Следующим логичным шагом после создания компании стало открытие банковского счета, начало работы с клиентами. Тем не менее, это может быть серьезным препятствием для некоторых предприятий, поскольку банки предъявляют жесткие требования к клиентам, особенно если они планируют управлять рискованными операциями или если владельцы счетов являются нерезидентами. Поэтому после долгого ожидания и большой бумажной работы часто заканчиваются отказом.

Основные различия между банковским учреждением и платежной системой

■ Лицензия

Банковские учреждения и платежные системы должны иметь соответствующие лицензии для предоставления финансовых услуг. Платежные системы в стране их регистрации подотчетны тем же национальным органам финансового регулирования, что и банковские учреждения (например, Банк Литвы). Кроме того, платежные системы должны пройти аудит и разработать стратегию обеспечения безопасности и стабильности электронных денег клиентов, которая будет соответствовать нормативным актам и требованиям регулятора. Таким образом, ваши деньги так же безопасны в платежной системе, как и в банке.

■ Сделки

Платежные системы позволяют клиентам держать деньги в разных валютах и, следовательно, более выгодны для тех, кто работает на международных рынках. Кроме того, платежные системы, лицензированные в странах ЕС, обычно могут войти в единую платежную зону евро SEPA(Single Euro Payment Area).

■ Удаленные программы

В отличие от банков, платежная система не требует от клиента личного посещения учреждения, и весь процесс открытия счета, а также управление самим счетом могут быть выполнены полностью удаленно. Большинство платежных систем предлагают свои приложения, которые удобнее в использовании. Кроме того, перевод через EMI или PSP обычно занимает меньше времени, чем банковский перевод, который может занять несколько дней.

■Услуги

В то время как банки могут предоставлять более широкий спектр услуг, включая кредиты, депозиты и инвестиции, платежные системы ориентированы на содействие переводу средств с одной стороны на другую. Платежные системы предназначены для быстрого, эффективного и безопасного перевода денег или покупок между счетами.

■ Деятельность с высоким риском

Когда банковские учреждения открывают счета для операций с высокой степенью риска, таких как иностранная валюта, азартные игры и обмен криптовалютами, они часто заканчиваются неудачей из-за высоких требований и высоких правил банка. Вероятность открытия торгового счета в платежной системе намного выше, потому что различные платежные системы предназначены для таких целей, а процесс ввода более удобен и быстр.

Преимущества платежной системы:

■ IBAN от имени вашей компании

■ Полностью удаленные программы

■ Может использоваться для деятельности высокого риска

■ Удобная поддержка клиентов

■ Безопасный и надежный

Какой счет мне нужен?

Наша команда консультантов будет рада предоставить вам дополнительную информацию и помочь вам принять решение!

Наша команда консультантов будет рада предоставить вам дополнительную информацию и помочь вам принять решение

Счета с низким уровнем риска обычно относятся к счетам с низкой вероятностью мошенничества или незаконной деятельности, таким как стандартные чековые или сберегательные счета. Эти счета обычно открываются и поддерживаются физическими лицами или предприятиями с хорошей кредитной историей и отчетами о ответственной банковской деятельности.

Аккаунт высокого риска обычно относится к любой финансовой операции или транзакции, которая может привести к значительным экономическим потерям или нанести ущерб репутации платежной системы. Банки могут проводить дополнительные проверки и мониторинг счетов высокого риска, чтобы убедиться, что они соответствуют нормативным требованиям и обнаруживают потенциально подозрительную активность.

■ Игры, онлайн-казино, лотереи;

■ Выпуск электронных денег;

■ Обмен виртуальными активами;

■ Фармацевтический и химический бизнес;

■ Табачные и алкогольные изделия.

Процедура открытия корпоративного счета

Процедуры открытия счета в платежных системах могут различаться и требовать участия клиентов, однако ниже приводятся некоторые общие шаги:

① Шаги-Предварительная проверка

Мы предоставляем нашим клиентам внутреннюю предварительную проверку, чтобы выбрать лучшую платежную систему в соответствии с требованиями клиентов.

② STEP-приложение

Как только мы выберем идеальное решение для вашего бизнеса, наши специалисты по соблюдению будут работать с вами, чтобы завершить процесс приема на работу.

③ STEP-документ

Необходимо подготовить набор корпоративных и личных документов.

④ Шаг-утверждение

Как только ваше заявление будет рассмотрено, вас могут попросить предоставить дополнительную информацию или получить положительный/отрицательный ответ.

■ Документы

Список документов, которые могут быть запрошены

Документы компании (устав компании, регистрационная карточка и т. д.).

Удостоверение личности или паспорт директора и бенефициара.

Адреса, такие как коммунальные счета или личные банковские выписки.

Другие документы, иллюстрирующие запланированные мероприятия и развитие бизнеса.

Если у компании есть сайт, необходимо предоставить подтверждение доменного имени.

Другие документы, которые могут иметь отношение к вашей личной карьере.

■ Временные рамки

Сроки создания счетов

■ Подготовка к работе

Как подготовиться к работе?

■ Цель: Есть разные типы счетов, и у каждого есть свои цели. Вам нужен счет для оплаты собственного капитала или для работы с клиентами?

■ Валюта: решите, какую валюту использовать.

■ География: важно знать, в каком регионе вы хотите вести бизнес.

■ Безопасность: в зависимости от деятельности может потребоваться предоставление методов предотвращения мошенничества или политики по борьбе с отмыванием денег.