощью процедуры проверки подлинности видео, которая обеспечивает быструю и безопасную проверку личности. Этот шаг гарантирует, что клиенты могут на законных основаниях подписывать официальные документы в Интернете, ускоряя процесс регистрации компании без необходимости личного присутствия.

Подготовка документов для регистрации компании

Когда будет завершена электронная подпись, мы приступим к подготовке всех необходимых документов для регистрации. Это включает составление устава, меморандума и других документов, необходимых для регистрации (на польском и английском языках). Каждый документ был адаптирован для соответствия правовым стандартам, установленным польскими регулирующими органами, и для поддержки будущих операций VASP.

Подписание документов с помощью электронной подписи

Когда будет завершена электронная подпись, мы приступим к подготовке всех необходимых документов для регистрации. Это включает составление устава, меморандума и других документов, необходимых для регистрации (на польском и английском языках). Каждый документ был адаптирован для соответствия правовым стандартам, установленным польскими регулирующими органами, и для поддержки будущих операций VASP.

Подписание документов с помощью электронной подписи

Как только они будут готовы, регистрационные документы компании будут отправлены клиентам для проверки и подписания. С помощью квалифицированной электронной подписи, выданной сертифицированным поставщиком, сертифицированным NCCert (Национальный центр сертификации), клиенты могут безопасно подписывать каждый документ в режиме онлайн, обеспечивая беспрепятственный и эффективный процесс доработки документа.

Подать документы о регистрации компании в системе S24

После завершения процесса подписания готовые документы будут представлены в электронном виде через польскую систему S24, цифровую платформу для регистрации компаний. Система упрощает процесс отправки и отслеживания, позволяя нам отслеживать ход регистрации в режиме реального времени.

Завершение представления документов

Процесс начинается с получения записи KYC (или судимости, если применимо) любого потенциального управляющего директора. Кроме того, для целей регистрации требуется также заявление директора, подтверждающее его соответствующий опыт работы с криптовалютами. Мы подготовим заявление и подпишем его с помощью электронной подписи в PRS (судебная электронная система).

Мы ждем одобрения заявки VASP, которая обычно занимает около двух недель:

Только после выполнения всех шагов и регистрации в коммерческом реестре компания может стать юридическим лицом и начать работать.

После регистрации новая компания должна вести точную бухгалтерию и с самого начала соблюдать налоговые и коммерческие требования.

И наконец

Должностное лицо, отвечающее за соблюдение, или назначенное лицо, должно быть назначено для представления ежеквартального отчета в GIIF (Общая проверка финансовой информации), орган, который контролирует операции компании и проверки соответствия. Этот человек не должен быть местным.

Как вы можете видеть, ваше личное присутствие не требуется ни на одном этапе, что делает Польшу по-настоящему уникальной юрисдикцией. Мы рады помочь вам выполнить все необходимые требования и направить вас на каждый шаг, чтобы сделать весь процесс максимально удобным.

Правила MiCA в Польше

Общее регулирование в рамках Европейской экономической зоны (ЕЭЗ) планируется ввести в действие с 1 января 2024 года. Однако польское законодательство не было обновлено для отражения этих изменений, что привело к некоторой неопределенности в отношении соответствующих процедур. Наша команда составила пункты, изложенные в законопроекте, для справки:

Местное присутствие

По крайней мере один директор (член совета директоров) в компании VASP должен быть местным жителем страны ЕС (может быть не в Польше, но все же в стране ЕС).

Профессиональный опыт и знания

Директор компании должен обладать соответствующим опытом и знаниями в области криптовалюты или смежных областях, таких как финансы, законы, правила борьбы с отмыванием денег или другие.

Увеличение акционерного капитала

В зависимости от выбранного вида деятельности требуемый акционерный капитал составляет от 50 000 до 150 000 евро.

Регулятор

Регулирование будет осуществляться Управлением финансового надзора (Komisja Nadzoru Finansowego) и Национальным банком Польши.

Дополнительный документ

Необходимо также представить дополнительную документацию, включая планы работы на срок не менее двух лет, техническую документацию по системам информационно-коммуникационных технологий и механизмам обеспечения безопасности, подробное описание политики в области хранения и управления и другие соответствующие материалы.

Плата за подачу заявления

Плата за подачу заявки будет увеличена до 4 500 евро, но это увеличение не распространяется на нынешних владельцев поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).