Литовская криптовалютная лицензия-обзор 2025 года

Литва стала важной европейской юрисдикцией для криптовалютных компаний, стремящихся регулировать прозрачную операционную среду. Являясь членом Европейского Союза, Литва предлагает стабильную правовую базу, соответствующую международным стандартам, и стала перспективным центром для предприятий Fintech и Blockchain.

Лицензионная система поставщика услуг криптографических активов (CASP) в Литве управляется Банком Литвы и контролируется Бюро по расследованию финансовых преступлений (FCIS) или Finansinių Nusikaltimų Tyrimo Tarnyba(FNTT). С 2020 года Литва выдала лицензии сотням компаний, связанных с криптовалютами, благодаря четким нормативным процессам, обоснованным требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) и относительно быстрым срокам регистрации.

Мы предлагаем два варианта получения лицензии CASP Crypto в Литве:

Лицензии MiCA в соответствии с европейскими правилами

Положение о рынке криптоактивных активов (MiCA) вводит единую структурированную нормативную базу для поставщиков услуг криптографических активов (CASP) по всему ЕС. Его главная цель-защитить интересы инвесторов, обеспечить прозрачность рынка и способствовать финансовой стабильности в растущей криптовалютной индустрии. Для достижения этих целей MiCA разделила CASP на три категории в зависимости от характера обслуживания, риска и масштаба операций. Каждая категория имеет определенные обязательства по лицензированию, капитализации, соблюдению и отчетности.

CASP категории 1-основные услуги

& Nbsp;

Потребности в финансировании: 50 000 евро

Предназначен для CASP с низким уровнем риска, консультационными и посредническими услугами и ограниченным риском финансирования клиентов. Поставщики категории 1 должны соблюдать основные стандарты MiCA, включая лицензирование, процедуры по борьбе с отмыванием денег/KYC и базовый контроль рисков.

Допустимые действия: Выполнение заказов от имени клиента для получения и передачи заказов на криптоактивные активы для размещения криптоактивных услуг по передаче криптоактивных активов Инвестиционный совет по управлению портфелем криптоактивных активов

Категория 2 CASP-Услуги по хранению и обмену

& Nbsp;

Потребности в финансировании: 125 000 евро

Этот уровень включает в себя CASP, который держит или обменивается криптовыми активами, что создает больший операционный и финансовый риск. Поставщики категории 2 должны соблюдать более строгие требования к соблюдению, включая надежные программы борьбы с отмыванием денег/KYC, усиленные меры кибербезопасности и гарантии ликвидности.

Дополнительная деятельность (за исключением категории 1): Хранение и управление криптоактивными активами Конвертация криптоактивных активов в фонды (криптовалюта в долларах США) Обмен криптоактивных активов на другие криптоактивные активы (криптовалютные пары)

Класс 3 CASP-оператор торговой платформы

& Nbsp;

Потребности в финансировании: 150 000 евро

CASP, который управляет торговой платформой, регулируется на самом высоком уровне из-за ее системной актуальности и объема транзакций. Эти компании должны внедрить передовые системы управления рисками, меры операционной гибкости и механизмы надзора за рынком.

Дополнительные виды деятельности (за исключением категорий 1 и 2): эксплуатация платформы для торговли криптовыми активами

Местное регулирование компаний, лицензированных CASP в Литве

Литва стала одной из основных юрисдикций ЕС для криптовалютных предприятий благодаря своей прозрачной нормативно-правовой среде и проактивному методу координации MiCA. Банк Литвы является компетентным органом, осуществляющим надзор за лицензированием и регулированием CASP в соответствии с национальным законодательством и законодательством ЕС. Основные изюминки литовского регламента:

Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма регулирует все поставщики услуг виртуальных активов (VASP), включая обязательные процедуры KYC, внутренний контроль и ответственность за отчетность.

С 29 апреля 2025 года Литва согласовала свою национальную структуру с MiCA и продлила переходный период для существующей CASP до 1 января 2026 года, предоставив компании больше времени для получения лицензии, полностью соответствующей MiCA.

Компания CASP должна зарегистрироваться в реестре и получить лицензию Банка Литвы, которая включает оценку корпоративного капитала, структуры управления, политики по борьбе с отмыванием денег и протоколов ИТ-безопасности.

