Что такое канадская лицензия MSB?

В Канаде лицензия MSB (предприятия, предоставляющие денежные услуги) является обязательной регистрацией, которая предоставляет предприятиям законное право осуществлять определенные финансовые услуги, такие как обмен валюты, денежные переводы или выдача карт предоплаты. Лицензия, регулируемая Канадским центром анализа финансовых транзакций и отчетности (FINTRAC), гарантирует, что предприятия соблюдают строгие правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Лицензия MSB не только отвечает основным юридическим требованиям, но и демонстрирует свою приверженность прозрачности и безопасности, что является ключевым фактором для завоевания доверия клиентов, финансовых учреждений и регулирующих органов.

Кто в Канаде нуждается в лицензии MSB?

Вы должны зарегистрироваться в качестве MSB/FMSB, если ваша компания занимается любой из следующих видов деятельности:

Обмен валют

Денежные переводы

Выпуск или обмен платежных инструментов (например, дорожные чеки, денежные переводы)

Торговля виртуальной валютой

Виртуальные денежные переводы или услуги денежных переводов

Вы все равно должны зарегистрироваться в FINTRAC, даже если вы зарегистрировались на уровне провинции или региона или получили лицензию MSB/FMSB.

Выбор нас означает получение профессионального руководства от команды, которая имеет большой опыт в регистрации MSB и FMSB, чтобы обеспечить плавное соблюдение процесса регистрации. Мы предлагаем индивидуальные решения по обеспечению соответствия, которые помогают компаниям разрабатывать рамочные программы по борьбе с отмыванием денег и транснациональной преступностью в соответствии с нормативными требованиями Канады. Наша сквозная поддержка охватывает каждый этап процесса регистрации, от подготовки документов до получения одобрения Канадского центра анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC). С нашей помощью вы можете быть в курсе последних нормативных обновлений, чтобы минимизировать риск штрафных санкций. Ваша деловая информация будет обработана с максимальной конфиденциальностью и безопасностью, что обеспечит вам душевное спокойствие на протяжении всего процесса.

Требования для получения лицензии MSB в Канаде

Чтобы зарегистрироваться в качестве MSB, вы должны выполнить следующие требования:

Регистрация компании

Создание юридического лица в Канаде. Вы можете зарегистрировать свой бизнес на провинциальном или федеральном уровне.

Фактический операционный адрес

Ваша компания должна иметь законный адрес в Канаде. Адреса фиктивных офисов регулятор не принимает.

Назначение сотрудника по вопросам соблюдения требований

Назначить должностного лица, отвечающего за реализацию и поддержку программ по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).

Разработка плана обеспечения соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег/финансированием борьбы с терроризмом

Разработка и осуществление политики по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

Проверка клиента (KYC)

Внедрение процедур проверки подлинности для конкретных транзакций и действий.

Ведение учета и отчетность

Хранение подробных записей о транзакциях и представление отчетов в соответствии с законом в Американский центр анализа финансовых операций и отчетов.

Шаги по получению лицензии MSB

Канадская процедура регистрации MSB включает следующие шаги:

Предварительная регистрация

Заполните онлайн-предварительную регистрацию на веб-сайте FINTRAC с основными бизнес-деталями.

Получение регистрационной формы

После отправки предварительной регистрации FINTRAC рассмотрит вашу заявку и отправит вам полный реестр, а также руководство по завершению процесса.

Подготовка документов

Сбор необходимых документов, включая документы о регистрации предприятий, данные о ключевых лицах, Рамочную политику в отношении борьбы с отмыванием денег/транснациональной преступностью и любые другие подтверждающие документы, требуемые Центром анализа финансовых операций и отчетности Соединенных Штатов.

Заполните форму

Заполните официальную регистрационную форму с точной информацией о вашем бизнесе, включая

Структура предприятия (корпорации, товарищества, единопредпринимателей)

Характер предоставляемых финансовых услуг Ожидаемый объем операций и клиентская база Идентификация и справочная информация владельцев предприятий и руководителей по соблюдению требований

Подать заявку

Заполненные формы и необходимые документы отправляются в Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов по защищенным каналам связи, таким как Почта Канады.