Литва требует назначения местного сотрудника по отчетности по отмыванию денег (MLRO), надзора за услугами криптовалюты на уровне совета директоров и полной прозрачности UBO (в конечном итоге бенефициаров).

Благодаря четким процессам, опытным регулирующим органам и высокой репутации в области регулирования, Литва будет продолжать привлекать серьезные криптовалютные предприятия, которые хотят легально работать в ЕС в соответствии с MiCA.

Почему в Литве с нами сотрудничают?

Создание специального юридического отдела

В течение многих лет мы активно работаем в Литве, предоставляя стратегическое руководство и всестороннюю юридическую поддержку криптовалютным предприятиям. Наш внутренний юридический отдел находится на местном уровне, чтобы убедиться, что каждый шаг в процессе лицензирования соответствует национальному законодательству и постоянно развивающимся правилам ЕС.

Предоставлять экспертное руководство через нормативно-правовую базу Литвы

Наша команда имеет представление о процедурах лицензирования криптовалюты и нормативно-правовой среде в Литве. Мы оптимизируем наши процессы, чтобы обеспечить бесперебойное выполнение всех юридических требований, чтобы помочь вашему бизнесу эффективно получать и поддерживать лицензии CASP.

Индивидуальная и собственная поддержка

Мы предоставляем индивидуальную помощь в соответствии с вашей бизнес-моделью и целями. Независимо от того, собираетесь ли вы начать новый бизнес или адаптировать свой существующий бизнес в соответствии с требованиями MiCA, мы предлагаем активную поддержку для обеспечения надежной безопасности.

Полное управление приложениями

От подготовки и перевода всех необходимых документов до обработки официальной связи с Банком Литвы мы отвечаем за управление всем процессом подачи заявок на получение лицензии CASP, что экономит ваше время и сводит к минимуму административные усилия.

Местный опыт с глобальной перспективой

Наши глубокие знания о правовой и нормативной экосистеме Литвы дополняют наше понимание глобальных тенденций в области криптовалюты. Эта двойная перспектива позволяет вашей компании добиться успеха как на национальном, так и на международном уровне.

Мониторинг соответствия в режиме реального времени и стратегические рекомендации

Мы активно следим за правовой динамикой в Литве и в ЕС в целом, включая MiCA и поправку о борьбе с отмыванием денег. Как только появится обновление, мы незамедлительно примем меры и предложим вам наилучшие меры для обеспечения постоянного соответствия и стабильности работы.

Готовы начать франчайзинговый бизнес криптовалюты в Европе?

Сотрудитесь с нашей опытной командой по лицензированию, чтобы обеспечить быстрое и экономичное лицензирование вашего бизнеса и полное соблюдение всех нормативных требований.

Стоимость получения лицензии на криптовалюту в Литве

• Общие консультации
• Проверка правового статуса существующих компаний
• Полная документация MiCA на английском и литовском языках
• Подать официальное заявление в Банк Литвы
• Постоянная нормативная поддержка и коммуникация
• Обновление документации компании на литовском и английском языках

• Общие консультации
• Создание компании в Литве
• Подготовка всех документов для выдачи лицензий ММК
• Обзор документов, правил и политики
• Подать документы в Банк Литвы
• Дальнейшее общение с национальными властями
• Государственные сборы и нотариальные сборы
• Документы компании на литовском и английском языках

VASP на CASP по лицензии MiCA в Литве

Обратите внимание, что из-за большого количества заявок мы настоятельно рекомендуем вам подать заявку как можно раньше, чтобы обеспечить место в очереди на проверку и избежать возможных задержек в регулировании.

Первая общая консультация

Этот процесс начинается с всестороннего консультирования и оценки текущей структуры, объема услуг и нормативного статуса вашей компании. Мы помогаем вашей компании определить соответствующую классификацию CASP (категория 1, категория 2 или категория 3) на основе бизнес-модели вашей компании, подверженности риску и соответствия требованиям, а также выявить любые пробелы, которые необходимо устранить в рамках MiCA.

Проверка правового статуса

Юридический статус вашей компании должен быть проверен, чтобы обеспечить право на получение лицензии CASP. Это включает в себя подтверждение того, что компания зарегистрирована в Литве, имеет действительную регистрацию VASP в регистрационном центре (Registrų centras) и полностью соответствует существующим национальным требованиям соответствия.

Обзор и подготовка корпоративной документации

Все документы компании должны быть обновлены, чтобы соответствовать стандартам MiCA и Банка Литвы. К ним относятся уставы компаний, структуры собственности и контроля, политика в области борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, внутреннее управление и оперативные процедуры. Документы должны быть подготовлены на литовском и английском языках, чтобы соответствовать нормативным требованиям и использоваться в Литве и за ее пределами.

Комплексная поддержка найма местных сотрудников

Если вам нужна поддержка в наборе местных сотрудников, мы можем оказать вам комплексную помощь в назначении квалифицированного сотрудника по отчетности о борьбе с отмыванием денег (MLRO) и члена местного совета по управлению. Наши услуги включают поиск и оценку кандидатов, проведение собеседований, оценку нормативной квалификации и составление трудового соглашения, отвечающего требованиям, гарантируя, что выбранные MLRO и/или директора соответствуют местным и европейским стандартам.

Представлено Банком Литвы

Ваша заявка на получение лицензии CASP будет подана в Банк Литвы (Lietuvos Bankas), включая все необходимые формы и подтверждающие документы. Банки могут запросить дополнительные разъяснения, поэтому подготовка адекватного и полного пакета документов имеет решающее значение для успешного прохождения экспертизы.

Постоянная нормативная поддержка

Мы предоставляем постоянную поддержку на протяжении всего жизненного цикла заявки, занимаемся вопросами связи с Банком Литвы, отвечаем на запросы и гарантируем, что ваша компания всегда соответствует меняющимся нормативным требованиям. Наша юридическая команда в Литве обеспечивает своевременное и точное предоставление агентских услуг на литовском и английском языках.

План действий по применению криптовалютной лицензии в Литве

Наша команда профессионалов, включая отдельных менеджеров и юристов, будет оказывать полную поддержку на каждом этапе процесса. Мы тщательно изучим все ваши документы, направим вас к следующему шагу и предоставим рекомендации в соответствии с вашим предпочтительным вариантом.

Первая консультация

Во-первых, наши специалисты предоставят вам всестороннюю консультацию в зависимости от выбранного вами способа общения-мы обычно используем телефон, Telegram, WhatsApp и Google Meet. Во время консультации они познакомят вас со всеми основными деталями, шаг за шагом проведя вас через весь процесс.

Вы получите полный обзор наших услуг, а также подробное объяснение соответствующих литовских нормативных актов и требований к соблюдению, чтобы вы были в полной мере информированы и уверены в принятии решений в будущем.

Подготовка файлов KYC

Информация KYC должна быть составлена для учредителей компании, чтобы составить необходимые документы и изложить последующие шаги. Наша команда внимательно изучит эти документы и даст вам рекомендации относительно последующих шагов.

Примечание: Документы «Знайте своего клиента» (KYC) включают, но не ограничиваются этим, заполнение полной формы клиента, подтверждение адреса и удостоверение личности. Эти документы должны быть в цифровом формате без нотариального заверения, аннотирования или аутентификации. Ваш личный менеджер предоставит вам полный список необходимых документов в соответствии с вашими конкретными требованиями.

Процесс регистрации компании

Поскольку официальным языком Литвы является исключительно литовский, все документы должны быть переведены соответствующим образом. Наша команда работает с сертифицированными переводчиками, чтобы обеспечить точность и надежность перевода и дать вам уверенность в правильности ваших документов. После завершения перевода все документы будут представлены в нотариальную контору, с которой мы имеем долгосрочные отношения.

Примечание: Благодаря многолетнему сотрудничеству мы установили взаимопонимание и эффективное общение. Если нотариальная контора представит какие-либо комментарии или вопросы, мы будем своевременно уведомлены. Обычно нотариальная контора немедленно принимает документы и запускает процедуру регистрации компании, включая сохранение названия компании и подготовку всех необходимых внутренних документов.

Подготовка документов компании

Прежде чем подать заявку на получение лицензии CASP в рамках MiCA, компания должна сначала определить свою бизнес-модель и определить соответствующую нормативную классификацию (категория 1, категория 2 или категория 3). Это решение влияет на уровень нормативных обязательств, включая требования к капиталу и соблюдению.

Необходимо разработать надежную политику по борьбе с отмыванием денег и «знайте своего клиента», чтобы соответствовать юридическим стандартам, а также создать надежную систему управления рисками и управления для борьбы с операционными, финансовыми рисками и рисками безопасности.