Обзор и проверка

FINTRAC будет оценивать заявки, чтобы убедиться, что они соответствуют требованиям. При необходимости они могут запросить дополнительную информацию или разъяснения.

Выдача регистрационного номера MSB

Если все требования будут соблюдены, FINTRAC одобрит регистрацию и выдаст официальный регистрационный номер MSB, который должен отображаться во всех деловых сообщениях.

Обязательства после регистрации

После получения регистрации MSB предприятия должны постоянно соблюдать требования соответствия, в том числе

Внедрение и поддержка рамочных процедур по борьбе с отмыванием денег/транснациональной преступностью

Представление периодических отчетов Центру анализа финансовых операций и отчетности США. Хранение отчетов о транзакциях и меры должной осмотрительности клиентов

Процесс регистрации FMSB

Компания по обслуживанию иностранных валют (FMSB), которая обслуживает канадских клиентов, также должна зарегистрироваться в Канадском центре анализа финансовых операций и отчетности (FINTRAC). Процесс регистрации включает следующие шаги:

Определение квалификации

Убедитесь, что ваша иностранная компания соответствует критериям регистрации FMSB, включая предоставление услуг физическим или юридическим лицам в Канаде.

Предварительная регистрация на веб-сайте FINTRAC

Как и MSB, иностранные компании должны заполнить онлайн-предварительную регистрацию на веб-сайте FINTRAC.

Представление деловой информации

Предоставление подробной информации о вашей компании, включая

Название юридического предприятия и страна регистрации

Описание финансовых услуг для канадских клиентов с именами и подробностями директоров и сотрудников по соблюдению нормативных требований

Назначение сотрудника по вопросам соблюдения требований

Надзор за осуществлением рамочной политики в области борьбы с отмыванием денег и транснациональной преступностью и обеспечение соблюдения требований Центра анализа финансовых операций и отчетности Соединенных Штатов.

Разработка плана обеспечения соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег/финансированием борьбы с терроризмом

Разработка внутреннего плана соблюдения, отвечающего требованиям канадского законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Представление документов

Все необходимые документы, включая регистрацию предприятий, Рамочную политику по борьбе с отмыванием денег и транснациональной преступностью и подробные сведения о собственности, направляются через безопасные каналы представления.

Проверка FINTRAC

FINTRAC рассмотрит заявку и может запросить дополнительную информацию или инструкции.

Выдача регистрационных номеров FMSB

В случае одобрения предприятие получит регистрационный номер FMSB, который должен быть указан во всех сообщениях с канадскими клиентами.

Постоянное соблюдение

Зарегистрированные FMSB должны соответствовать требованиям отчетности и соответствия FINTRAC, включая

Мониторинг операций с участием канадских клиентов Отчет о подозрительной деятельности и крупных операциях с наличностью Ведение подробных записей о транзакциях в течение не менее пяти лет

После получения лицензии MSB предприятия должны соблюдать рамочные правила борьбы с отмыванием денег/транснациональной преступностью, одновременно проверяя личность клиента для конкретной транзакции. Они должны вести учет операций в течение не менее пяти лет и сообщать о подозрительных операциях и крупных денежных переводах Центру анализа финансовых операций и отчетности Соединенных Штатов. Несоблюдение этих обязательств может повлечь за собой серьезные санкции и юридические последствия.

Канадский пакет лицензий MSB/FMSB

• Предварительное консультирование и оценка
• FINTRAC Предварительный арбитраж и регистрация
• Регистрация компании
• Комплексная программа соблюдения
• Зарегистрированный адрес (первый год)

• Все варианты в базовом пакете
• Сотрудник по вопросам борьбы с отмыванием денег/соблюдения
• Плата за банковскую лицензию в Канаде

• Все варианты в расширенном наборе
• Обновление компании
• Индивидуальные услуги доступны по запросу