Все необходимые корпоративные документы, такие как бизнес-план, внутренние процедуры и политика соответствия, должны быть подготовлены заранее, чтобы обеспечить плавный и успешный процесс подачи заявок.

Открытие счета компании

С 1 января 2025 года CASP Литвы должен открыть корпоративный счет в Литовском банке (финансовом учреждении) или в иностранном банке с учреждением в Литве. Отмечается, что это требование распространяется только на традиционные банки; платежные системы и учреждения электронных денег не соответствуют необходимым критериям.

Примечание: мы провели всесторонний анализ рынка и обратились ко всем соответствующим банкам, чтобы определить лучшее решение для поставщика услуг криптоактивных активов (CASP). В дополнение к базовому корпоративному банковскому счету, необходимому для юридического соответствия, компания будет иметь дополнительный корпоративный счет в международной платежной системе, что улучшит ее бизнес-возможности и операционную гибкость.

Назначение директора и директора местного управления по борьбе с отмыванием денег

Мы оказываем всестороннюю поддержку в найме ключевых местных сотрудников, включая сотрудника по отчетности о борьбе с отмыванием денег (МЛРО) и члена Совета управляющих. Наши услуги охватывают весь процесс-от выявления и оценки квалифицированных кандидатов до проведения собеседований, проверки соответствия нормативным требованиям и подготовки трудовых соглашений, отвечающих стандартам Литвы и ЕС.

Примечание: Со своей стороны мы выберем кандидатов из нашего кадрового резерва и направим их материалы (резюме и KYC) в приемную комиссию клиента, а затем организуем общую телеконференцию для дальнейшего обсуждения. Если кандидат будет утвержден, бухгалтер будет нести ответственность за регистрацию в SODRA и подписание трудового договора. Их основные обязанности включают поддержание связи с регулирующими органами, представление необходимых отчетов и информирование соответствующих органов о любых подозрительных операциях.

Подать заявку на получение лицензии CASP

Заявка на получение лицензии CASP подается в Банк Литвы после завершения всех подготовительных работ. Заявка должна доказать, что компания юридически зарегистрирована, предоставить документы KYC для акционеров и директоров, подтвердить требуемый акционерный капитал и включить подробную политику.

Примечание: Представление документов с изложением процедур компании по борьбе с отмыванием денег и KYC, подтверждающих соответствие литовскому законодательству, Европейскому управлению по ценным бумагам и рынкам (ESMA) и стандартам Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF).

Процедура после регистрации

Независимо от того, завершена ли процедура первичной регистрации или нет, компании могут потребоваться дополнительные услуги для обеспечения постоянного соответствия и операционной эффективности. Эти услуги могут включать в себя составление и сертификацию документов компании и юридическое сопровождение подготовки юридических представлений. Кроме того, для выполнения нормативных обязательств и содействия рациональному финансовому управлению может потребоваться постоянная ежемесячная бухгалтерская помощь и ежегодная отчетность.

Примечание: мы поддерживаем постоянное общение с нашими клиентами, гарантируя, что «окно возможностей» сотрудничества всегда открыто. Поэтому, если компании нужна какая-либо помощь, мы очень готовы оказать поддержку, если это в пределах наших возможностей. Наша приверженность нашим клиентам не ограничивается первоначальным сотрудничеством, поскольку мы стремимся к долгосрочному партнерству, основанному на доверии и отзывчивости.

Литовская готовая криптовалютная компания

Хотя переходный период для существующих компаний, предоставляющих услуги с добавленной стоимостью в Литве, был продлен до 1 января 2026 года, приобретение таких компаний по-прежнему сопряжено с большими трудностями. Предложение на рынке ограничено, поскольку большинство активных компаний стабильны, успешны, не имеют юридических или репутационных рисков и поэтому редко продаются. Кроме того, регуляторы, в том числе нотариусы и коммерческие реестры, в целом негативно относятся к сделкам по переводу акций.

По этим причинам мы в настоящее время не предлагаем готовую компанию VASP и не считаем ее практичным или дорогостоящим решением. Исходя из нашего опыта и знаний о нормативной среде в Литве, самым надежным и эффективным способом по-прежнему является создание новой компании и подача заявки на получение лицензии CASP с нуля.

Тем не менее, если вы приобрели существующий VASP и нуждаетесь в поддержке его адаптации к новой структуре MiCA, мы можем вам помочь.